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佛山分行产品顾问
佛山分行产品顾问
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
佛山市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
项目管理
保险
CFA
产品推动
金融产品
信托
投资顾问
资产配置
基金
私行客户
AI 估算 · 20k–30k
佛山地区银行中高级产品顾问岗位，平安集团平台加成，3-5年经验市场薪资约20-30k/月，含年终奖14薪。
职位详情
关于这个职位
该职位负责佛山分行私钻客户的大类产品推动与资产配置转型，作为产品顾问“专科医生”与投资顾问“全科医生”联动，提升产品渗透率和财富健康度
同时承担产品中台角色，统筹培训、对接总行及市场调研
适合有3-5年投资理财经验、熟悉各类金融产品、具备产品推动能力的专业人士
最低要求
．本科及以上学历，经济管理类相关专业优先
．具备3-5年投资理财岗位工作经验，熟知各类金融产品，包括公私募基金、股权、信托产品、保险等，有营销经验，或国内头部财富管理机构（含银行、信托等）管理经验者优先
．拥有丰富的产品规划、推动经验，在产品推动方面的有成功案例，有项目管理(PMO)经验，持有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类专业证书者优先
．追求卓越，具有商业敏感性，沟通协调能力强，遵纪守法，遵守职业准则，严格保守客户信息秘密，无不良记录
工作职责
．负责复杂产品推动，对分行私钻客群需求的大类产品推动指标负责
在总行产品策略指引下制定分行产品推动策略
．推动队伍从单一产品销售向从客户视角出发的资产配置转型，发挥产品顾问“专科医生”、投资顾问“全科医生”联动效能，推动私钻客户产品渗透率、财富健康度提升
．研究分行本地私钻客群和主要渠道产品需求、搜集同业市场产品信息，与总行产品、推动、投顾团队对接和及时反馈
．承担当地分行产品中台角色，推动投研、投顾、投后服务在分行落地，统筹负责分行产品培训
AI 洞察
优缺点分析
- 平安集团综合金融平台，资源丰富，产品线全面，利于积累跨品类经验
- 职位聚焦高净值客群，接触复杂产品，专业成长快，市场认可度高
- 佛山生活成本低于一线，银行中后台岗位稳定性较好
- 需要较强的抗压能力，产品推动指标考核严格，需平衡客户利益与销售目标
- 跨部门沟通频繁，需协调总分行、投资顾问、理财经理等多方关系
- 金融产品知识更新快，需持续学习监管政策与市场动态
- 适合具备扎实金融产品知识、擅长沟通推动、希望在财富管理领域深耕的成熟从业者
角色解读
- 可向分行投资顾问、私行团队负责人发展，或转至总行产品管理/投顾团队
- 积累高净值客群服务经验后，可晋升为区域产品总监或私人银行家
- 通过项目管理和产品创新，成为财富管理领域的专家型人才
- 制定并推动分行私钻客户的大类产品营销策略，监控产品推动指标达成
- 协助理财经理从单一产品向资产配置转型，提供专业产品支持和培训
- 研究本地市场产品需求，收集同业信息，与总行产品团队对接反馈
- 负责分行投研、投顾、投后服务的落地实施，组织产品培训
- 精通各类金融产品，包括公私募基金、股权、信托、保险等，具备资产配置能力
- 拥有3-5年投资理财或产品推动经验，有头部财富管理机构背景优先
- 具备项目管理(PMO)经验，能独立策划并执行产品推动项目
- 持有CFA、FRM、CFP/AFP等证书加分，沟通协调能力强，商业敏感度高
申请策略
- 提前了解平安银行私行产品体系和客户画像，面试时展示对本地市场的理解
- 准备一个从客户视角进行资产配置的案例，体现“专科医生”角色
- 突出过往产品推动的成功案例，包括指标提升、项目成果等量化数据
- 强调对私行客户需求的洞察和资产配置方案设计经验
- 列出持有的金融证书（CFA、CFP等）及项目管理经验
- 加强公私募基金、信托、保险等复杂产品的深度研究，掌握最新监管动态
- 学习数字化工具（如CRM、投顾系统）以提升效率
面试指南
- 使用STAR法则：情境、任务、行动、结果，突出量化指标和协作过程
- 体现“客户视角”和“专业投顾”思维，强调资产配置理念而非单纯销售
- 展示数据分析和市场研究能力，结合佛山本地客户特点给出具体方案
- 请分享一个推动复杂产品落地并取得显著成果的案例
- 如何协调理财经理从单一产品销售向资产配置转型？遇到过什么阻力？
- 假设总行推出新产品，你如何制定分行推动策略？
- 请评估当前市场环境下，私行客户的大类资产配置建议
- 你是如何保持对各类金融产品的专业知识的？
匹配度报告
69
综合匹配度
平安银行佛山分行产品顾问，聚焦私行资产配置，专业成长快，薪资有竞争力，但WLB一般。
适合人群
适合追求专业成长和薪资回报、能接受银行现场办公节奏的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利80
成长发展85
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
80较高
平安集团作为上市公司，薪资福利具有竞争力，佛山生活成本低于一线，整体待遇市场水准偏高，但具体薪资需面议。
薪资信号面议 (20K-30K/月)
成长发展匹配
85较高
岗位提供丰富的产品学习和项目推动机会，可接触总行投研资源，成长路径清晰，但未明确提及晋升通道。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
银行分行岗位要求现场办公，佛山交通便利，但未提及弹性工作或远程，工作节奏可能较快。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
财富管理行业服务于高净值客户，社会价值中性，金融行业稳定但增长放缓，创新跟随主流。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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