渣打银行
Assistant Manager
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发布于 大约 8 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
反洗钱
合规
客户入职
沟通协调
私人银行
风险管理
值不值得投
72综合评分
综合评分 72
跨国银行合规岗，专业性强，发展体系完善，注重流程与风险管理。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
28K
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 240 个在招 · 其中合规 2 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 1 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行私人银行部门的助理经理，主要负责客户入职流程中的客户尽职调查（CDD）审核工作，包括姓名筛查、风险评估、财富来源验证等
你需要确保所有新账户及维护流程符合内部标准和监管要求，并对前线团队进行指导和培训，以提升合规效率
最低要求
拥有5年以上与AML/KYC和/或客户入职相关的经验，来自银行和/或金融服务行业，需专注于私人银行客户，包括企业客户
具备财富来源（Source of Wealth）和资金来源（Source of Fund）方面的专业知识
拥有适用于金融服务业的合规知识，包括AML/CFT相关的专业认证
优秀的口头表达、演讲和书面沟通能力
具备全局观/看大局的能力和多任务处理能力
具有高度的诚信和专业精神
对细节高度关注
工作职责
根据所有既定的内部客户尽职调查（CDD）标准审核账户
检查静态信息和财富来源的质量是否符合开户、维护和触发审查的所有标准
审查其他尽职调查要求，如不利媒体发现、制裁关联、税务风险标志等
决定并建议前线人员是否需要进行额外的搜索，以补充开户已做的工作
就私人银行CDD政策和程序以及适用的当地法律法规提供建议
就CDD产生的高风险关系和声誉风险提供建议，并上报给合规部门或当地客户委员会（LCC）
根据需要与职能专家（如法务、合规、金融犯罪合规）协商
参与日常流程的实施和控制，并协助更新程序
利用专业知识培训前线人员，以产生高质量的财富来源证明（SOW）和完整的开户文件包，避免返工并加快处理时间
遵守文件操作说明和服务水平协议中详细规定的、指派活动的约定周转时间（Turn Around Times）
通过指出影响职责交付的程序性问题并提出改进建议和变通方法，倡导持续改进精神
对提交开户或账户维护的账户提供是否继续进行的最终建议
以身作则领导并建立适当的文化和价值观
为团队设定适当的基调和期望，并与风险和控制合作伙伴协作
负责识别、评估、监控、控制和缓解集团的金融犯罪风险、制裁风险和声誉风险
同时，需了解集团面临的主要风险以及个人在管理这些风险中所扮演的角色
展示模范行为，践行集团的价值观和行为准则
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 能深入接触私人银行等高净值业务领域的合规运作，知识体系完整
- 公司提供系统的培训、清晰的职业发展路径和具有竞争力的薪酬福利
- 在大型跨国机构工作，能培养全球化视野和严谨的工作流程意识
- 需要与不同部门及前线业务团队沟通并处理可能的冲突，对协调和推动力有一定要求
- 金融监管环境持续变化，需不断学习更新知识，以应对新的合规要求
- 适合具备金融合规背景、注重细节、善于沟通并寻求在知名跨国银行系统内稳健发展的专业人士
缺点 / 挑战
- 在国际顶尖银行积累核心的金融合规与风险管理经验，专业性强，行业认可度高
- 工作内容高度标准化和流程化，需要持续关注细节，可能较为重复
角色解读
- 在合规风控领域深耕，可向高级合规经理、团队负责人（Team Leader）或专家岗位发展
- 凭借对业务和风险的理解，可转向合规政策制定、项目管理或与业务结合更紧密的岗位
- 积累足够经验和专业认证后，有机会进入更高阶的合规管理或风险管理部门
- 负责私人银行客户开户、维护及触发审查全流程的客户尽职调查（CDD）审核，确保合规
- 审查客户的财富来源、资金来源、制裁筛查及负面新闻，并做出风险判断
- 为前线客户经理提供合规指导、培训，并与法务、合规等内控部门协作
- 优化KYC/CDD流程，提升审核质量与效率，确保符合内部和监管标准
- 精通反洗钱（AML）、了解客户（KYC）及客户尽职调查（CDD）的法规与操作流程
- 具备私人银行或企业银行领域的合规风险评估经验，熟悉财富来源审查
- 出色的书面与口头沟通能力，能有效指导前线并处理复杂问题
- 严谨细致，能在多任务环境下保持高标准工作，并具备全局观
申请策略
- 深入研究渣打银行的合规文化、价值观（如“Here for good”）及近期在风控领域的动向，在面试中体现你对公司的了解与认同
- 准备具体案例，说明你如何平衡业务发展需求与严格的合规要求，展现你的专业判断力和解决问题的能力
- 突出5年以上的AML/KYC/CDD相关工作经验，尤其强调在银行或金融机构服务私人银行/企业客户的经历
- 具体描述在财富来源审查、风险评估、流程优化或培训方面的成功案例与成果
- 列出持有的相关专业认证（如CAMS、ACAMS等）及扎实的合规知识
- 强调跨部门沟通协调、处理复杂问题以及在压力下保持准确性的能力
- 深入学习最新的国际及国内金融反洗钱、制裁合规法律法规动态
- 可以考虑考取国际公认的反洗钱专家认证（如CAMS），以强化专业资质
面试指南
- 使用STAR原则（情境、任务、行动、结果）清晰描述过往经历
- 强调合规为先的原则，同时展现沟通和寻求解决方案的灵活性，而非简单拒绝
- 结合具体技术和业务场景，说明科技如何助力提升风险识别效率和准确性
- 清晰区分两个概念，并说明在审核中如何验证其真实性与一致性
- 请描述一次你处理过的最复杂的客户尽职调查案例，你是如何解决其中遇到的挑战的？
- 当你发现客户的财富来源存在疑点，而前线同事希望尽快开户时，你会如何处理？
- 你如何看待金融科技（如AI、大数据）在KYC/AML领域的应用？
- 请解释一下‘财富来源’（Source of Wealth）和‘资金来源’（Source of Funds）的区别及其在CDD中的重要性
职位点评
薪资福利72
成长发展85
工作生活60
使命价值65
薪资福利
72中等
作为跨国银行的正式岗位，其薪酬福利体系应具有市场竞争力。JD中明确提到了‘competitive salary and benefits’以及多项福利计划，表明对物质回报有一定保障。
薪资信号面议 (20K-35K/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support
成长发展
85较高
职位明确要求专业认证和经验，公司提供‘continuous learning culture’和多种培训机会，对专业技能深度和职业发展有清晰路径，发展性动机满足程度高。
技术前沿主流现代技术
技术栈CDD、AML/KYC、Risk assessment、MS Office
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型cost_center
工作生活
60中等
JD提及‘Flexible working options’，暗示一定的工作灵活性。但作为银行核心风控岗位，且未明确远程安排，现场办公的可能性较高，WLB信号有限。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options
使命价值
65中等
公司强调‘positive difference’、‘here for good’和价值观驱动，岗位本身通过防范金融犯罪维护金融体系安全，具有一定社会价值，但属于中后台支持职能，直接影响力感知一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号make a positive difference、here for good、values driven organisation
创新程度稳健跟随主流
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