汇丰
Prestige Relationship Manager1
Prestige Relationship Manager1
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
交叉销售
合规
客户关系管理
客户拓展
财富管理
金融产品
金融服务
销售
零售银行
值不值得投
65综合评分
综合评分 65
外资银行核心销售岗，专业成长路径清晰、薪酬与业绩强挂钩，但WLB一般且合规压力大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
20K
比大客户销售中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 810 个在招 · 其中大客户销售 29 个
市场机会
选择面较广
上海 · 大客户销售 · 约 250 个在招
职位详情
关于这个职位
这是汇丰银行（中国）有限公司的“卓越理财客户关系经理”岗位
您将作为银行与高净值客户之间的核心桥梁，负责建立、维护和拓展卓越理财客户组合
通过提供全方位的零售银行服务、财富管理解决方案和优质的售后服务，达成业务目标，成为客户信赖的财务顾问
最低要求
大学本科及以上学历，商业管理、金融、风险管理或相关专业毕业
具备3-5年银行业相关工作经验
具备强烈的服务导向，性格外向、积极，沟通和人际交往能力良好，能在压力下工作
中英文流利，熟练使用办公软件
能够独立工作，抗压能力强
具备较强的学习和组织能力
工作职责
建立并巩固与现有卓越理财客户的关系，通过提供零售银行服务、优质的售后服务及鼓励客户推荐，建立并扩大卓越理财客户组合
通过拓展大众富裕客户群体，提供一系列零售银行服务（包括一般银行服务、财富管理解决方案）以满足客户动态需求，达成管理层设定的各项业务期望
主动管理复杂的客户组合，成为值得信赖的顾问，通过理解特定业务需求并提供创造性和灵活的客户解决方案，在组合层面与客户进行战略对话
遵循银行的客户组合重组机制和绩效管理机制，挖掘交叉销售机会并提升销售能力
提供卓越的销售和服务，确保以专业的方式执行/满足卓越理财客户的订单/需求，确保整个销售流程合规，从而最大化客户满意度
在汇丰中国跨境服务范围和当地监管要求内，满足客户的常见服务需求
满足客户的财务需求，例如：与客户进行财务规划讨论和审查，与相关部门沟通为客户提供定制化产品
与投资顾问（IS）、投资顾问（IC）和柜台团队合作，满足客户的财务需求
在销售流程和日常运营中，确保严格遵守外部法规以及由第一、二、三道防线发布的内部政策/指引
确保遵循内部/外部要求和指引进行产品销售和服务流程
确保对业务发展团队进行所有合规、控制措施并操作风险管理
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 背靠汇丰银行这一全球知名品牌，拥有完善的培训体系和专业资源
- 直接面对高净值客户，能快速积累高端客户资源和财富管理实战经验
- 薪酬与业绩强挂钩，优秀的销售能力可带来可观的收入回报
- 工作内容涉及跨境服务，能接触国际化的银行业务和视角
- 金融产品合规要求极为严格，需时刻保持高度的合规意识和操作规范性
- 需要应对复杂多变的客户需求和市场环境，对个人应变和综合能力要求高
- 适合外向、积极、目标感强，且具备优秀沟通与抗压能力的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需要持续完成客户拓展、资产增长和销售指标
- 乐于与人打交道，对金融产品有兴趣，并希望在专业、规范的平台上挑战高收入、实现个人价值的人非常适合此岗位
角色解读
- 专业路径：可深耕财富管理领域，向更高级别的客户经理、私人银行家或产品专家发展
- 管理路径：积累经验和业绩后，可转向团队管理，负责带领客户关系经理团队
- 跨界发展：凭借客户资源和金融经验，可向投资顾问、信贷审批等相关领域拓展
- 负责维护和拓展高净值客户关系，成为客户信赖的财务顾问
- 通过提供定制化的财富管理、银行及贷款解决方案，满足客户动态的金融需求
- 制定并执行客户组合管理策略，以达成销售指标和业务增长目标
- 确保所有销售服务流程严格遵守内外部合规及风险管理要求
- 出色的客户沟通、关系建立与维护能力，能够建立长期信任
- 扎实的零售银行及财富管理产品知识，能够提供专业咨询
- 敏锐的销售意识和目标导向，能够达成业务指标
- 高度的合规意识和风险识别能力，确保业务操作合法合规
申请策略
- 仔细研究汇丰银行的企业文化、价值观以及其在中国市场的零售银行战略，在面试中展示你的认同感
- 准备清晰的销售案例故事（STAR法则），用数据和事实证明你的销售与服务能力
- 思考并准备回答关于“如何平衡业绩压力与合规要求”、“如何处理客户投诉或复杂需求”等情景问题
- 重点突出过去3-5年在银行或财富管理领域的客户关系管理经验及具体业绩（如管理资产规模、销售达成率）
- 详细描述成功维护高净值客户、解决复杂需求或达成重要销售目标的具体案例
- 强调你的客户服务理念、合规操作记录以及中英文沟通能力
- 若有相关的金融产品知识（如基金、保险、结构化产品）或持有相关资格证书，务必列出
- 深入学习汇丰银行及主要竞争对手的卓越理财/私人银行产品体系，了解其特色与优势
面试指南
- 对于行为类问题，采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答，突出你的思考、行动和量化成果
- 对于产品或理念类问题，结合你的理解、过往经验以及对该行产品的研究进行回答，展现你的专业度和主动性
- 对于情景假设类问题，首先表明合规是底线，然后阐述如何通过积极沟通、寻找替代方案等方式，在合规框架内尽力满足客户合理需求
- 请分享一个你成功维护并拓展高净值客户关系的例子，你具体做了什么？结果如何？
- 你如何理解“成为客户信赖的顾问”？在实际工作中你会怎么做？
- 在销售过程中，如果客户需求与银行合规要求出现矛盾，你会如何处理？
- 你对我们银行的卓越理财（Prestige）产品和服务有哪些了解？
- 请描述一次你在高压下完成重要销售目标的经历
职位点评
薪资福利65
成长发展75
工作生活50
使命价值65
薪资福利
65中等
该职位提供有竞争力的薪酬包（薪资未在JD中披露），且汇丰作为知名金融机构，福利体系相对完善。但作为销售导向岗位，收入与业绩紧密挂钩，存在一定波动性。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
成长发展
75中等
岗位提供在顶级外资银行系统的专业培训、清晰的客户管理方法论和跨境业务视野，有利于个人金融专业技能的深度积累。但发展路径明确指向财富管理销售领域，横向转型空间相对有限。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈零售银行、财富管理、合规
成长机会good career development opportunities
业务类型profit_center
工作生活
50较低
职位未提及任何远程或弹性办公模式，需现场办公。银行客户经理工作性质决定了工作时间可能受客户日程影响，且有明确的业绩压力和合规要求，对工作投入度要求较高。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
65中等
作为外资银行员工，参与为客户提供专业金融服务，具有一定社会价值。但岗位核心是达成销售指标和商业目标，其直接社会影响力相对于医疗、教育等行业较为有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号service excellence
创新程度稳健跟随主流
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