中国平安
分行营业部贵宾理财经理
分行营业部贵宾理财经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
服务营销
交叉销售
金融产品
资产配置
合规风控
理财规划
Mgm
Afp/Cfp
AI 估算 · 15k–30k
北京地区理财经理岗位，上市公司平台，薪资具有竞争力，中位数约22.5k/月
职位详情
关于这个职位
该职位负责维护和拓展高价值客户，通过专业理财规划和交叉销售实现客户资产增值，同时提升客户忠诚度
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP等证书的候选人，工作地点在北京，需现场办公
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安为上市跨国巨头，平台大，客户资源丰富，品牌信任度高
- 接触高净值客户，锻炼财富管理和资产配置的专业能力，提升职业价值
- 提供MGM和自拓渠道，业绩优秀者收入上不封顶，奖金丰厚
- 销售指标压力较大，需要持续开发和维护客户，抗压能力要求高
- 需要不断学习金融产品知识和合规政策，保持专业性
- 客户关系维护耗时较长，工作时间可能不完全固定，需要满足客户需求
- 适合有金融销售经验、热爱财富管理、追求高收入且抗压能力强的求职者
角色解读
- 从贵宾理财经理可晋升为钻石客户经理或私行金融顾问，管理更高净值客户
- 积累客户资源和专业能力后，可转向财富管理团队主管或分行管理层
- 在平安集团内部，还可跨部门发展至保险、信贷等其他金融领域
- 负责承接和维护支行转交的贵宾客户，通过专业服务保持并提升客户资产规模
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓展开发新客户，推动客户升级为更高等级
- 以客户为中心，提供个性化投资建议和理财方案，并开展交叉销售，销售银行及集团金融产品
- 配合团队管理，确保业务合规，参与团队建设提升氛围
- 具备3年以上金融、销售或客服经验，熟悉银行各类理财产品和服务
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先，掌握资产配置和财富规划方法
- 优秀的服务营销能力和沟通说服力，亲和力强，能够建立长期客户关系
- 抗压能力强，有销售特质，合规意识强，责任心强
申请策略
- 了解平安银行及平安集团的业务架构，熟悉其财富管理策略
- 面试时展现亲和力、专业性和抗压能力，准备具体的客户服务案例
- 突出金融行业销售经验，特别是客户维护和资产配置方面的案例
- 如有AFP、CFP等证书，请明显标注
- 列举MGM或客户转介绍的成功经历
- 展示过往业绩数据，如管理资产规模、客户数量、交叉销售成果等
- 考取AFP或CFP证书，提升专业背书
- 加强投资理财知识学习，特别是基金、保险、信托等综合金融产品
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）具体描述案例，突出个人贡献
- 强调以客户为中心的服务理念，结合合规底线展示专业判断
- 请分享一个你成功维护高净值客户并提升资产规模的案例
- 你如何通过MGM拓展新客户？请举例说明
- 你是如何进行资产配置的？面对不同风险偏好的客户如何推荐产品？
- 当客户对理财产品亏损有抱怨时，你会如何处理？
- 你如何平衡销售业绩和合规要求？
- 复习家庭资产配置理论，如标准普尔四象限、生命周期理论等
匹配度报告
59
综合匹配度
稳定大平台贵宾理财岗位，薪资有竞争力，但工作强度大，WLB一般。
适合人群
适合追求高收入和职业稳定性，且能承受销售压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展60
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
85较高
该职位薪资有竞争力，且平安集团提供五险一金等基础福利，但JD未明确具体薪资和额外福利。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
60中等
岗位通过销售实践提升专业能力，但未明确内部培训和晋升通道，个人成长更多依赖于业绩和资源积累。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
需要现场办公，销售岗位可能面临加班和不定时工作，JD未提及WLB相关内容。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
理财经理帮助客户财富增值有一定社会价值，但行业成熟且岗位偏销售，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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