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中国平安
房山支行贵宾理财经理岗
立即应聘

房山支行贵宾理财经理岗

发布于 大约 17 小时前

普通员工/个人贡献者

北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
金融服务
风险合规
交叉销售
销售能力
资产配置
CFP
AFP
理财规划

AI 估算 · 15k–25k

北京头部金融机构贵宾理财经理,要求丰富经验,薪资有竞争力,中位数约20k/月

职位详情

关于这个职位

该职位负责维护支行分层移交的客户,通过提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富保值增值,同时通过MGM和自拓增加财富客户

需要具备丰富的金融销售经验和服务营销能力,持有AFP/CFP者优先
适合追求高薪、善于客户沟通的金融从业者

最低要求

学历:本科及以上学历

金融/销售/客服从业经验3年及以上
亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真,抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强

工作职责

承接和维护支行分层经营的移交客户,保持客户资产规模并取得增长,增加营收、提高客户忠诚度,支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营

通过MGM和自拓增加财富客户,促进潜力客户升级
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议和理财方案,实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保业务品质及合规

优先资格

有财富理财经验者优先

持有AFP、CFP等理财专业证照者优先

AI 洞察

优缺点分析

  • 中国平安为行业巨头,平台实力强,品牌认知度高,有利拓展客户
  • 收入与业绩挂钩,优秀者年薪可观,上不封顶
  • 接触高净值客户,积累宝贵的人脉资源和金融经验
  • 业绩压力较大,需持续完成销售指标,可能面临淘汰风险
  • 客户维护要求高,需不断学习新产品和市场动态,保持专业度
  • 合规要求严格,工作中需时刻注意风险控制,操作限制较多
  • 适合具有较强销售和服务能力、追求高收入、能在压力下成长,且对金融理财感兴趣的求职者

角色解读

  • 可晋升为分行钻石客户经理或私行金融顾问,服务更高净值客户
  • 积累客户资源和销售管理经验后,可向团队主管、支行行长等管理岗位发展
  • 长期可向财富管理专家或区域业务总监方向成长
  • 维护支行分配的客户,通过资产配置和产品推荐提升客户资产规模和忠诚度
  • 通过MGM(客户转介绍)和自主拓展方式开发新客户,挖掘客户需求
  • 交叉销售银行及集团旗下各类金融产品,完成销售指标并确保合规
  • 熟悉银行理财产品、基金、保险等金融产品,具备资产配置能力
  • 优秀的服务营销能力,能够通过沟通建立信任并促成销售
  • 持有AFP、CFP等专业理财证书者优先,证明专业水平
  • 抗压能力强,具备合规意识,能在业绩压力下保持稳健操作

申请策略

  • 研究中国平安集团的产品体系,包括银行、保险、证券等,展示跨产品知识
  • 准备2-3个客户服务成功案例,用STAR法则详细说明
  • 重点突出过往理财客户管理业绩,如客户资产增长数据、销售业绩排名等
  • 强调持有的AFP、CFP等专业证书,以及接受过的系统培训
  • 展示交叉销售的成功案例,说明如何满足客户多元需求
  • 体现客户满意度和转介绍率,证明服务营销能力
  • 提前学习资产配置理论,熟悉不同金融工具的特性
  • 提升沟通说服技巧,可模拟客户场景练习

面试指南

  • 使用STAR法则:描述情境、任务、行动、结果,突出个人贡献和数据
  • 以客户为中心,强调理解需求、合规推荐,最后体现双赢结果
  • 你如何开发新的高净值客户?请举例说明
  • 当客户对产品收益不满意时,你如何处理?
  • 请描述一次你完成高难度销售目标的经历
  • 你如何看待资产配置?请为一个客户制定简单配置方案
  • 请介绍一款你熟悉并推荐的理财产品,并说明理由
  • 准备好3个以上成功案例数据,包括客户背景、挑战、方案和成果

匹配度报告

66
综合匹配度

大平台贵宾理财岗,薪资优、发展路径清晰,但业绩压力较大,现场办公。

适合人群
适合注重收入和职业稳定性,能够承受业绩压力,愿意在金融销售领域长期发展的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

85较高

薪资水平在行业中有竞争力,大公司福利体系完善,虽然JD未明示薪资,但结合岗位和规模预估较高。

薪资信号未披露 (15K-25K/月)

成长发展匹配

70中等

有明确的晋升路径(如至私行顾问),但未提及培训或导师制,发展空间主要依赖个人业绩。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

仅现场办公,未提及弹性工作或WLB,且业绩压力可能带来加班,生活平衡一般。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

金融理财有助于客户财富增值,具有一定的社会价值,但行业创新度一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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