渣打银行
Senior Specialist, FCSO Transaction Screening
Senior Specialist, FCSO Transaction Screening
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
交易筛查
反洗钱(Aml)
合规风控
案件调查
监管合规
跨境合规
风险评估
值不值得投
80综合评分
综合评分 80
外资银行合规中台岗，WLB优异、福利完善、培训体系成熟，适合追求稳健发展与高质量生活的专业人士。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中合规 8 个
市场机会
选择不多
天津 · 合规 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行交易筛查与反洗钱合规工作，处理风险警报与案例，执行AAA流程进行风险评估与上报
需熟悉监管政策与内部合规标准，识别并缓解金融犯罪风险，确保跨境业务符合各国法规要求
同时参与合规文化建设与跨部门协作，保障业务稳健运行
最低要求
学历：本科及以上学历
语言：英语及普通话流利
具备合规政策与标准、合规咨询、监控（筛查）及合规风险评估的相关技能与经验
工作职责
流程管理：管理与解决警报/案例，遵循筛查DOI及AAA（评估、分析、行动）流程处理风险事件，利用复杂产品知识进行深入分析与升级汇报
人才与文化：推广并融入开放、信任与风险意识文化，使伦理、法律、监管及政策合规成为常态
风险管理：分析重大金融犯罪风险事件（如违规交易、生产指令等），确保所有相关方（特别是跨境部分）被准确识别并按层级报告
应用集团及FCC政策流程（AML监控、客户筛查、风险评估）管理风险
治理：在发生严重监管违规或风险容忍度超标时，确保高层管理人员知情并采取快速补救措施或暂停活动
支持FCC在操作风险框架(ORF)下开展的所有控制检查
监管与商业行为：以身作则践行集团价值观与行为准则，对嵌入最高标准的道德规范（含法律法规及集团代码）负个人责任
有效协同识别、升级、缓解并解决风险、行为与合规事项
关键利益相关方：对接集团与国家层面的中国FCC Controls代表
其他职责：在FCSO中贯彻“Here for good”及集团品牌价值观
履行集团、国家、业务或职能政策程序分配的其他职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托百年外资银行平台，接触国际化合规标准与复杂跨境业务，专业视野开阔
- 工作内容聚焦金融安全与监管底线，职业稳定性高且受监管重视
- 公司提供完善的培训体系、灵活办公机制及全面的身心健康福利
- 合规背景在金融行业具备强通用性，未来跳槽选择面广
- 适合追求稳定平台、注重合规专业性、具备较强抗压能力与细致耐心的求职者
缺点 / 挑战
- 交易筛查工作重复性较高，需长时间保持高度专注以防漏报或误报
- 监管政策频繁更新，需持续学习最新制裁名单与合规指引，知识迭代压力大
- 跨境业务涉及多国法规冲突，风险判断与上报流程严谨，容错率低
角色解读
- 纵向可晋升为合规经理或风控主管，负责团队管理与策略制定
- 横向可拓展至反欺诈、尽职调查(Due Diligence)或监管报送等核心合规领域
- 积累行业经验后，可向跨国金融机构合规顾问或独立风控专家方向发展
- 负责日常交易筛查警报的排查、分析与处置，严格执行反洗钱与制裁合规流程
- 识别并评估跨境交易中的金融犯罪风险，按监管要求完成内部上报与升级处理
- 维护合规操作标准，协助开展风险控制检查与政策落地，确保业务符合国内外监管规定
- 熟练掌握反洗钱(AML)、制裁筛查及合规风险评估方法论
- 具备优秀的英文书面与口头沟通能力，能高效处理跨国合规事务
- 逻辑严密，擅长从复杂交易数据中识别异常模式并撰写分析报告
- 熟悉银行业监管框架与操作风险管控流程
申请策略
- 提前了解渣打银行在华业务布局及合规架构，面试时展现对‘Here for Good’价值观的认同
- 准备1-2个处理复杂合规警报或成功拦截风险的实战案例，采用STAR法则阐述
- 突出反洗钱筛查、合规风险评估或案件调查的具体项目经验与量化成果
- 强调英语能力及处理跨境/多法域合规事务的实际案例
- 展示对AAA流程、制裁名单筛查工具及监管政策的熟练运用
- 系统学习ACAMS或CAMS认证相关知识，提升反洗钱专业背书
- 熟悉主流合规筛查系统（如Refinitiv World-Check, Dow Jones）的操作逻辑
- 加强监管政策解读能力，关注OFAC、UN、EU及中国央行最新合规动态
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答，突出逻辑推理与合规底线
- 强调‘风险导向’思维，说明如何在效率与合规之间取得平衡
- 展现跨部门沟通技巧，体现坚持原则的同时提供解决方案的能力
- 请分享一次你处理复杂交易筛查警报的经历，你是如何分析并决策的？
- 面对不断更新的国际制裁名单，你如何保持筛查的准确性与时效性？
- 如果发现一笔疑似违规交易但业务部门急于推进，你会如何处理？
- 你如何理解AAA流程在交易筛查中的应用？
- 复习反洗钱基础理论与常见金融犯罪手法（如洗钱、恐怖融资）
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活85
使命价值75
薪资福利
78中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬与完善福利，覆盖医疗、退休储蓄及带薪休假，整体补偿水平高于市场平均，但非互联网高薪梯队。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
82较高
岗位深度参与全球合规体系建设，提供系统化培训与技能重塑机会，合规方法论贴近国际主流实践，职业发展通道清晰。
技术前沿主流现代技术
技术栈AML surveillance、Screening、Risk Assessment、AAA process
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、development courses for resilience
业务类型cost_center
工作生活
85较高
明确提供灵活办公选项、超长产假/Sabbatical、带薪志愿假及心理健康支持，WLB表现优异，显著优于传统金融后台岗位。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
75中等
岗位直接服务于金融安全与反洗钱防线，契合银行‘Here for Good’使命，对社会金融秩序有正向影响，但偏重内部风控而非直接公益。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity、Here for good、making a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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