花旗金融
AVP, Insurance Advisory Engagement & Insurance Solutions
AVP, Insurance Advisory Engagement & Insurance Solutions
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公产品管理
产品管理
保险产品
渠道赋能
营销活动管理
财富管理
跨部门协作
Hkma/Ia监管合规
客户分层分析
销售激励方案
值不值得投
薪资怎么样
5.8万
比产品管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 140 个在招 · 其中产品管理 6 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 产品管理 · 20 个在招
职位详情
关于这个职位
这是花旗香港保险产品团队的产品专才岗位（内部职级 C12），核心作用是把保险产品、保险合作方与零售银行、财富管理及客户经理渠道的前线销售连接起来
你需要经常到分行与财富管理中心一线，诊断销售瓶颈、设计销售激励与表彰方案，并统筹面向客户的保险营销活动和联合产品方案，以提升保险渗透率与客户资产份额
同时，所有活动与激励框架都必须符合香港金管局（HKMA）与保险业监管局（IA）的合规要求
最低要求
学历与专业资格：
工商管理、金融、市场营销、经济学或相关专业学士学位
经验：
行业经验：在保险、零售银行或财富管理领域拥有至少 6 年以上逐步晋升的经验，并直接接触过香港的保险产品管理、渠道发展或销售赋能工作
前线与顾问渠道经验：有与前线分销渠道（客户经理 RM、保险专员 IS、分行经理）紧密合作的成功经历，并展现出影响、激励和驱动销售团队的能力
活动与项目管理：具备端到端营销活动管理、推广预算管理和多利益相关方项目交付的实操经验
知识与技能：
市场与产品知识：深入了解香港市场的人寿保险与传承规划解决方案
监管认知：扎实理解香港金管局（HKMA）与保险业监管局（IA）的监管制度
人际与沟通能力：出色的口头与书面沟通及演示能力
分析与解决问题能力：能够从销售数据中提炼可执行洞察，并转化为务实的商业策略
工作职责
核心职责一：前线顾问参与、销售状态洞察与表彰计划
一线参与与反馈闭环：投入专门时间在一线与保险专员（IS）、客户经理（RM）及分行销售人员互动，识别销售摩擦点、市场阻力与新兴客户需求
销售动力与表彰框架：制定、启动并管理动态的销售参与计划、表彰方案、季度奖项与庆祝平台，以提振士气、促进良性销售竞争并保持持续的销售机会储备
顾问赋能与销售话术支持：与产品经理及承保方合作，将复杂的保险概念与产品特性转化为可落地、口语化的销售工具包、客户可直接使用的话术脚本与对比速查表
变革管理与产品采用：通过定制化简报、路演与活动启动会，在分行与财富中心推动新保险产品的高采用率
核心职责二：客户营销活动、联合方案与组合增长
端到端活动全生命周期管理：主导客户推广项目、产品上市闪电战与季节性销售推动（如税季、年末财富规划）的创意构思、方案设计、预算分配与多渠道执行
跨产品协同与打包：与零售及财富产品线（如投资产品、存款、按揭、信用卡）协作，开发组合方案、预审批优惠与联合营销举措，提升客户终身价值
客户分层与定向分析：利用客户交易数据、行为洞察与市场趋势，识别尚未充分开发的客户细分（如高净值、新兴富裕、跨境财富客户），并部署针对性的保险方案
多渠道上市执行：与数字银行及市场团队协作，在数字触点（手机 App、网上银行、EDM）与实体分行渠道之间同步全渠道活动
核心职责三：合作方协作与运营卓越
保险合作方联盟：与战略保险合作方紧密协同，协调共同出资的营销预算、对齐活动日历并跟踪联合业务目标
绩效追踪与分析：监控活动 ROI、产品转化率、顾问参与率与保单持续率
定期向高级管理层汇报绩效更新与可执行洞察
核心职责四：治理、风险管理与合规
监管合规：确保所有顾问参与计划、销售活动、客户物料与激励框架严格符合香港金管局（HKMA）、保险业监管局（IA）指引及内部合规框架
公平待客（Fair Dealing & TCF）：将稳健的销售行为原则嵌入所有表彰与活动框架，确保产品适当性、透明度并防止不当销售
