资产策略经理

优缺点分析

角色解读

• 在平安集团内部，可向更高级投资总监或CIO方向发展，管理更大规模资产
• 积累险资投资经验后，可转向其他金融机构（如银行、券商、基金）的高层投资岗位
• 通过处理复杂投资项目，提升跨领域资源整合与领导力，未来可担任业务线负责人
• 负责资本市场和PE/不动产的投资研究，包括行业与个股分析、交易执行和项目监控
• 为内外推荐的资产提供专业的投资价值、交易方案和风险评估意见，并推动落地
• 主动跟踪市场动态，挖掘投资机会，研究险资创新投资模式
• 为集团领导准备董事会报告、专题研究和政策法规分析
• 扎实的财务和估值分析能力，能独立完成投资分析和模型搭建
• 熟练使用Wind、Bloomberg等金融数据工具，以及PPT、Excel进行高质量报告撰写
• 熟悉保险资金投资特点和监管政策，有投资、投行或咨询背景
• 良好的英语沟通能力，能阅读英文金融报告

申请策略

• 关注平安集团的业务动态和投资战略，在面试中体现对公司方向的了解
• 准备好回答关于风险控制和合规情境的问题，展示细致严谨的工作态度
• 突出主导的投资项目案例，展示财务建模、估值分析和交易执行能力
• 强调对保险资金投资特点的理解，以及相关监管政策的知识
• 列出使用Wind、Bloomberg、Python等工具的熟练程度
• 如果有CFA/CPA/FRM等证书，务必醒目展示
• 提前学习保险资金运用相关法规和政策，如银保监会规定
• 加强Python在金融数据分析中的应用，如自动化报表和量化模型

面试指南

• 用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答项目类问题，强调你的分析框架和量化成果
• 对于政策法规类问题，结合具体条款和实际案例，展现专业储备和合规意识
• 对于宏观经济问题，从利率、市场波动、大类资产性价比等角度分析，体现逻辑性
• 请描述一个你主导的投资项目，如何评估风险和收益？
• 保险资金投资与其他资金（如私募基金）有什么不同？
• 如何对一家未上市企业进行估值，假设你只有有限的财务数据？
• 你如何看待当前宏观经济对保险资产配置的影响？
• 如果你发现一个投资项目存在合规隐患，你会如何处理？