渣打银行
Senior Insurance Specialist
Senior Insurance Specialist
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公保险
保险
反洗钱
合规管理
客户培训
数据分析
消费者权益保护
银保销售
高净值客户
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行银保销售岗，福利完善、弹性办公，业绩导向与合规要求并重。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比保险中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中保险 2 个
市场机会
选择适中
上海 · 保险 · 15 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行支行负责银行保险产品的销售与推广，达成保费及中间收入目标
你需要分析客户财务状况，推荐合适的人身保险及投连险产品，并参与营销活动和客户培训，同时严格遵守消费者权益保护及反洗钱等合规要求
最低要求
学历与资质：大学本科及以上学历
需获得永久有效的《保险代理从业人员资格证书》（ALE证书），或通过保险公司组织的书面考试
培训要求：完成 ALE 36小时及 ILP 40小时培训
核心技能：熟练使用办公软件
具备银保业务数据分析能力
具备培训和演讲能力
具备银保产品销售能力
良好的沟通与辅导能力
考核标准：上述职责与标准将作为试用期及转正后的考核依据
若未能满足要求或未通过 CPBB Essentials 及保险产品资格认证测试，试用期员工将被视为不符合录用条件，银行有权立即终止合同
已转正员工未通过测试将作为不胜任工作的考核依据
工作职责
业绩与业务拓展：负责达成支行银行保险年化保费及中间收入目标，以及基于IS平衡计分卡的个人目标
开展代销保险产品销售，负责所辖支行银保业务的销售和追踪（含客户面见、流程完成、绩效追踪、需求分析、保单检视、案例分享等）
参与分支行营销活动并协调当地保险公司举办客户活动
客户分析与产品推荐：分析客户个人财务状况及金融服务需求，推荐最适合的人身保险及投连险产品
培训与团队支持：为前线员工提供银保产品现场培训，确保满足监管要求的每年40小时培训
与保险代理（IA）密切合作，及时更新投连险业绩及市场前景
追踪并确保客户经理（RM）的银保牌照有效性
合规与风险管理：理解并遵守本地法律法规及渣打内部政策关于个人问责和职责的要求，强化内控
审慎勤勉履职，避免法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉风险
对未遵守规范及未履行职责承担责任，配合监管违规调查
实施并遵守反洗钱要求
遵守代理销售保险的内部流程及法律法规
确保100%合规并定期审查现有银保政策
消费者权益保护：充分理解并落实消费者权益保护要求，完成相关培训
在日常工作中始终谨记以保护消费者权益为基础，防止损害消费者利益
及时、妥善处理客户投诉
行为准则：展现模范行为，践行集团价值观与行为准则
将最高标准的道德、监管和业务行为标准融入日常工作
协同识别、上报、缓解和解决风险、行为及合规问题
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行的高端客户资源和国际化平台，接触高净值人群，有利于积累优质人脉
- 外资银行提供完善的培训体系、合规指导及具有竞争力的薪酬福利
- 提供混合式弹性办公选项及丰富的带薪休假，注重员工身心健康
- 需持续跟进监管政策变化，合规容错率低，对消费者权益保护要求极高
- 适合具备保险销售经验、熟悉银保渠道运作，且具备较强合规意识与高净值客户服务能力的金融从业者
缺点 / 挑战
- 面临明确的保费及中间收入业绩考核压力，需平衡销售目标与严格的金融合规要求
角色解读
- 从高级保险专员可向支行银保业务主管、分行银保业务经理或财富管理专家方向发展
- 也可向保险公司驻点管理或总行产品培训专家转型，深耕银保渠道
- 在渣打银行支行负责代销保险产品的销售，达成保费和中间收入目标
- 分析客户财务状况，推荐人身保险和投连险产品，提供资产配置建议
- 组织并参与银保营销活动和客户培训，协同保险公司开展客户活动
- 具备扎实的保险产品销售技巧与客户财务状况分析能力
- 熟悉消费者权益保护及反洗钱等金融合规要求，具备极强的合规意识
- 拥有优秀的沟通表达、培训演讲及银保业务数据分析能力
申请策略
- 了解渣打银行的价值观及“在这里为善”的品牌承诺，在面试中展现对多元包容文化的认同及合规底线思维
- 突出过往在银保渠道或财富管理领域的销售业绩及达成目标的记录
- 强调持有保险代理从业资格及相关培训证书（如ALE、ILP）
- 展示在消费者权益保护和合规销售方面的良好记录与零投诉经验
- 深入学习最新的金融监管政策、反洗钱法规及消费者权益保护要求
- 提升针对高净值客户的资产配置与投连险产品分析能力
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，重点突出“合规前提下的业绩达成”
- 在回答客诉或合规问题时，强调“客户利益至上”与“严格遵守监管底线”的平衡
- 请分享一个你成功向高净值客户销售复杂保险产品（如投连险）的案例
- 在面临业绩压力时，你如何确保销售过程完全符合消费者权益保护和反洗钱规定？
- 你如何分析客户的财务状况并为其匹配合适的保险与投资组合？
- 如果客户对保险产品提出投诉，你会如何处理以维护银行声誉并解决问题？
- 熟悉渣打银行近期的财报亮点及在华银保业务战略
- 复习最新的银保销售监管规定（如“报行合一”等政策）及消保核心要求
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活70
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬福利体系，包含完善的医疗、退休储蓄及带薪休假，薪资信号偏向市场水准。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
银行提供持续学习文化及技能提升机会，但岗位核心仍为销售与合规执行，管理晋升路径需视支行编制而定。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
70中等
明确提供混合式弹性办公选项及丰富的带薪休假，但作为支行销售岗，需配合客户时间及营销活动，实际工作节奏可能受业绩压力影响。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave... combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
银行强调“驱动商业与繁荣”及“多元包容”的社会价值，但岗位本质为保险代销，社会意义感主要体现在合规保护消费者权益上。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities
创新程度稳健跟随主流
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