企划岗

优缺点分析

角色解读

• 纵向晋升至经营管理部负责人、首席战略官(CSO)或集团高管助理序列
• 横向转型为资深商业分析师、投资研究专家或企业数字化转型顾问
• 积累业财融合经验后，可拓展至战略规划、并购投资或集团管控等核心职能
• 负责拆解并制定各部门年度KPI，按月追踪业绩达成进度并生成通报
• 定期输出双周及月度经营业绩检视报告，重点追踪投资竞争力与负债端表现
• 搭建并优化经营分析系统报表逻辑，确保数据口径统一与可视化高效落地
• 挖掘公司及行业数据库指标，开展专项深度分析以支撑管理层战略决策
• 精通预算编制与经营分析框架，具备3年以上战略咨询或企业规划实战经验
• 熟练掌握SQL/Python/Tableau等数据分析工具，能快速处理海量业务数据
• 具备扎实的财务与保险业务基础，熟悉资产负债管理(ALM)及资金运用逻辑
• 出色的结构化思维与高管汇报能力，能将复杂数据转化为可执行的业务建议

申请策略

• 提前研究平安集团最新财报与战略方向，准备1-2个针对其负债端/投资端分析的模拟洞察方案
• 面试时重点展现跨部门沟通与数据驱动决策的实际案例，突出抗压与闭环能力
• 突出主导过的经营分析项目或KPI体系搭建案例，量化业绩提升或成本节约成果
• 强调财务/战略咨询背景与保险/银行业务的高度匹配度，附相关证书进展
• 展示熟练的数据工具栈（SQL/Python/BI）及从数据清洗到可视化汇报的全流程能力
• 使用STAR法则精简描述，确保每段经历均体现“数据驱动决策”的核心价值
• 强化SQL窗口函数与Python自动化取数能力，提升大规模数据集处理效率
• 补充保险资金运用、偿付能力充足率及资产负债匹配(IRR/NPV)专业知识

面试指南

• 采用STAR法则结构化陈述项目经历，重点突出数据闭环设计、跨部门协同机制与最终业务价值产出
• 针对跨部门协同问题，强调建立统一数据字典、定期对齐会议与利益绑定机制，展现柔性沟通与原则性并重
• 业务理解类问题需结合宏观利率环境、险企资产配置策略及监管导向展开，体现宏观视角与微观落地结合
• 请分享一个你主导的经营分析或KPI追踪项目，你是如何设定指标并推动落地的？
• 面对业务部门数据口径不一致或配合度低的情况，你会如何处理？
• 如何理解保险行业的负债端与投资端联动关系？当前利率环境下险企应如何应对？
• 请现场演示一段SQL复杂查询逻辑或Excel数据透视表的高级应用方法
• 熟读平安集团近三年年报及管理层讨论与分析(MD&A)章节，提炼核心经营痛点与战略关键词