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An'yst, Regulatory Compliance
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An'yst, Regulatory Compliance

发布于 大约 1 小时前

普通员工/个人贡献者

广州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
学历未注明
法务、风险与合规
内部审计
反洗钱
合规管理
监管沟通
金融法规
风险管理

AI 估算 · 12k–20k

外资银行合规分析师，广州，薪资中等偏上

职位详情

关于这个职位

该职位是渣打银行广州分行的合规分析师，主要负责支持城市CFCR团队开展合规风险管理工作，包括制定和修订审计、风控政策，参与内部监管调查，确保银行业务符合法律法规和内部标准

适合对金融合规有浓厚兴趣、注重细节和风险控制的人

最低要求

熟练掌握银行产品和服务，如人民币结算等

工作职责

Strategy:

支持城市CFCR团队有效管理风险
分行内的CFCR职能代表高级管理层独立监督核心流程及相关政策，确保银行符合行业特定法律法规的条文和精神，从而支持城市CFCR团队维护银行声誉
支持城市CFCR通过承担分行合规与监管风险的责任和领导，确保合规与监管风险管理的有效性
促进、领导和管理合规文化与实践，确保业务行为符合监管要求的条文和精神并达到道德标准
支持城市CFCR确保遵守适用的法律、法规、内部政策和程序，通过建立和维护分行框架以保护银行声誉并避免重大财务损失
支持城市CFCR确保通过维护适当的框架和程序，重大合规和监管风险得到预期、识别、上报和管理，以减轻风险、财务损失和声誉损害
支持城市CFCR向分行业务和职能利益相关方提供CFCR相关合规建议
支持城市CFCR开展合规和反洗钱风险评估
支持城市CFCR回应监管问题
支持城市CFCR确保分行为常规监管检查、审计和监管检查做好充分准备，并管理相关利益相关方的回应
支持城市CFCR与分行其他团队及总行职能部门协调，特别是监管调查和报告
支持城市CFCR评估分行拟推出新产品的合规风险
支持城市CFCR进行积极的合规监督，确保分行了解并遵守适用的监管要求，独立总结、记录和评估合规风险，使用各种合规计划/工具加强风险控制，协助管理层识别和维护合规流程，识别潜在合规问题并就纠正措施提供建议
协助城市CFCR协调和支持现场/非现场检查，及时跟进发现的缺陷，必要时提出修正建议
支持城市CFCR在分行网络内提供合规指导和培训项目，评估当地分行合规质量，教育员工了解分行合规问题，并为员工提供合规法律、规则和标准的实施指导
支持城市CFCR向城市网络分发新修订的当地法规、政策和标准，基于风险方法解释，确保各业务覆盖和总行与当地管理职能的协调
支持城市CFCR定期向高级管理层编制合规风险内部报告，协调各类监管临时报告/调查，处理当地银行/产品牌照/各类备案报告，总结已发现的违规和缺陷及建议的纠正措施，并向监管报告已采取的纠正措施
充分理解欺诈预防的重要性，支持城市CFCR履行分行欺诈预防牵头部门的职责，符合内部政策和法律法规要求（如协调相关部门落实当地监管机构的欺诈预防要求，收集总结分行层面的案例预防工作，协调相关部门组织相关培训等），以避免银行遭受任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或负面声誉影响
Governance:
充分理解欺诈预防的重要性，支持城市CFCR履行分行欺诈预防牵头部门的职责，符合内部政策和法律法规要求（如协调相关部门落实当地监管机构的欺诈预防要求，收集总结分行层面的案例预防工作，协调相关部门组织相关培训等），以避免银行遭受任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或负面声誉影响
Regulatory & Business Conduct:
展现模范行为，遵守集团价值观和行为准则
亲自负责在渣打银行内部贯彻最高道德标准，包括理解和确保遵守所有适用的法律、法规、指导方针和集团行为准则（在条文和精神上）
领导城市CFCR实现银行行为准则中设定的结果：[公平对待客户
有效的金融市场
金融犯罪合规
正确环境]
有效协作地识别、上报、减轻和解决风险、行为和合规问题
严格遵守当地监管机构（如国家金融监督管理总局、人民银行、外汇管理局）对银行员工行为的要求
Key stakeholders:
分行层面的CGM、业务线和支持职能（如CGM办公室、CIB、WRB、Ops）以及总行职能/业务部门（如财务、产品、风险），当地监管机构相关部门负责人等
Other Responsibilities:
理解、确认并遵守适用当地法律法规及渣打银行内部政策中对该职位个人职责和责任的要求
通过及时了解适用的当地法律法规关于职责的最新发展，有效确保和加强内部控制
勤勉履行工作职责，作为个人或团队成员努力，避免银行遭受任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不良声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能适当履行职责以及实施纠正措施负责
配合任何监管失败调查或审查，如问责审查

