中国平安
年金业务产品经理
年金业务产品经理
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
杭州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
项目管理
客户关系管理
沟通协调
市场洞察
方案设计
CFA
基金从业资格
金融产品分析
企业年金
养老保障
AI 估算 · 15k–25k
金融行业产品经理对公经验要求，薪资中等偏上，年终奖丰厚
职位详情
关于这个职位
该职位负责企业年金业务的市场拓展与客户管理，包括项目全周期推动、方案设计及合同谈判，同时为销售团队提供专业支持与培训
适合具有金融对公服务经验、擅长产品分析和客户关系维护的产品经理，在大型金融平台积累行业资源
最低要求
学历：本科及以上学历，金融、经济、保险等专业优先
经验：2年以上金融行业对公客户服务或产品经理相关工作经验，有养老保险公司、基金、资管、银行对公相关岗位从业经历者优先
具备较为扎实的金融专业知识，具备较为出色的产品分析和解读能力
具备敏锐的市场洞察力，能够快速分析市场动态、同业竞争情况及客户需求变化
具备较强的学习能力，能够快速掌握新政策、新业务及市场趋势
具备较强的沟通协调能力，能够与客户、内部团队及外部合作方高效协作
具备良好的职业道德和职业素养，无不良从业记录，工作态度积极主动，执行力强
具备高度的责任心和抗压能力，能够适应快节奏的工作环境
工作职责
市场分析与客户管理：梳理属地市场目标客户，深入挖掘客户需求，制定针对性营销方案
协同销售团队拓展年金业务，维护重点客户，定期沟通拜访，检视管理成果
项目推动与管理：统筹年金项目全周期推动，负责项目路演、投标等工作
配合完成受托资产管理、投资监督、管理人考核等项目管理工作
方案设计与合同管理：根据法规政策和客户需求，指导企业设计年金方案，并协助完成方案备案
与意向客户进行合同谈判，签订企业年金管理合同，并配合完成合同报备
专业支持与销售赋能：为销售团队提供政策、产品培训，参与重点客户陪访及关键谈判
为客户提供资本市场资讯、定期汇报、管理人评估等专业支持报告
优先资格
专业优先：金融、经济、保险等专业
熟悉企业年金、养老保障、商业养老金等产品特性及监管政策者优先考虑
其他：持有基金/证券从业资格证，具备CPA、CFA、FRM等相关专业证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 行业前景好：企业年金及养老保障是政策鼓励方向，市场需求稳定增长
- 平台优势：中国平安作为顶级金融集团，品牌认可度高，资源丰富
- 技能积累：可深入掌握年金产品设计、法规政策及客户管理能力
- 福利完善：五险一金、企业年金、长期服务计划等，综合待遇优厚
- 工作强度较高：需要频繁出差、客户拜访，适应快节奏环境
- 业务复杂度高：涉及法规、投资、税务等多领域，学习压力大
- 竞争激烈：大型金融机构内部晋升需持续产出优秀业绩
- 适合有金融背景、善于客户沟通、愿意深耕养老金融领域，且对收入稳定性有要求的求职者
角色解读
- 可向年金业务专家或团队负责人方向发展，管理更大客户群
- 积累养老金融领域经验后，可在保险、基金、银行等金融机构横向发展
- 随着个人养老金政策推进，该领域人才需求增长，晋升通道广阔
- 分析企业年金市场目标客户，制定营销方案并协同销售团队拓展业务
- 统筹年金项目全周期，包括路演、投标、资产管理监督等
- 根据法规和客户需求设计年金方案，参与合同谈判与备案
- 为销售团队提供专业培训和支持，撰写客户报告
- 扎实的金融专业知识，熟悉企业年金、养老保障等产品
- 出色的客户沟通和协调能力，能独立进行商务谈判
- 较强的市场洞察力和产品分析能力，能快速适应政策变化
- 具备项目管理经验，能统筹多方资源推进项目
申请策略
- 了解平安的企业年金业务布局和行业排名，展现对公司的研究
- 面试中强调跨部门协作和项目管理能力，体现结果导向
- 突出金融对公客户服务或产品经理经验，尤其是年金类项目
- 强调市场分析、方案设计和合同谈判的具体案例
- 展示持有基金/证券从业资格、CPA等证书
- 量化成果，如拓展客户数量、项目规模等
- 系统学习企业年金法规及最新养老金政策
- 提升财务分析和投资监督方面的知识
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出个人贡献
- 政策+案例：先陈述相关政策，再结合具体案例展示应用能力
- 结构化表达：分点罗列市场洞察、方案设计、沟通协调等维度
- 请谈谈你对企业年金市场的理解及当前趋势
- 描述一个你成功主导的年金项目，你如何推动和解决难点？
- 如果客户对年金方案收益不满意，你会如何处理？
- 如何向销售团队讲解复杂的年金产品？请举例
- 你如何持续跟踪政策和市场变化，并将其应用到工作中？
匹配度报告
70
综合匹配度
大平台、高福利、年金业务专业岗，但工作节奏快，WLB一般
适合人群
最适合看重薪酬福利和职业稳定性的求职者，愿意接受一定工作强度和出差。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展75
工作生活50
使命价值70
薪资福利匹配
85较高
薪资福利优厚，五险一金、企业年金等齐全，稳定性高，补偿性动机满足较好。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
福利待遇五险一金、企业年金、员工综福、长期服务计划、带薪假期、员工体检
成长发展匹配
75中等
项目经验丰富，可掌握养老金融核心技能，但晋升路径未明确提及，发展性中等偏上。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，需频繁出差和客户拜访，WLB一般，生活化动机满足有限。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况JD含高强度暗示词
使命价值匹配
70中等
企业年金助力养老保障，具有一定社会价值，但行业成熟，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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