花旗金融
Investment Counselor - Citi Private Bank
Investment Counselor - Citi Private Bank
发布于 大约 11 小时前普通员工/个人贡献者
Hong Kong, Central and Western District, Hong Kong SAR
高级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
Risk Assessment
Client Relationship Management
Wealth Management
Cross-Selling
Portfolio Management
Ultra-High Net Worth
Hkma License
AI 估算 · 80k–120k
资深私人银行投资顾问，香港金融行业，10年以上经验，薪资高于市场平均水平。
职位详情
关于这个职位
该职位是花旗私人银行的投资顾问，主要为超高净值客户提供投资建议和解决方案，帮助客户管理和增长财富
你将作为客户的主要联系人，建立信任关系，并拓展新业务
这是一个需要丰富经验和高端客户资源的资深岗位
最低要求
本科/大学学历
10年以上工作经验
丰富的投资建议和解决方案提供经验
持有香港金融管理局（HKMA）牌照
工作职责
作为客户的主要联系人和值得信赖的投资顾问，包括直接销售、确定合适性、识别产品特定机会、投资组合建议及售后执行（与银行家团队合作）
利用现有客户关系、本地网络和投资经验，为花旗私人银行引入新的超高净值客户
建立并管理成功的业务实践，通过向潜在和现有客户提供适当的投资建议和解决方案来深化关系
结合传统和另类投资的深入知识，以及财富规划和私人银行服务，优化客户服务和交叉营销机会
跨货币、资产类别、市场和司法管辖区开展工作
参与并为客户提供经纪活动建议，无缝执行交易
积极寻找银行其他领域的交叉销售机会，特别是贷款、信托和机构市场解决方案等
与银行家合作寻找新的投资业务
在做出业务决策时适当评估风险，特别考虑公司声誉，保护花旗集团及其客户和资产
优先资格
硕士学历优先
金融分析师（FA）、工商管理硕士（MBA）或其他高级学位优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 服务超高端客户，积累顶级人脉和资源
- 花旗全球品牌背书，职业发展平台广阔
- 综合福利优厚，包括身心健康支持和学习资源
- 薪资和奖金具有竞争力，收入上限高
- 需要强大的抗压能力，客户期望高且关系维护难度大
- 长时间工作可能影响生活平衡，加班较常见
- 市场竞争激烈，持续学习以跟上产品创新和监管变化
- 适合拥有丰富投资经验、强大销售能力、渴望与顶级客户建立长期关系的资深专业人士
缺点 / 挑战
暂无明显挑战项
角色解读
- 在花旗私人银行内部晋升为高级投资顾问或团队主管
- 积累顶级客户资源后，可转向家族办公室或独立财富管理
- 跨部门晋升至资产管理或投资银行领域
- 作为超高净值客户的主要投资顾问，提供个性化投资建议和组合管理
- 通过交叉销售和客户关系深化，拓展新业务并提升客户忠诚度
- 与内部团队合作，确保交易执行和风险管理合规
- 深厚的投资产品知识，包括传统和另类资产
- 优秀的客户关系管理和销售能力，能够建立信任
- 丰富的市场洞察和分析能力，做出复杂判断
- 持有HKMA牌照，熟悉监管要求
申请策略
- 关注花旗私人银行品牌价值，在面试中表达对高端客户服务的热情
- 准备一个完整的客户案例，展示从关系建立到业绩达成的全过程
- 突出10年以上投资咨询经验，特别是服务高净值客户的案例
- 强调持有的专业牌照和学术背景（如CFA、MBA）
- 展示可量化的业绩，如管理资产规模增长、客户满意度等
- 体现对全球市场和另类投资的深入理解
- 补充财富规划或税务优化知识，提升综合服务能力
- 学习数字化工具和数据分析，提高投资组合效率
面试指南
- 用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答
- 突出以客户为中心，同时展示专业判断和风险意识
- 展示你对花旗平台的理解和协同能力
- 请描述一次你成功为超高净值客户设计投资组合的经历
- 如何应对客户在市场波动时的焦虑和质疑？
- 你如何平衡销售目标和客户最佳利益？
- 请谈谈你对当前全球经济形势和投资机会的看法
- 你如何利用内部资源（如信贷、信托）来提升客户价值？
职位点评
66
综合评分
顶尖私人银行高薪岗位，侧重销售和客户关系，发展空间中等，WLB一般。
更适合这类人
适合追求高薪和职业稳定，对工作生活平衡要求不高的资深金融人士。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利85
成长发展70
工作生活60
使命价值50
薪资福利
85较高
薪资丰厚，福利全面，补偿性动机满足度高。
薪资信号未披露（AI估算：80K-120K/月）
福利待遇telehealth options、health advocates、confidential counseling、learning and development resources、generous paid time off packages
成长发展
70中等
职位提供学习资源和职业发展机会，但已是资深岗位，成长空间有限。
技术前沿传统/成熟技术
成长机会learning and development resources、opportunity to grow your career
业务类型profit_center
工作生活
60中等
On-site工作，香港高强度金融环境，但有福利支持，生活化动机中等。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡generous paid time off packages
使命价值
50较低
服务超高净值客户，社会影响力有限，主要追求商业目标。
行业发展稳定成熟行业
社会影响社会影响力有限/不明显
使命信号help protect and responsibly grow their wealth、make a real impact
创新程度稳健跟随主流
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