渣打银行
Business Development Executive
Business Development Executive
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
Hksi
Iiqe
交叉销售
客户获取
财务分析
财富管理
账户管理
销售策略
高净值客户
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行财富业务拓展岗，福利完善且支持弹性办公，业绩导向但提供持续学习文化。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.2万
比业务拓展中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中业务拓展 11 个
市场机会
选择适中
苏州 · 业务拓展 · 15 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行富裕银行业务线负责拓展新客户、维护客户关系并提供个人财务建议
日常工作包括制定销售策略、分享市场洞察、支持营销活动以及提供售后服务和交叉销售机会
适合在快节奏、以客户为中心的环境中工作，并热衷于帮助客户实现财务目标的人
最低要求
具备客户获取和复杂账户管理的强能力，特别是针对高净值（HNW）个人
具备消费者银行产品（资金、股票、基金和保险）的技术知识
必备专业资格：HKSI Paper 1, 7, 8 和 IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5
工作职责
寻找并接触个人潜在客户，获取新业务
与客户进行专业、咨询式的财务分析会议
识别并阐明客户的具体财务需求和目标，提供有针对性的解决方案
通过提供定期的市场更新和金融产品趋势分析（本地和国际），培养并加深客户关系
参与旨在成功获取客户的营销和促销活动
优先资格
拥有特定地区的语言能力和成熟的本地网络（高度看重）
拥有大学学位
拥有客户服务或销售的相关经验（应届毕业生若具备所需技能和资格也将被考虑）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行全球网络与强大的财富管理平台，能接触到前沿的财富管理理念与丰富的产品线
- 提供完善的培训体系与持续学习文化，有助于快速提升专业技能
- 外资银行的福利体系完善，包含弹性工作制与丰富的假期，注重员工身心健康
- 适合具备较强自驱力、热爱销售工作，且对金融财富管理行业有浓厚兴趣的求职者
缺点 / 挑战
- 销售岗位面临明确的业绩指标压力，需要在快节奏环境中保持高产出
- 获取高净值客户需要较长的信任建立周期，对个人的抗压能力和人际交往能力要求较高
角色解读
- 从初级业务拓展人员成长为资深客户经理或财富顾问，深入掌握高净值客户的财富管理需求
- 未来可向团队管理岗位（如销售团队主管）或更高级别的私人银行家方向发展
- 负责在渣打银行富裕银行业务线拓展高净值及大众富裕客户，提供专业的财务分析与投资建议
- 策划并执行客户获取策略，参与营销推广活动，实现销售目标
- 维护现有客户关系，挖掘交叉销售机会，提供优质的售后服务
- 具备出色的客户获取与账户管理能力，熟悉高净值人群的需求与心理
- 掌握消费者银行产品（如资金、股票、基金、保险）的专业知识，并持有相关从业资格证
- 具备优秀的沟通表达能力与市场洞察力，能够进行专业的财务分析
申请策略
- 了解渣打银行的品牌承诺及核心价值观，在面试中展现契合度
- 准备好关于如何开拓苏州本地高净值客户资源的具体思路
- 突出过往在客户获取、销售目标达成方面的具体业绩数据
- 强调对金融产品的理解以及持有的相关资格证书（如HKSI、IIQE）
- 展示服务高净值客户或复杂账户管理的成功案例
- 提前熟悉渣打银行的主打财富产品（如基金、保险、结构性存款等）及当前宏观经济与市场趋势
- 提升财务分析能力，学习如何为客户制定个性化的资产配置方案
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来描述过往的销售或客户管理经验，突出数据结果
- 在回答专业问题时，先展现对客户需求的同理心，再结合专业知识提供定制化解决方案
- 请分享一个你成功获取高净值客户或完成复杂销售目标的案例
- 如果客户对某款基金产品有疑虑，你会如何进行财务分析并说服他？
- 你如何看待当前苏州地区的财富管理市场？你将如何制定你的客户拓展计划？
- 面对连续几个月未达成销售指标的情况，你会如何调整策略？
- 深入了解渣打银行财富与零售银行（WRB）的业务重点及近期市场动态
- 准备好相关的资格证书证明，并复习消费者银行产品的基础知识
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活85
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬与完善的福利体系，包含补充医疗、退休金及丰富的假期，但销售岗底薪占比可能有限，主要依赖业绩提成。
薪资信号未披露（AI估算：8千–1.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
渣打银行提供持续学习文化及重塑技能的培训机会，依托大额的业务投资，内部成长空间与专业能力提升路径清晰。
技术前沿主流现代技术
技术栈Wealth platforms、Digital platforms、Consumer banking products
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型profit_center
工作生活
85较高
职位明确提供基于家和办公室的弹性工作选项，且假期福利丰厚，工作生活平衡信号较强。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off、volunteering leave、sabbatical
使命价值
70中等
渣打银行强调多元化、包容性及通过独特多样性推动商业与繁荣，具有明确的企业使命与社会责任感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities、drive commerce and prosperity through our unique diversity、here for good
创新程度积极采用新技术
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