得物
反洗钱策略专家
反洗钱策略专家
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
Sql
交易监控
反洗钱 (Aml)
数据分析
金融犯罪合规
风险策略
风险评级模型
Kyc/Cdd
可疑交易报告 (Str)
值不值得投
71综合评分
综合评分 71
专业深度高、成长性强的反洗钱策略岗，适合注重技能积累的候选人，但工作生活平衡存在不确定性。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
33K
比法务、风险与合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 450 个在招 · 其中法务、风险与合规 12 个
市场机会
选择面较广
上海 · 法务、风险与合规 · 约 380 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位负责构建与优化公司反洗钱（AML）风险策略体系，涵盖客户尽职调查、交易监控、可疑交易报告等核心环节
工作内容包括设计并调优交易监控规则以提升识别准确率，深度分析洗钱案例并提炼风险特征，以及与产品、技术、数据团队协作推动策略的系统化落地
这是一个从0到1搭建AML体系、深入影响业务风险控制的关键角色
最低要求
硕士及以上学历，统计学、计算机、金融、经济、数学等相关专业
年以上反洗钱/金融犯罪合规相关工作经验
具备交易监控规则设计与调优经验，能独立完成策略从设计到上线的全流程
数据分析能力强，熟练使用SQL进行数据提取与分析
以下能力为必需：
反洗钱策略设计能力：能独立设计并落地交易监控规则、风险评级模型等AML核心策略
数据分析能力：熟练SQL，能从数据中发现风险信号并驱动策略迭代
风险判断能力：面对模糊监管要求或新型犯罪手法，能独立作出有依据的专业判断
工作职责
反洗钱策略体系建设：负责公司反洗钱（AML）风险策略体系的规划、设计与持续迭代，覆盖客户尽职调查（CDD/KYC）、交易监控、可疑交易报告（STR）等核心环节
制定和优化反洗钱风险评级模型及客户风险分类标准，建立差异化管控机制
交易监控规则设计与调优：基于业务场景和监管要求，设计、部署并持续调优交易监控策略，提升可疑交易识别准确率，降低误报率
定期回溯分析规则有效性，结合案例复盘与数据洞察推动策略升级
风险分析与案例研究：对典型洗钱案例、新型犯罪手法进行深度分析，提炼风险特征并转化为可落地的策略规则
参与重大可疑交易的调查研判，提供专业意见
跨部门协作与赋能：与产品、技术、数据团队紧密协作，推动反洗钱策略的系统化落地与自动化能力建设
对业务团队进行反洗钱风险培训与合规赋能，提升一线风险意识
优先资格
以下能力优先：
支付风险治理经验：熟悉支付场景下的风险管控逻辑，能快速迁移到反洗钱策略设计
自动化/系统化能力：有推动策略系统化落地、与技术团队协作的经验
Python/R数据建模能力
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 专业深度强：岗位聚焦于反洗钱这一高度专业化的合规领域，能积累稀缺且高价值的行业经验
- 业务影响力大：策略直接作用于公司核心交易环节，从0到1建设体系能获得显著成果
- 技能复合：同时锻炼策略设计、数据分析和跨部门协作能力，职业转型路径宽广
- 行业前景明确：受全球金融监管趋严影响，反洗钱人才需求持续存在且重要性日增
- 责任重大：策略有效性直接关系到公司的合规底线和业务安全，容错率较低
缺点 / 挑战
- 工作复杂性高：需同时理解不断变化的监管要求、新型犯罪手法和复杂的业务场景，压力较大
- 可能面临挑战：与业务部门沟通时，可能需要在风险控制与用户体验、业务增长之间进行平衡与博弈
- 适合具备数据分析能力、对金融风险合规有浓厚兴趣、善于在复杂规则与业务需求间寻找解决方案，并希望在一个关键职能领域建立专业声誉的候选人
角色解读
- 纵向深耕：成为反洗钱领域的专家，负责更复杂、更前沿的洗钱风险模型与技术体系
- 横向拓展：可向更广泛的金融犯罪合规（Fraud/Financial Crime Compliance）领域发展，或转向风控策略负责人、合规管理等综合岗位
