渣打银行
Assistant Manager
Assistant Manager
发布于 大约 8 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
Ms Office
合规
沟通技能
监管要求
金融犯罪合规
风险评估
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
跨国银行合规岗位，强调技能发展和灵活工作，薪资未披露但福利全面，适合注重成长和稳定的求职者。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
20K
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 240 个在招 · 其中合规 2 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 1 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行的助理经理，负责客户接纳审查流程，包括进行KYC/CDD检查、风险评估、源财富审核等，确保所有操作符合内部标准和监管要求
工作涉及审核账户文件、提供合规建议、培训前线团队，并参与风险升级和流程改进
最低要求
充分了解并掌握CDD/AML相关监管要求及内部流程知识
至少5年以上在银行或金融服务领域的AML/KYC和/或客户接纳相关经验，侧重于私人银行客户（包括企业）
精通源财富和源资金分析
具备适用于金融服务行业的合规知识，包括相关的AML/CFT专业认证
优秀的口头表达、演示和书面沟通技能
能够全局思考、多任务处理
高度诚信和专业精神
极高的细节关注度
工作职责
根据所有内部标准审核账户的客户尽职调查
检查静态信息和源财富的质量是否符合账户开立、维护和触发审核的所有标准
审核其他尽职调查要求，如负面媒体发现、制裁链接、税务红旗等
确定并建议前线是否需要额外搜索以补充账户开立已完成的工作
就PvB CDD政策、程序以及适用的地方法律法规提供咨询
就源于CDD的高风险关系和声誉风险向合规部门或本地客户委员会（LCC）提供咨询和升级
根据需要与职能专家（如法律、合规、金融犯罪合规）协商
参与日常流程的实施和控制，并协助更新程序
利用专业知识培训前线，以产生高质量的源财富（SOW）和完整的账户开立包，避免返工并加快处理时间
遵守文件操作说明和服务水平协议中规定的周转时间
通过指出影响职责交付的程序问题并提出改进建议和解决方案，促进持续改进精神
对提交的账户开立或账户维护提供最终建议（进行或不进行）
业务：GBS印度
流程：KYC/CDD账户开立、维护和触发审核
人员与人才：以身作则，建立适当的文化和价值观
为团队设定适当的基调和期望，并与风险和控制合作伙伴协作
风险管理：执行责任，识别、评估、监控、控制和缓解集团的金融犯罪风险、制裁风险和声誉风险
了解集团面临的主要风险及个人在管理这些风险中的角色
监管与业务行为：展现模范行为，遵守集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高道德标准，包括监管和业务行为，确保遵守所有适用法律、法规、指南和集团行为准则
关键利益相关者：PvB市场和业务主管、PvB关系经理、团队领导和客户服务经理、PvB合规主管和合规团队、金融犯罪合规网络、国家接纳团队、CoE团队领导
其他职责：在印度、GBS、CoE中体现集团品牌和价值观
执行集团、国家、业务或职能政策程序下分配的其他职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在国际知名银行工作，提供专业的合规培训和职业发展平台
- 技能高度专业化，AML/CDD经验在金融行业具有广泛需求和职业稳定性
- 公司强调学习文化和灵活工作，有助于工作生活平衡和技能持续提升
- 在跨国银行体系内，需适应全球化团队协作和标准化流程
- 适合对金融合规有浓厚兴趣、注重细节、具备良好沟通能力和抗压能力，追求专业成长和稳定职业路径的求职者
缺点 / 挑战
- 工作严谨且责任重大，需要持续跟踪法规变化并处理复杂合规案例，可能带来较大压力
- 合规工作可能涉及重复性审核流程，需要耐心和细致
角色解读
- 可晋升为合规经理、高级合规专家或风险主管，负责更大范围的合规策略和管理
- 转向更专业的金融犯罪调查、反洗钱咨询或监管关系领域
- 在银行内部向业务运营或风险管理等相关部门横向发展
- 负责客户尽职调查（CDD）和了解你的客户（KYC）审核，确保所有账户文件符合内部标准和监管要求
- 评估客户风险，处理负面媒体、制裁链接等合规问题，并提供专业建议或升级高风险案例
- 培训前线团队以提高账户开立质量，并参与流程改进和日常控制执行
- 深入理解AML/KYC法规和银行合规流程，能够独立进行风险评估和决策
- 优秀的沟通和人际交往能力，用于咨询、培训和与跨部门团队协作
- 高度注重细节和诚信，能够处理敏感信息并保持专业标准
申请策略
- 深入了解渣打银行的企业文化和价值观（如'始终在这里'），在申请和面试中体现契合度
- 准备一些关于如何处理复杂合规案例的实例，以展示你的专业判断力
- 重点突出5年以上AML/KYC或客户接纳经验，以及相关的专业认证（如CAMS）
- 描述具体案例，展示风险评估、问题解决和培训团队的能力
- 强调沟通技能和多任务处理经验，包括与法律、合规团队协作的实例
- 复习最新的国际和本地AML法规（如FATF指南、中国反洗钱法），并考虑获取相关认证
- 提升数据处理和分析能力，以便更高效地进行客户尽职调查审核
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答案例问题，突出你的决策过程和影响
- 强调你的合规知识、沟通技巧和注重细节的特点，结合具体例子
- 展示你对银行价值观的理解和对职业发展的规划
- 请描述一个你处理过的复杂KYC/CDD案例，你是如何评估风险并做出决定的？
- 你如何确保所有审核工作符合监管要求和内部标准？
- 当前线团队提交的账户文件质量不高时，你会如何培训或指导他们？
- 你如何保持对AML法规更新的了解？
- 为什么选择渣打银行以及这个合规岗位？
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
该职位提供竞争性薪酬和全面福利，包括退休储蓄、医疗保险、灵活工作等，但未披露具体薪资数字。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
福利待遇退休储蓄供款、医疗和人寿保险、年假、产假（20周）、休假（最多12个月）、志愿假期（3天）、灵活工作选项、数字健康平台、学习文化
成长发展
80较高
公司强调持续学习和技能提升，提供培训课程和发展机会，有利于职业成长。
技术前沿主流现代技术
成长机会continuous learning culture、reskill and upskill、access to learning
业务类型ambiguous
工作生活
70中等
职位提供灵活工作选项，但未明确远程办公模式或加班情况，工作生活平衡可能因团队而异。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options
使命价值
65中等
银行有积极的社会使命（推动商业和繁荣），但合规岗位更侧重内部风险控制，社会影响力中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、here for good
创新程度稳健跟随主流
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