中国平安
投资顾问IC
投资顾问IC
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
宁波市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
KPI管理
CFA
FRM
财富管理
资产配置
CFP
合规风控
客户经营
投资研究
路演培训
AI 估算 · 10k–20k
结合宁波本地薪资水平和岗位要求，投资顾问属于中级职位，平安平台提供有竞争力的薪酬，预估月薪1-2万。
职位详情
关于这个职位
该职位是平安银行的投资顾问（IC），主要负责为高净值客户提供资产配置方案，推动支行理财经理的销售业绩
需要具备丰富的金融知识和市场分析能力，通过路演和培训提升团队专业度，同时确保合规经营
适合有金融销售经验、追求专业成长的人
最低要求
本科及以上学历，金融类相关专业优先
年及以上金融行业经验，其中含1年以上金融行业销售、产品开发、投资咨询经验，有团队管理经验者优先
熟练掌握银行、保险、证券、基金等投资知识，熟练运用境内外金融市场工具，擅长投资管理、市场研究和资产配置规划，具有良好的逻辑思维和研究分析能力，沟通协调能力，语言表达和文字运用能力，有CFA、FRM、CFP/AFP 等金融类专业证书者优先
遵守职业准则，严格保守客户信息秘密，无不良纪录
追求卓越、具有商业敏感性、沟通协调能力强，遵纪守法、合规意识强
投资顾问应取得相关上岗资格证及销售资格证，无相关专业资格投资顾问，不得参与具体业务落地及现场销售
工作职责
积极研究和贯彻总行业务模式，执行总行的各项政策、制度
协助所辖支行进行市场分析，出具投研报告，开拓、经营和维护高净值客户
并完成相关路演宣导与培训工作
推动所辖支行各项KPI的达成
通过为客户进行资产合理配置、提高客户持有投资产吕的种类和数量，增加销售中收
研究所辖的客群特点，制订有针对性的产品配置方案，实现客户财富的保值增值
研究与落实总行投资策略，组织对理财经理的辅导和培训，提高理财经理队伍专业素质和营销能力
贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的特续经营，协调处理客户投诉
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：平安集团为上市巨头，品牌背书强，产品线丰富，客户资源优质
- 专业积累：能系统学习财富管理、资产配置等核心技能，考取权威金融证书
- 收入潜力：销售属性，业绩突出者收入弹性大，奖金丰厚
- 业绩压力：KPI指标明确，需持续推动销售中收，工作节奏较快
- 合规要求：金融行业监管严格，需时刻遵守合规风控制度，操作流程复杂
- 持续学习：金融市场变化快，需要不断更新知识体系，考取并维持专业证书
- 适合有金融销售经验、渴望在财富管理领域深耕、抗压能力强且注重专业发展的求职者
角色解读
- 专业方向：从初级投资顾问逐步成长为资深投资顾问、私行专家，深化财富管理能力
- 管理方向：可晋升为支行财富管理负责人或区域投资顾问团队主管，带领团队达成业绩
- 横向拓展：积累客户资源后，可转型为私人银行家、财富规划师等高端岗位
- 负责研究金融市场动态，分析客户需求，出具投研报告，为高净值客户提供个性化的资产配置方案
- 协助所辖支行进行客户开拓与维护，通过路演、培训等方式提升理财经理的专业能力和销售业绩
- 推动支行各项KPI达成，包括客户资产规模、产品销售中收等关键指标，同时确保合规经营
- 扎实的金融投资知识，涵盖银行、保险、证券、基金等多领域，熟悉境内外金融市场工具
- 较强的市场研究和资产配置规划能力，能够根据客户风险偏好制定方案
- 优秀的沟通协调和培训辅导能力，能够有效路演和指导理财经理
- 持有CFA、FRM、CFP/AFP等专业证书者优先，具备合规意识和客户保密意识
申请策略
- 了解平安银行的企业文化和价值观，在面试中展现合规意识和客户至上理念
- 准备一个成功的客户资产配置案例，能用STAR法则清晰表述过程与成果
- 突出金融行业销售或投资咨询经验，尤其是高净值客户服务和资产配置案例
- 强调已获得的专业证书（如CFA、FRM、CFP等），或正在备考中的进展
- 展示过往KPI达成情况，如销售业绩、客户增长率、奖项等具体数据
- 系统复习投资分析、资产组合理论，掌握主流财富管理工具
- 提升路演和培训能力，可练习PPT制作和公众演讲
- 关注平安银行的产品体系和最新财富管理趋势
面试指南
- 结构化的叙述：使用STAR法则（情境-任务-行动-结果），突出个人贡献和量化成效
- 问题解决思路：先分析问题根因，再提出具体措施，最后总结经验和改进
- 投资观点：结合市场数据和趋势，体现逻辑清晰，同时强调风险控制
- 请描述一次你为高净值客户制定资产配置方案的经历
- 如何推动支行理财经理完成销售KPI？请举例
- 面对客户投诉如何处理？
- 谈谈你对当前宏观经济形势的看法，以及如何影响投资策略
- 复习金融市场基础知识，重点关注财富管理、资产配置、合规风控
匹配度报告
72
综合匹配度
上市金融平台，专业成长空间大，业绩导向，WLB一般。
适合人群
适合有金融基础、追求专业成长和收入提升，能接受一定工作压力，不太看重WLB的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展85
工作生活60
使命价值70
薪资福利匹配
75中等
职位未明确薪资，但平安作为上市巨头通常提供有竞争力的薪酬和福利，整体补偿性较好。
薪资信号未披露 (10K-20K/月)
成长发展匹配
85较高
职位提供系统的投研培训、辅导理财经理的机会，鼓励考取CFA等证书，发展路径清晰。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会辅导和培训、提高专业素质和营销能力
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，未提及弹性工作，金融行业普遍节奏较快，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
70中等
金融行业稳定成熟，为客户财富保值增值有一定社会价值，但创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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