上海分行-综拓经理

优缺点分析

角色解读

• 纵向可晋升为渠道团队主管或分行综拓业务负责人，管理更大的渠道盘子
• 横向可向银行零售业务、财富管理或集团内部其他综合金融业务线转型
• 负责银行渠道的经营与维护，通过线上线下营销活动推动银行业务及交叉销售
• 协调银行网点、理财经理等队伍，协助寿险业务员为客户提供综合金融服务
• 达成渠道业务业绩指标，提升业务员对银行产品及功能的体验与满意度
• 具备较强的渠道拓展与维护能力，熟悉银行网点及理财经理的运作模式
• 拥有良好的沟通协调与抗压能力，能够以目标为导向推动跨部门或跨机构合作
• 熟悉金融、银行、第三方支付等相关业务（如代发、银证、收单等）

申请策略

• 面试前可调研平安银行上海分行近期的零售战略或综拓业务重点，展现对业务的思考
• 突出过往在银行、互联网或第三方支付公司的渠道拓展、批量获客或代发/银证业务经验
• 强调成功的营销活动案例、业绩指标达成情况以及跨部门协调推动项目的经历
• 若有AFP、CFP等理财专业证照，务必在简历显眼处标明
• 深入了解平安集团的综合金融产品体系（寿险、产险、银行、证券等）及交叉销售逻辑
• 提升对银行网点零售业务转型及理财经理考核痛点的理解，以便更好地提供赋能服务

面试指南

• STAR法则：针对案例类问题，清晰阐述情境、任务、行动和结果，突出数据指标
• 利益对齐法：针对协调类问题，强调寻找双方共同利益点，通过机制或赋能实现双赢
• 请分享一个你过往成功拓展银行渠道或推动批量获客业务的案例
• 在协调银行理财经理和寿险业务员时，如果双方利益或目标不一致，你如何处理？
• 面对业绩考核压力，你通常如何制定并执行渠道经营计划？
• 你对平安集团的“综合金融”模式有什么理解？如何将其应用到网点经营中？
• 准备2-3个具体的渠道营销或外拓成功案例，包含具体的数据增长或业绩达成情况
• 了解平安银行及平安寿险在上海市场的业务布局及近期主推的金融产品