Senior Speciliast,Pvb CDD
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
值不值得投
综合评分 77
国际银行高级合规专家，专业技能要求高，发展机会好，WLB一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比法务、风险与合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中法务、风险与合规 13 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 41 个在招
职位详情
关于这个职位
负责个人银行客户尽职调查（CDD）的审核，包括姓名筛查、KYC检查、风险评估、触发审查管理等，确保符合内部标准和法规要求，并为前线团队提供合规建议和培训，优化开户流程
最低要求
对CDD/AML相关法规要求和内部流程有充分的知识和理解• 至少5年以上AML/KYC和/或客户入职相关经验，来自银行和/或金融服务行业，专注于私人银行客户（包括企业）• 精通财富来源和资金来源• 适用于金融服务行业的合规知识，包括AML/CFT相关专业认证• 出色的口头、演示和书面沟通能力• 能够全球化思维/把握全局并多任务处理• 高度诚信和专业精神• 高度注重细节
工作职责
根据所有既定的客户尽职调查内部标准审核账户• 检查静态信息和财富来源的质量，是否符合开户、维护和触发审查的所有既定标准• 审查其他尽职调查要求，如不利媒体发现、制裁关联、税务红旗等• 确定并告知前线是否需要进行其他搜索，以补充开户时已完成的搜索• 就PvB CDD政策和程序以及适用的当地法律法规提供建议• 就CDD产生的较高风险关系和声誉风险向合规部门或当地客户委员会（LCC）提供建议并上报• 根据需要咨询职能专家（如法律、合规、金融犯罪合规）• 参与日常流程的实施和控制，并协助更新程序• 利用专业知识培训前线团队，以产生高质量的SOW和完整的开户包，避免返工并加快处理速度• 遵守文档操作说明和服务水平协议中详述的已商定的活动周转时间• 通过指出影响职责交付的程序问题并提供改进建议和变通方法，促进持续改进的精神• 对提交开户或账户维护的账户提供最终建议（继续/不继续）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 国际银行平台提供广阔职业网络和稳定性
- 专业技能在金融行业需求高，就业前景好
- 强调持续学习和职业发展，有培训资源
- 灵活工作选项支持工作生活平衡
- 细节要求高，需持续跟进法规变化和更新知识
- 适合有金融合规背景、注重细节、喜欢分析和解决问题的求职者，希望在国际银行环境中发展专业技能并承担社会责任
缺点 / 挑战
- 工作压力大，需应对严格的监管要求和截止日期
- 可能涉及敏感数据处理和高风险决策，需高诚信标准
角色解读
- 晋升为合规经理或风险管理主管
- 转向更广泛的金融犯罪合规领域
- 参与政策制定和流程优化项目
- 审核个人银行客户尽职调查文件，确保符合内部和外部标准
- 评估客户风险等级，处理触发审查和可疑活动
- 为前线团队提供合规培训和建议，优化开户流程
- 与法律、合规等专家合作，处理高风险关系和声誉风险
- 精通AML/KYC法规和CDD流程
- 出色的风险评估和源财富分析能力
- 优秀的沟通和团队协作技能
- 高度注重细节和诚信
申请策略
- 深入研究渣打银行的合规文化和价值观，匹配自身理念
- 准备实际工作中的CDD案例和挑战，展示解决问题的能力
- 在面试中展示对金融犯罪风险的深刻理解和全球视角
- 突出5年以上AML/KYC或客户尽职调查相关经验
- 强调相关专业认证，如ACAMS或CAMS等
- 展示风险评估、沟通协调和培训团队的具体案例
- 提及MS Office和数据分析技能在合规工作中的应用
- 考取AML/CFT相关专业认证以增强竞争力
面试指南
- 使用STAR方法描述具体经历、行动和结果
- 强调合规原则、风险控制和客户价值之间的平衡
- 展示沟通、协作和持续改进的能力
- 突出对行业趋势和监管环境的了解
- 请描述您在CDD流程中的具体职责和成功案例
- 如何处理一个高风险客户或可疑活动的情况？
- 您如何确保KYC文件的完整性和准确性？
- 遇到法规变化时，您如何更新自己的知识和团队？
职位点评
薪资福利
薪资未明确披露，但福利包括退休储蓄、医疗和人寿保险，以及灵活工作选项，提供了较好的补偿性支持。
成长发展
职位强调持续学习和技能提升，有培训机会和职业发展路径，满足发展性动机。
工作生活
提供灵活工作选项，但未具体说明远程天数，工作地点在广州，可能需现场办公。
使命价值
作为国际银行，致力于推动商业和繁荣，通过合规工作降低金融犯罪风险，具有社会价值。
渣打银行 的其他在招职位