花旗金融
AVP, Insurance Advisory Engagement & Insurance Solutions
AVP, Insurance Advisory Engagement & Insurance Solutions
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 3.6–6.3万 · AI 参考估算
Kowloon, Kowloon City, Hong Kong SAR
高级经验
本科
全职员工混合式弹性办公产品管理
产品管理
人寿保险
保险产品管理
合规管理
数据分析
营销活动管理
财富管理
跨部门协作
销售赋能
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行AVP级保险产品专家，薪酬丰厚、发展资源丰富、业务核心且合规要求高，提供混合办公模式。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
5万
比产品管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 160 个在招 · 其中产品管理 3 个
市场机会
选择面较广
产品管理 · 约 3000 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于花旗财富管理团队，担任保险产品专家（AVP级别），主要负责连接产品制造、保险合作伙伴与前线销售团队
你需要设计并执行前线销售激励计划与客户营销活动，以提升保险产品的渗透率和投资组合增长，同时确保所有业务严格符合香港金管局及保监局的合规要求
最低要求
学历：拥有商业管理、金融、市场营销、经济学或相关专业的学士学位
行业经验：在保险、零售银行或财富管理领域拥有至少6年以上的渐进式工作经验，并在香港市场有直接参与保险产品管理、渠道开发或销售赋能的经验
前线与咨询经验：有与前线的分销渠道（如客户经理、保险专员、分行经理）密切合作的成功记录，具备影响、启发和推动销售团队的能力
活动与项目管理：具备端到端管理营销活动、推广预算管理及多利益相关者项目交付的实操经验
市场与产品知识：深入了解香港市场提供的人寿保险及遗产规划解决方案
监管知识：扎实理解香港金管局（HKMA）和保监局（IA）的监管制度
人际与沟通技巧：具备出色的口头、书面沟通及演讲能力
分析与解决问题能力：能够从销售数据中提取可操作的洞察，并将其转化为实际的商业策略
工作职责
前线咨询参与、销售脉搏与认可计划：
深入一线与保险专员、客户经理及分行销售人员互动，识别销售摩擦点、市场阻力及新兴客户需求
制定、推出并管理动态销售参与计划、认可计划、季度奖项及庆祝平台，以提升士气、促进良性竞争并确保持续的商机生成
与产品经理和核保人合作，将复杂的保险概念和产品特性转化为可操作的销售工具包、客户演示脚本和对比速查表
通过提供定制化的简报、路演和活动启动会，推动新保险产品在各分行和财富中心的高采纳率
客户活动、联合解决方案与投资组合增长：
领导客户推广计划、产品发布活动和季节性销售驱动（如报税季、年终财富规划）的构思、设计、预算分配和全渠道执行
跨零售和财富产品线（如投资产品、存款、抵押贷款、信用卡）合作，开发捆绑解决方案、预批准优惠和联合营销计划，提升客户终身价值
利用客户交易数据、行为洞察和市场趋势，识别未开发的客户群体（如高净值、新兴富裕、跨境财富），并部署定制的保险方案
与数字银行和营销团队合作，在数字触点（手机App、网银、EDM）和实体分行渠道同步全渠道营销活动
合作伙伴协作与卓越运营：
与战略保险合作伙伴密切协同，协调联合营销预算、对齐活动日历并跟踪联合业务目标
监控活动投资回报率、产品转化率、顾问参与率和保单续保率
向高级管理层定期汇报业绩更新和可操作的洞察
治理、风险管理与合规：
确保所有顾问参与计划、销售活动、客户宣传材料和激励框架严格遵守香港金管局（HKMA）、保监局（IA）及内部合规框架的指引
在所有认可和活动框架中嵌入良好的销售行为原则，确保产品适当性、透明度并防止误导销售
与法律、合规、风险和控制团队合作，在活动启动前完成强制性审查
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托花旗全球财富管理平台，能接触到高净值客户群体与前沿的保险产品设计
- 岗位核心连接产品与前线，能极大锻炼商业敏锐度、跨部门协同与项目统筹能力
- 外资银行提供完善的福利体系与全球化视野，职业发展资源丰厚
- 需要平衡前线销售诉求与严格的合规监管要求，在推动业务增长的同时确保零违规
