派驻投资顾问

优缺点分析

角色解读

• 在平安体系内，可向资深投资顾问或区域投资总监发展，管理更大范围的网点
• 也可转向私人银行或财富管理方向，服务更高净值客户
• 积累丰富经验后，有机会进入平安其他金融子公司（如证券、信托）从事投资顾问或产品设计工作
• 协助支行财富客户经理，为中高端客户制定中长期金融配置方案，并通过陪同面谈促成签约
• 负责为网点财富客户经理提供金融产品培训、销售技巧辅导和实战演练，提升团队专业能力
• 组织策划金融产品销售活动，追踪业绩进度，确保销售目标达成
• 与产品方对接运营工作，确保业务流程合规顺畅
• 扎实的保险投资知识和资产配置规划能力，熟悉境内外金融市场工具
• 优秀的沟通协调能力和销售辅导技巧，能够有效培训和支持客户经理
• 逻辑思维和分析研究能力，能针对客户需求设计个性化方案
• 五年以上金融从业经验，两年以上保险规划经验，持相关证照者加分

申请策略

• 面试时展示对平安企业文化的认同，强调综合金融的优势
• 准备一个成功辅导客户经理促成大单的案例，体现销售赋能能力
• 突出五年以上金融从业经验和两年保险规划经验，最好附上具体业绩数据
• 强调培训或辅导他人的经历，例如组织过销售培训或带领团队完成目标
• 展示持有的专业证照，如CFP、AFP、保险代理人等
• 体现对资产配置和保险产品的深入理解，可通过案例说明
• 提前学习平安的金融产品体系，尤其是寿险、年金和基金类产品
• 提升PPT制作和演讲能力，以应对培训和活动策划

面试指南

• 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答案例问题，突出个人贡献
• 对于资产配置类问题，从客户需求分析、风险测评、产品匹配、后续跟踪四个步骤展开
• 对于市场看法类问题，先简明表达观点，再结合平安产品优势，展示专业性
• 请分享一个你成功辅导客户经理完成复杂产品销售的案例
• 你如何为高净值客户设计资产配置方案？请举例说明
• 如果网点业绩不达标，你会采取哪些措施？
• 谈谈你对当前保险市场和监管政策的看法
• 你有哪些专业证照？它们如何帮助你开展工作？