渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公商业银行
商业银行
中英文双语
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
投资咨询
财富管理
金融产品
高净值客户
值不值得投
76综合评分
综合评分 76
外资大行优先理财客户经理，福利完善、培训体系健全，核心挑战在于业绩指标与合规压力。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
比商业银行中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中商业银行 15 个
市场机会
选择适中
上海 · 商业银行 · 24 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行优先理财部门负责高净值客户的销售与服务，通过挖掘客户投资理财需求、扩大投资组合及交叉销售来完成业绩指标
你需要维护并深化客户关系，同时严格遵守反洗钱及各项合规要求，确保业务稳健开展
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口语和书面表达能力
必须通过CPBB Essentials和WM Introduction Certification测试（作为试用期录用及转正考核标准）
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行百年国际品牌与完善的优先理财体系，能接触到高净值客户群体，积累优质人脉资源
- 提供系统的金融培训与持续学习文化，有助于快速提升专业投资顾问能力
- 面临严格的合规与反洗钱监管要求，业务操作容错率低
- 适合具备1年以上金融从业经验、抗压能力强、渴望在高净值财富管理领域深耕并具备优秀沟通能力的求职者
缺点 / 挑战
- 作为销售导向岗位，需承担明确的业绩指标压力，且在复杂市场环境下需应对客户投资亏损带来的客诉风险
角色解读
- 初级客户经理 -> 高级客户经理 -> 优先理财团队主管/支行行长 -> 区域财富管理总监
- 也可向私人银行家（Private Banker）或总行产品/合规专家方向转型
- 负责渣打银行优先理财高净值客户的拓展与维护，通过提供专业的投资咨询服务和交叉销售，完成各项金融产品的业绩指标
- 严格执行反洗钱及合规要求，管理客户投诉并提升客户满意度，确保业务稳健开展
- 具备扎实的金融产品知识（如股票、基金、信托等）及投资分析能力
- 拥有出色的沟通交际能力与高净值客户服务经验，熟悉银行业监管法规及反洗钱合规流程
申请策略
- 了解渣打银行“Here for good”的品牌理念及多元包容的企业文化，在面试中展现跨文化沟通能力与中英文双语优势
- 突出过往在金融产品销售、客户拓展及AUM（管理资产规模）增长方面的具体业绩数据
- 强调持有基金从业资格及相关金融证书，展现合规意识与专业度
- 深入学习宏观经济分析与大类资产配置逻辑，提升针对高净值客户的综合财富规划能力
- 熟悉外资银行的合规文化与反洗钱（AML）最新监管要求
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，重点突出“客户需求洞察-专业方案提供-合规风险把控-最终业绩达成”的闭环逻辑
- 请分享一个你成功拓展高净值客户或实现交叉销售的案例
- 在当前波动的市场环境下，你如何向客户推荐资产配置方案并处理客户的亏损抱怨？
- 你如何理解并落实反洗钱（AML）和合规销售的要求？
- 提前了解渣打银行近期的重点理财产品及市场观点
- 准备一段流利的英文自我介绍，以应对可能的外语面试环节
职位点评
薪资福利75
成长发展85
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的底薪与完善的福利体系，但实际收入高度依赖个人销售业绩，存在一定波动性。
薪资信号市场水准 (1.5千–3万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
85较高
银行提供持续学习文化和丰富的培训资源，接触高净值客户与复杂投资需求，能极大提升专业财富管理技能。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、Participate actively in training programs
业务类型profit_center
工作生活
70中等
提供混合式弹性办公选项及充足的假期，但作为客户经理需配合客户时间，且面临业绩压力，WLB有一定保障但非绝对轻松。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave、Proactive wellbeing support
使命价值
65中等
依托国际大行平台推动商业繁荣，具有一定的社会价值，但本质仍为商业销售岗位，使命感主要体现在客户服务与合规经营上。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、make a positive difference for our clients, communities
创新程度稳健跟随主流
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