- 适合在保险或财富管理领域有扎实经验，具备出色沟通协调能力，且对合规有高度敏感性的复合型金融人才
缺点 / 挑战
- 跨部门协调涉及多个利益相关方，项目推进和落地可能面临较大的沟通与执行压力
角色解读
- 从资深产品专家起步，未来可向保险产品团队负责人、财富管理业务线主管或更高级别的战略管理岗位发展，积累丰富的跨渠道业务统筹与合规管理经验
- 作为花旗财富管理团队的保险产品专家，你将连接产品端与前线的销售团队，设计并执行保险产品的销售激励与客户营销活动
- 你需要深入一线了解销售痛点，提供销售工具与培训支持，同时策划跨渠道的联合营销方案以提升保险产品的渗透率
- 需要具备深厚的香港保险市场知识（特别是人寿保险与遗产规划），熟悉HKMA和IA的监管要求
- 同时，出色的跨部门沟通能力、项目管理和数据分析能力是驱动前线销售和提升活动ROI的关键
申请策略
- 申请时建议准备一份关于如何提升前线保险专员销售积极性或如何设计跨产品捆绑营销方案的简要思路，以展现你的战略思考与落地能力
- 重点突出在保险或财富管理领域6年以上的实战经验，特别是前线销售赋能、营销活动端到端管理的成功案例
- 展示对香港保险市场（人寿、遗产规划）的深刻理解及合规管理经验
- 建议深入了解HKMA和IA的最新监管动态，特别是关于公平待客（TCF）和保险销售合规的最新指引
- 提升数据分析能力，以便更好地从销售数据中提取洞察并优化营销策略
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果），在回答中务必强调“合规前提下的业务增长”，突出数据驱动的决策过程以及跨部门协同的具体举措
- 请分享一个你成功设计并落地前线销售激励计划，从而显著提升保险产品销售业绩的案例
- 在推动新保险产品上市时，你如何平衡前线销售的诉求与HKMA/IA的合规要求？
- 面对高净值或跨境财富客户，你会如何设计定制化的保险营销方案以提升客户渗透率？
- 请描述一次你与保险合作伙伴协调联合营销预算并追踪ROI的经历
- 面试前深入调研花旗财富管理及保险业务在香港市场的最新动向，了解其核心保险产品矩阵
- 复习HKMA和IA关于保险销售行为、公平待客原则的核心监管要求
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
85较高
外资银行AVP级别提供具有市场竞争力的薪酬，且岗位涉及核心财富管理与保险业务，绩效奖金与业务达成挂钩，整体物质回报丰厚。
薪资信号未披露（AI估算：3.6千–6.3万/月）
福利待遇telehealth options、health advocates、confidential counseling、Paid Parental Leave Policy、generous paid time off packages
成长发展
80较高
岗位提供丰富的学习与发展资源，且处于财富管理与保险交叉领域，能积累高价值的跨渠道产品管理与合规经验，职业成长空间广阔。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会access to an array of learning and development resources、broaden and deepen your skills and knowledge as your career progresses
业务类型profit_center
工作生活
70中等
职位明确为混合式弹性办公，提供一定的办公灵活性，且公司强调WLB和慷慨的带薪休假，但作为AVP级别且需频繁深入一线，实际工作节奏可能较快。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡programs that help employees balance their work and life、generous paid time off packages
使命价值
75中等
帮助客户管理财务健康、规划未来，具有一定的社会价值；依托全球网络服务多元客户群体，行业前景稳定。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号manage their financial well-being and help them plan for the future、give back to your community and make a real impact
创新程度稳健跟随主流
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