Business Development Executive, Priority

优缺点分析

角色解读

• 初期通过积累高净值客户资源提升销售业绩，后续可向高级财富经理、私人银行家或团队管理岗位发展
• 也可依托集团平台转向产品专家、区域业务管理或财富数字平台相关岗位
• 负责渣打银行优先理财业务的高净值客户拓展，通过专业的财务分析为客户提供定制化的财富管理方案
• 参与策划并执行营销与促销活动，达成客户获取与销售目标，同时维护长期的客户关系并推动交叉销售
• 需要具备出色的客户获取与账户管理能力，熟悉资金、股票、基金、保险等消费银行产品
• 要求拥有成熟的本地高净值客户网络，并具备相关的金融专业资格（如HKSI/IIQE）

申请策略

• 了解渣打银行“在这里为好”的品牌理念及多元包容的企业文化，在面试中展现与客户价值观契合的特质
• 突出过往在客户获取、高净值账户管理或金融产品销售方面的具体业绩数据
• 强调拥有的本地网络资源、语言能力以及相关的金融专业资格证书
• 提前熟悉渣打银行优先理财的产品线（如跨境财富流、投资、保险等），提升宏观经济与金融市场的分析能力
• 培养咨询式销售思维，以便在面试中展现专业的财务规划逻辑

面试指南

• 采用 STAR 法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为面试题，突出量化业绩
• 在专业问题上，采用“宏观分析-客户痛点-定制化方案-持续跟进”的咨询式销售逻辑进行解答
• 请分享一个你成功获取高净值客户并实现交叉销售的案例
• 面对当前波动的金融市场，你如何向客户进行财务分析并调整资产配置建议？
• 你如何利用本地网络资源来规划你的客户获取策略？
• 描述一次你处理复杂客户投诉或售后问题的经历
• 深入了解渣打银行财富与零售银行（WRB）的最新战略及优先理财业务的优势
• 准备 2-3 个能体现你“做正确的事”和“永不满足”价值观的真实工作案例