- 管理路径：随着经验积累，有机会组建并领导反洗钱策略团队，承担更大的管理职责
- 设计与搭建公司反洗钱策略体系，包括客户风险分类、交易监控规则和可疑报告流程
- 运用数据分析技能（主要是SQL）持续监控、回溯和调优交易监控模型，提升风控效率
- 深度研究洗钱案例和新型犯罪手法，将业务理解转化为可落地的风险识别规则
- 与产品、技术、数据团队协同，推动风控策略的产品化和自动化，同时对业务部门进行合规赋能
- 扎实的反洗钱（AML）专业知识和策略设计能力，能独立完成从规则设计到上线的全流程
- 较强的数据分析能力，必须熟练使用SQL进行数据提取、验证和洞察，驱动策略迭代
- 对模糊场景的独立风险判断能力，以及在监管要求和业务实际间寻找平衡点的沟通协调能力
- 了解电商或金融支付业务场景，能将风险管控逻辑快速应用于反洗钱策略
申请策略
- 研究得物的业务模式（鉴别、电商、金融等）及其面临的主要金融风险，思考反洗钱策略如何与之结合
- 在简历和面试中，体现你对“从0到1”搭建体系的热情和思考，而不仅仅是执行既定规则
- 突出在反洗钱、交易监控或金融犯罪合规方面的具体项目经验，尤其是策略设计、规则调优和效果提升的量化结果
- 详细描述使用SQL进行数据分析、挖掘风险信号并驱动策略改进的案例
- 强调跨部门协作经验，如与技术、产品团队共同完成风控系统或规则落地的项目
- 如果有支付或电商业务风控经验，务必重点说明，与岗位要求高度匹配
- 复习反洗钱核心法规（如国内的《反洗钱法》及央行规定、国际FATF建议）和最新行业动态
- 深入练习复杂SQL查询（如窗口函数、多表关联）及数据可视化工具，准备相关的数据分析作品集
面试指南
- STAR-L法则：清晰描述Situation（背景）、Task（任务）、Action（你采取的具体行动，尤其是策略设计和数据分析部分）、Result（可量化的结果）以及Learning（总结与反思）
- 平衡分析框架：展示你如何在“风险控制严格性”和“业务体验流畅性”之间进行权衡，强调基于数据和风险判断做出决策，并提出优化方案
- 结构化思考：在回答开放性问题时，先拆解问题核心，再提出假设、设计验证方法（如规则逻辑、数据回测），最后讨论可能的挑战和迭代方向
- 请描述一个你主导设计的反洗钱或交易监控策略，从发现问题到最终上线并验证效果的全过程
- 当业务部门为了提升用户体验，希望简化某个KYC或交易验证流程时，你会如何沟通和决策？
- 你如何设计一套规则来识别一种新型的、尚未有明确监管定义的洗钱模式？
- 请用SQL写一个查询，分析某个特定时间段内，某类高风险交易的金额、频率和涉及用户特征
- 你对反洗钱科技（RegTech）的发展有什么看法？有哪些技术可以应用于提升策略效率？
职位点评
薪资福利65
成长发展85
工作生活55
使命价值80
薪资福利
65中等
该职位为专业的合规策略岗，在上海具备一定薪酬竞争力。但JD未披露具体薪资福利，补偿性吸引力需在面试中进一步确认。
薪资信号未披露（AI估算：25K-40K/月）
成长发展
85较高
该职位能深度参与反洗钱体系从0到1的建设，技术实践（SQL、策略模型）与业务理解并重，成长路径清晰，对个人专业能力提升价值高。
技术前沿主流现代技术
技术栈SQL、Python、反洗钱 (AML)、风险评级模型、交易监控
成长机会从0到1建体系、业务场景广
业务类型ambiguous
工作生活
55较低
JD未明确工作模式和加班情况。合规策略岗通常需紧密配合业务与监管节奏，可能存在一定工作压力，但具体WLB情况无法从文本判断。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
80较高
反洗钱工作直接打击金融犯罪，维护金融秩序与商业诚信，社会价值明确。岗位设置于大型电商平台，能接触复杂业务场景，创新实践空间较大。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
创新程度积极采用新技术
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