渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
成都市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
投资顾问
基金从业资格
客户关系管理
客户服务
投资咨询
普通话
英语
财富管理
金融产品
银行理财
AI 估算 · 12k–25k
外资银行客户关系经理，薪资含提成，成都市场薪资中等偏上，综合估算。
职位详情
关于这个职位
这是渣打银行优先理财客户关系经理岗位，主要负责高净值客户的维护与拓展，提供财富管理服务并完成销售业绩
你将在成都工作，依托外资银行的国际化平台，积累高端客户资源和金融产品经验
适合有1年以上金融从业经验、具备良好沟通和销售能力的人，需持有基金从业资格或本科学历
工作日常涉及客户拜访、产品推荐、合规管理及客户投诉处理，压力与机遇并存
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
与战略制定和实施相关的职责，例如理解和掌握集团业务战略和模式
与业务和财务目标交付相关的职责，例如了解集团运营所处的更广泛业务、经济及市场环境
负责执行和监督预算流程
以身作则，建立适当的文化和价值观，与风险和控制伙伴协作，设定团队基调与期望
确保为员工提供持续培训和发展，关键岗位人员具备适当技能和资格
招聘、激励和留住高素质人才，并为关键岗位制定继任计划
负责审查团队结构/能力计划
为直接下属设定和监控工作职责和目标，并根据其表现提供反馈和奖励
识别、评估、监控、控制和缓解集团风险，包括解读集团财务信息、识别关键问题并实施适当控制
作为集团风险管理框架下的流程风险控制负责人
负责评估集团有效治理、监督和控制安排的成效，必要时监督变革
了解集团运营的监管框架及与角色相关的监管要求和期望
展示模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高标准道德（包括监管和业务行为）
有效协作地识别、升级、缓解和解决风险、行为和合规事项
除上述职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务（preferred）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行是国际知名外资银行，平台大、品牌背书强，有助于职业发展
- 接触高净值客户，积累高端人脉和金融实战经验
- 提供系统化培训和多渠道晋升机会，业绩优秀者收入可观
- 工作环境专业，制度完善，合规文化浓厚
- 金融监管严格，工作流程繁琐，需高度重视合规细节
- 客户关系维护需要投入大量时间，可能影响工作与生活的平衡
- 适合乐于与人打交道、对金融投资有浓厚兴趣、抗压能力强、追求高收入且具备良好沟通能力的求职者
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，任务指标明确，需持续开发和维护客户
角色解读
- 在客户关系管理领域深耕，可晋升为高级客户经理、团队主管
- 向财富管理专家方向发展，成为投资顾问或私人银行家
- 借助渣打国际平台，可横向转岗至资产管理、风险管理等专业条线
- 负责开拓和维护优先理财客户，提供财富管理服务和投资建议
- 完成银行分配的各类产品（如理财、保险、基金）销售业绩指标
- 参与银行营销活动，通过电话或面谈获取新客户，并对现有客户进行交叉销售
- 严格遵守银行合规和反洗钱规定，处理客户投诉，保持客户满意度
- 熟悉银行产品、投资市场（股票、基金、信托等）及理财相关法规
- 具备优秀的投资咨询和财务分析能力，能为客户提供个性化建议
- 出色的人际沟通和关系管理能力，能应对复杂和难缠的客户
- 中英文流利，具备团队协作精神和自我驱动力
申请策略
- 了解渣打银行的历史、品牌定位和优先理财业务特点，在面试中展现你的对客服务理念
- 关注当前财富管理行业趋势，如数字化服务、高净值客户需求变化，体现你的行业敏感度
- 突出金融行业工作经验，尤其是客户销售、关系维护或理财顾问经历
- 强调具体的销售业绩和数据，如管理客户资产规模、销售金额、客户转化率等
- 展示英语能力（如大学英语六级、雅思、托福），以及普通话沟通能力
- 如有基金从业资格、银行从业资格、CFP等证书，务必列出
- 系统学习银行理财产品和销售合规要求，可参考基金从业考试教材
- 提升投资分析能力，学习基础股票、基金、保险知识，尝试模拟客户资产配置
面试指南
- 使用STAR法则回答行为类问题：背景、任务、采取的行动、达成的结果，量化数据
- 强调客户利益优先、合规底线，展现职业操守
- 在回答中融入对渣打银行和市场的理解，体现主动性和进取心
- 请分享一个你成功维护或拓展重要客户的具体案例
- 遇到一位对投资亏损不满的客户，你会如何应对？
- 你如何理解银行理财产品销售中的适当性义务和合规要求？
- 渣打银行优先理财业务与国内银行相比有何优势？你如何向客户推荐？
- 请谈谈你未来3-5年的职业规划
职位点评
65
综合评分
外资银行优先理财客户关系经理，稳定平台、市场水准薪资，销售压力较明显。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合追求稳定收入、职业发展机会良好，且能承受销售压力、对金融客户服务有热情的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利75
成长发展65
工作生活60
使命价值50
薪资福利
75中等
外资银行薪酬福利通常具有竞争力，且有业绩提成空间，但具体薪资未在职位描述中披露。
薪资信号未披露（AI估算：12K-25K/月）
成长发展
65中等
职位提供培训项目和金融知识积累机会，但整体偏向销售执行，技术或专业深度有限。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目
业务类型profit_center
工作生活
60中等
固定现场办公，未提及弹性工作内容，银行岗位通常双休但客户维护可能占用私人时间。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
50较低
银行业成熟稳定，但岗位主要服务高净值客户，社会价值感一般，创新性不突出。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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