渣打银行
Executive Relationship Manager, Priority Private
Executive Relationship Manager, Priority Private
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
保险规划
合规 (Aml)
客户关系管理
客户服务
投资规划
财富管理
资产配置
金融产品销售
值不值得投
64综合评分
综合评分 64
国际银行平台、高净值客户服务、业绩导向、薪资与发展空间可观，但需承受业绩压力且WLB信息不明。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
25K
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 280 个在招 · 其中财富管理 3 个
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行天津分行面向高净值人群（Priority Private客户）的客户关系经理
主要职责是提供全面的财富管理与投资规划服务，维护并深化客户关系，通过专业的资产配置、保险规划等方案满足客户理财、教育、退休及传承需求，以达成业绩目标并提升客户满意度与忠诚度
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
所在城市的销售业绩优异者，具有5年以上的银行和金融服务行业的前线销售经验
近一年内无严重违规记录
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托及其他个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析能力
良好的人际交往和沟通能力，有能力与各层级人员打交道，尤其是在复杂和困难的情况下
团队合作者，表现出主动性和果断性
自我激励，渴望升级并提高个人知识和技能以满足工作要求
良好的英语和普通话口语及书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
运用财富规划理念，以客户需求为导向，研究财富管理策略
为PP客户提供专业全面、量身打造的投资及保险规划服务，包括保障、储蓄、投资、子女教育、退休计划等，以及资产配置及财富传承方案
与PP客户保持良好沟通，维护与PP客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足PP客户需求
做好维护与服务跟踪，不断提高客户满意度和客户黏性
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
定期复盘客户资产配置状况，将客户需求与本公司的金融产品进行匹配，并协助其完成申请流程
主动发现具有“私人财富”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
全方位达成客户接洽、财富规划和业务指标等各类业绩目标
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
持有CFP/AFP/CFA或相关财富管理证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行作为国际性金融机构的品牌与平台，拥有广泛的全球产品线和专业的培训体系
- 直接服务于高净值人群，能够积累顶尖的客户资源和高端财富管理经验
- 职位清晰聚焦于一线销售与服务，个人业绩与回报直接挂钩，成长空间可见
- 高端客户需求复杂多变，需要持续学习以保持专业竞争力和应对市场波动
- 适合具备深厚金融行业销售经验、拥有专业资质（如CFA/CFP）、善于与人建立信任并享受通过专业服务帮助客户实现财富目标的专业人士
缺点 / 挑战
- 面临持续的业绩压力，需要不断开发新客户并提升现有客户资产规模
- 金融监管环境日益严格，对合规操作和风险意识的要求极高，不容有失
角色解读
- 专业路径：可深耕财富管理领域，成为资深财富顾问或私人银行家，服务更庞大的资产
- 管理路径：凭借出色的业绩和管理能力，有机会晋升为团队主管或区域财富管理负责人
- 作为高净值客户的专属关系经理，负责拓展、维护和深化与Priority Private客户的长期关系
- 基于客户的财富目标（如教育、退休、传承），提供量身定制的投资组合与保险规划方案
- 通过定期复盘、资产配置检视和产品匹配，推动客户资产增长，达成银行设定的业绩指标
- 需要扎实的金融产品知识（股票、基金、保险等）和出色的资产配置分析能力
- 必须具备卓越的客户沟通、关系维护和复杂问题处理能力，以管理高端客户关系
- 需要高度的合规意识和自我驱动的学习能力，以适应监管变化和产品更新
申请策略
- 深入研究渣打银行的财富管理产品体系和“Priority Private”服务理念，确保在面试中体现你的匹配度
- 准备好详细阐述你过往如何处理客户投诉、复杂交易或市场波动的案例，以体现你的问题解决能力和抗压性
- 突出过往在银行或金融业的销售业绩数据（如管理资产规模、业绩完成率、客户增长数）
- 详细列出持有的专业证书（如CFP, AFP, CFA, 基金从业资格）及相关培训经历
- 强调客户关系管理经验，特别是服务高净值或企业客户的成功案例
- 展示对合规（AML）、风险管理的理解和遵守记录
- 可以系统学习资产配置理论、家族信托、税务规划等高阶财富管理知识，为客户提供更深度的服务
- 加强数据分析和工具应用能力，以便更精准地进行客户资产状况分析和产品匹配
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）来结构化地讲述过往业绩和案例，突出个人作用和可量化的成果
- 回答客户关系和市场问题时，强调以客户为中心、风险意识和基于专业知识的建议，展现同理心与专业性
- 在阐述动机时，将个人职业规划与银行的品牌价值、业务战略相结合，体现长期合作的意愿
- 请分享一个你成功开发或维护一位重要客户的案例，你具体做了什么？
- 如果一位客户的投资组合在市场下跌中亏损，你会如何与他沟通并调整策略？
- 你如何平衡业绩压力与合规要求？请举例说明
- 你对当前财富管理市场的趋势有何看法？认为渣打银行的产品有何优势？
- 你为什么选择加入渣打银行的财富管理团队？
职位点评
薪资福利68
成长发展72
工作生活50
使命价值55
薪资福利
68中等
该职位作为银行前线销售岗，薪资结构通常包含有竞争力的底薪和绩效奖金，但具体水平与个人业绩强相关，存在一定波动性。
薪资信号未披露（AI估算：15K-35K/月）
成长发展
72中等
职位提供在国际化银行平台内接触高净值客户和复杂金融产品的机会，有系统培训和专业认证支持，对个人专业技能提升有明确价值。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈财富管理、资产配置、投资规划、合规 (AML)
成长机会积极参与银行组织的培训项目、升级并提高个人知识和技能
业务类型profit_center
工作生活
50较低
职位未提及具体工作模式和WLB信息，作为银行销售岗，通常需要现场办公，且工作时间可能需要配合客户需求，灵活性有限。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
55较低
在成熟金融行业为高净值客户提供财富规划服务，具有一定的专业价值和社会属性，但创新性和社会影响力感知相对中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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