管控与审计治理：与法务、合规、风险与内控团队合作，在活动上线前完成必要的审批
关键绩效指标（KPI）
收入表现：达成香港保险年度费用收入目标
前线激活与参与：各顾问渠道中活跃保险销售人员的比例，以及新上线保险产品的采用速度
活动有效性：活动 ROI、线索转化率、数字到线下转介转化率，以及目标客群中的客户渗透率
行为与合规：零监管违规、完全遵守销售行为政策、审计结果无重大问题
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台与网络优势：可接触国际银行的全谱系财富客户与跨境业务场景，视野和资源较为稀缺
- 复合能力积累：同时锻炼产品、渠道、营销与合规四类能力，职业选择面更宽
- 岗位能见度高：直接对接前线与管理层，业绩与影响力容易被看见
- 福利与学习资源明确：JD 列出身心健康、育儿假、学习发展资源与带薪假期等多项支持
- 合规约束强：营销创意与激励方案需同时满足商业目标与 HKMA/IA 监管要求，方案落地周期较长
- 多方协调成本高：产品、保险合作方、数字银行、市场、法务合规等多条线并行推进，沟通与排期复杂
- 适合喜欢跑一线、善于激励销售团队，同时具备产品思维与营销策划能力的金融从业者，尤其适合希望在保险与财富管理交叉领域深耕的人
缺点 / 挑战
- 前线与总部之间的双重压力：既要跑一线理解真实情况，又要向管理层交付可量化的业绩结果
角色解读
- 纵向可在产品管理条线继续晋升至 VP/Director，负责更大区域的保险产品策略与损益
- 横向可转向财富管理产品统筹、渠道管理或银行保险业务的综合管理岗位
- 积累保险与银行跨条线协同经验后，也具备向区域级（亚太）产品或渠道角色发展的空间
- 一边驻点分行与财富中心，与客户经理、保险专员和分行经理沟通，收集销售一线的真实阻力与客户需求，转化为可执行的改进动作
- 一边设计并落地销售激励、季度表彰与产品路演，让前线愿意卖、会卖新保险产品
- 统筹面向客户的保险营销活动与跨产品打包方案，协调预算、渠道与保险合作方，推动保费与客户资产份额增长
- 全程嵌入合规要求，确保所有激励与宣传物料通过 HKMA、IA 及内控审批
- 保险产品与市场理解：熟悉香港人寿保险、储蓄与传承规划产品的结构、卖点与适配客群
- 前线影响力：能快速与销售团队建立信任，用话术、工具和激励真正改变销售行为
- 活动与项目管理：能独立管理预算、跨部门排期与多方交付，并用 ROI、转化率等指标衡量效果
- 监管与合规意识：熟悉 HKMA 与 IA 的销售流程与公平待客原则，能把合规要求嵌入商业方案
申请策略
- 简历与面试中突出「前线视角 + 总部分析」的双重身份，这正是该岗位的核心价值
- 提前了解花旗财富（Citi Wealth）在香港及跨境财富管理上的定位，准备一两个可落地的活动或赋能想法
- 突出与前线渠道（RM/IS/分行）合作的具体成果，例如销售人员参与率、产能或保费贡献的提升数据
- 展示端到端营销活动经验：预算规模、跨部门协作范围、ROI 或转化率结果
- 强调保险产品知识与香港监管经验（HKMA、IA、公平待客 TCF），这是该岗位的硬门槛
- 体现数据分析能力，如客户分层、转化漏斗分析、活动效果追踪
- 系统补充香港保险监管知识，包括 IA 销售指引与 HKMA 销售流程要求
- 提升数据可视化与高层汇报能力，便于呈现活动成效与洞察
面试指南
- 用「背景—诊断—动作—结果—复盘」的结构回答，尽量量化结果（参与率、转化率、保费收入）
- 涉及合规的问题，先讲监管框架（HKMA/IA、TCF），再说明如何在框架内设计激励与话术
- 涉及协作的问题，强调多方利益平衡、沟通节奏与共同 KPI 的设定
- 你会如何快速诊断前线保险销售的瓶颈？具体会采取哪些动作？
- 请分享一个你主导的端到端保险营销活动案例，你是如何衡量 ROI 的？
- 当销售激励方案与「公平待客」原则产生张力时，你会如何处理？
- 你如何与保险合作方协调共同出资的预算与活动日历？
- 你如何看待香港市场人寿保险与传承规划产品的机会，尤其是跨境财富客户？
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs