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中国平安
宜昌分行贵宾理财经理
立即应聘

宜昌分行贵宾理财经理

发布于 大约 21 小时前

普通员工/个人贡献者

宜昌市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
客户拓展
财富管理
投资建议
基金销售
CFP
AFP
合规风控
保险销售
Mgm

AI 估算 · 6k–12k

宜昌二线城市,本科学历2年经验,银行理财经理岗位,薪资受业绩影响,中位数约9000元/月。

职位详情

关于这个职位

作为宜昌分行的贵宾理财经理,你负责维护和拓展高净值客户,提供个性化的投资理财方案,实现客户资产保值增值

需要在合规前提下完成销售目标,并积极参与团队建设
适合有2年以上金融销售经验、持有基金和保险资格证的候选人

最低要求

学历:本科及以上学历

经验:金融/销售/客服从业经验2年及以上,服务营销能力强,有财富理财经验者优先
专业能力:熟悉银行产品,服务营销能力强,要求持有基金、保险销售资格,另持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求:亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真,抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

优先资格

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠中国平安这类金融巨头,平台资源丰富,产品线齐全,客户基础稳定
  • 宜昌作为发展中的城市,高净值客户群体增长潜力大,职业发展空间好
  • 工作内容偏向财富管理,技能可迁移性强,未来转私人银行或独立理财顾问都有优势
  • 公司提供系统化培训和明确的晋升通道,加上证书要求能促进个人专业成长
  • 销售指标压力较大,需要持续完成客户拓展和资产规模增长目标
  • 合规要求严格,业务操作必须谨慎,违规风险高
  • 客户关系维护需要投入大量时间和精力,尤其在处理复杂需求时
  • 适合有2年以上金融销售经验,抗压能力强,擅长与人沟通,希望在财富管理领域深耕的求职者

角色解读

  • 初期可专攻客户维护和销售技能,积累高净值客户资源和口碑
  • 后续可向财富管理专家或团队主管发展,负责更大规模的客户组合或带领理财团队
  • 长期可晋升为分行财富管理部经理或区域财富总监,或转向私人银行、资产管理等高端领域
  • 负责承接和维护支行移交的贵宾客户,通过专业服务保持并提升客户资产规模
  • 通过客户转介绍(MGM)和自主拓展新客户,推动潜力客户升级为财富客户
  • 为客户提供个性化的投资建议和理财方案,帮助客户实现财富保值增值
  • 积极参与财富团队管理,提出合理化建议,并确保业务操作合规风控
  • 具备2年以上金融、销售或客服经验,熟悉银行理财产品和服务营销
  • 必须持有基金和保险销售资格,拥有AFP、CFP等理财证书者更优
  • 具备优秀的沟通说服能力和客户服务意识,能够建立长期信任关系
  • 抗压能力强,有纪律性和合规意识,能在目标导向环境中高效工作

申请策略

  • 面试前了解中国平安在宜昌分行的业务重点和客户群体,展现对本地市场的理解
  • 准备一个详细的客户服务案例,展示从识别需求到促成签单的全过程
  • 突出金融产品销售业绩,如基金、保险的销售额或客户资产增长数据
  • 强调客户维护和拓展案例,特别是通过MGM或自主拓客的成功经历
  • 列出持有的基金、保险销售资格及AFP、CFP证书,展示专业能力
  • 描述在合规风控方面的表现,如零违规记录或风险控制创新做法
  • 若尚未取得AFP/CFP,建议尽快备考,增加面试竞争力
  • 加强宏观经济和理财规划知识,学习使用财富管理软件(如恒生、金证)

面试指南

  • STAR法则:先描述情境(Situation)、任务(Task),再详细说明你的行动(Action),最后强调结果(Result),用具体数据佐证
  • 体现客户中心思维:强调根据客户需求和风险偏好提供个性化方案,而非单纯推销产品
  • 展示合规意识:回答中自然提及你如何平衡业绩目标与合规要求,体现专业判断
  • 请描述一次你成功通过MGM获得新客户的经历
  • 如何为一个风险承受能力较低的客户配置理财产品?
  • 当客户对产品收益不满意时,你如何安抚并维持关系?
  • 谈谈你对合规风控的理解,以及在过往工作中如何执行
  • 为什么选择中国平安?你对贵宾理财经理这个岗位有什么看法?

匹配度报告

64
综合匹配度

大平台稳定职业发展,薪资中上但压力大,WLB一般。

适合人群
适合重视职业成长和长期发展,能接受一定业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

70中等

该岗位薪资在宜昌属于中等偏上水平,但受业绩影响波动较大,稳定性一般。公司品牌强,福利体系完善,但JD未明确提及具体福利。

薪资信号未披露 (6K-12K/月)

成长发展匹配

75中等

岗位提供清晰的成长路径和证书激励,但技术含量不高,偏向销售服务。平安内部培训丰富,晋升通道明确,有助于长期发展。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

银行理财经理通常为现场办公,工作地点在市区,但销售岗位压力大,可能涉及加班和业绩考核,WLB一般。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

帮助客户实现财富保值增值有一定社会价值,但主要商业导向,行业成熟稳定,创新性一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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