Senior Regulatory Compliance Manager

优缺点分析

角色解读

• 在汇丰内部可晋升为首席合规官或区域合规负责人
• 积累保险合规深度经验后，可转向其他金融机构的合规领导岗位
• 合规专家可向风险管理、审计或法务等更高层管理职位发展
• 制定和维护监管合规政策，监督保险业务新法规和集团合规要求的执行
• 对新产品、业务、系统进行合规风险评估，提供合规咨询意见
• 组织合规风险监测、专题检查，识别风险并推动业务整改
• 协助监管项目、参与合规考核培训，编写内外部合规报告
• 扎实的保险行业法规知识和合规风险管理经验
• 优秀的中英文书面和口头沟通能力，能有效与监管、业务部门沟通
• 能够分析复杂业务问题，提供创新且商业可行的合规建议
• 团队合作精神，能在多任务和压力下工作

申请策略

• 准备一个具体的合规风险案例，展示从发现问题到推动整改的全过程
• 面试中强调对合规文化的理解和对公平客户结果的承诺
• 突出保险合规相关经验，特别是政策制定、风险评估、监管沟通的具体案例
• 强调中英文双语能力，尤其是与监管机构打交道的经历
• 展示处理复杂合规问题、提出创新建议的项目成果
• 提前了解汇丰保险业务和银保监最新法规动态
• 补充学习保险资金运用合规或数据隐私合规等前沿领域知识

面试指南

• 使用STAR方法（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为问题
• 对于合规判断问题，先陈述原则和法规依据，再结合业务实际给出建议
• 请举例说明您如何处理一项复杂的合规风险事件
• 您如何确保新产品合规性？请描述您的评估流程
• 当业务部门追求业绩而您发现合规风险时，您如何沟通？
• 您如何理解“公平客户结果”？在实际工作中如何落实？
• 请谈谈您对当前保险行业主要监管趋势的看法
• 复习保险法、偿付能力监管规则、消费者权益保护相关法规