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 外资银行的合规岗位专业性强，能够积累宝贵的金融合规经验
  • 广州市核心地段办公，平台稳定，职业信誉好
  • 与监管机构打交道，人际关系网络价值高
  • 银行业规章制度频繁更新，需要持续学习，保持知识更新
  • 作为支持部门，可能不如业务部门受重视，晋升路径相对缓慢
  • 适合细心、严谨、对金融法规有浓厚兴趣，愿意在稳定环境中长期发展的人

缺点 / 挑战

  • 合规工作责任重大，要求细致入微，可能面临较大心理压力

角色解读

  • 在合规领域深耕，从分析师向高级分析师、合规经理发展
  • 可转向更专业领域，如反洗钱、制裁合规或金融犯罪防控
  • 在大型银行平台上有机会跨部门轮岗，拓宽金融行业视野
  • 支持城市CFCR团队管理合规和监管风险，确保分行活动符合监管要求
  • 参与制定和修订审计、风控及问责政策，进行内部监管违规调查
  • 协助监管检查、报告编制和风险评估，包括反洗钱（AML）评估
  • 为分行业务部门提供合规建议，并对新产品进行合规风险预评估
  • 熟悉银行产品和服务，特别是人民币结算等业务
  • 掌握合规风险管理框架和当地监管法规（如国家金融监督管理总局、人民银行、外汇管理局）
  • 具备良好的分析能力和风险评估能力，能够独立撰写合规报告
  • 优秀的沟通和协调能力，能与监管机构及内部部门有效互动

申请策略

  • 了解渣打银行的合规文化和价值观，在面试中体现对合规工作的热情
  • 准备一个之前参与合规或风险控制项目的具体案例，展示思路和成果
  • 突出金融、法律或合规相关教育背景，如法学、金融学、风险管理等
  • 强调在银行或金融机构的合规、审计或风控实习/工作经验，特别是参与过监管检查或风险评估的项目
  • 展示对当地金融监管规定的了解，例如提到熟悉人民银行、外汇管理局的监管框架
  • 若有相关证书（如CAMS、FRM），重点突出
  • 若对反洗钱（AML）不熟悉，可以学习CAMS认证课程，补充专业知识
  • 练习撰写合规报告和进行风险分析，掌握Excel数据分析技能

面试指南

  • 情景类问题采用STAR法则，说明情境、任务、行动和结果，突出合规意识
  • 对法规理解的问题，从框架层面回答，先讲核心原则，再结合具体场景
  • 对处理风险的问题，强调上报、协调和采取预防措施，体现责任意识
  • 请介绍一下你对本地银行监管机构（如国家金融监督管理总局、人民银行）职责的理解
  • 你如何评估一项新业务产品的合规风险？请举例说明
  • 当你发现一项业务操作可能违反监管要求时，你会如何处理？
  • 你对反洗钱（AML）法规了解多少？请说出几个关键点
  • 如何与监管机构保持良好的沟通和配合？

职位点评

58
综合评分

外资银行合规分析师，稳定但薪资未明，现场办公，发展中等

从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。

更适合这类人
适合追求稳定、注重合规和风险控制、希望在银行体系内长期发展的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利65
成长发展55
工作生活50
使命价值60

薪资福利

65中等

该职位薪资未披露，但外资银行通常提供稳定的薪酬和福利，在补偿性方面有一定吸引力。

薪资信号未披露（AI估算：12K-20K/月）

成长发展

55较低

合规岗位专业性强，但JD未明确培训晋升机制，发展性动机满足一般。

技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型ambiguous

工作生活

50较低

工作地点在银行，可能要求现场办公，但JD未提及工作强度，生活化动机满足有限。

工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

60中等

合规岗位有助于维护金融市场秩序，但主要是公司内部职能，社会意义中等。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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