渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
业务拓展
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
消费银行产品
财富管理
销售推广
高净值客户
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
外资行优先理财销售岗，福利完善、成长空间大、合规要求严，WLB视业绩压力而定。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.2万
比业务拓展中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中业务拓展 7 个
市场机会
选择适中
成都 · 业务拓展 · 37 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财业务拓展经理主要负责主动推广个人银行产品与服务，开发并维护高净值新客户
你需要通过多渠道获取客户，进行交叉销售，并提供优质的售前售后服务，同时确保所有业务操作严格符合反洗钱及内部合规要求
最低要求
本科及以上学历
了解银行产品、政策及经营策略
良好的信用评价与营销技能，对金融市场有敏锐触角
良好的个人诚信，无任何纪律处分纪录
良好的沟通，表达及学习能力
优良的个性品质，勇于销售及解决业务过程中的问题
具备较强的客户获取和复杂账户管理能力，特别是针对高净值（HNW）个人
精通地区特定语言并拥有成熟的当地网络
工作职责
参与销售推广和活动，以达成或超越既定的销售目标
通过各类渠道获取的线索，接触并开发新客户（NTB）富裕客户
采用深思熟虑、富有创意的方法来满足客户需求，提升竞争优势和业绩
积极交叉销售银行其他产品/服务，确保完成年度财务预算
提供优质、高效的售前和售后服务
准备并汇总准确的销售活动报告
基于消费者银行（CB）内“共同目标”和方法开展工作
基于市场开发（MD）内明确的角色分工（避免重复工作）
在履行职责时，负责实施并遵守反洗钱（AML）要求
理解、确认并遵守适用的地方法律法规以及渣打银行内部政策中规定的个人责任和职责要求
通过及时了解适用的地方法律法规关于责任制的最新发展，有效确保和加强内部控制
勤勉履行工作职责，作为个人或团队成员贡献力量，避免对银行造成任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不良声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责负责，并实施纠正措施
配合任何关于监管失败的调查或审查（如责任审查）
除上述工作职责外，遵循直属经理随时指派的任何其他工作职责和任务
优先资格
一年以上金融或房贷或房产行业工作经验优先
有相关银行行业销售经验者优先
具备消费银行产品（国债、股票、基金和保险）的技术知识
具备相关客服或销售经验
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行百年国际品牌与完善的培训体系，能接触高净值客户群体，快速积累高端人脉与财富管理实战经验
- 提供具有竞争力的薪酬福利及灵活办公模式，注重员工身心健康与多元化发展
- 高净值客户对专业度和服务要求极高，需持续学习复杂的金融理财产品知识
- 适合具备较强抗压能力、渴望在财富管理领域深耕，且拥有良好沟通技巧与金融合规意识的求职者
缺点 / 挑战
- 作为一线销售岗，面临明确的业绩指标压力，需要不断开拓新客户（NTB）以达成财务预算
角色解读
- 从初级业务拓展经理起步，业绩达标后可晋升为高级客户经理、优先理财团队主管，或向财富管理专家、私人银行顾问等纵深方向发展
- 负责渣打银行优先理财（Priority Banking）业务的客户拓展，通过多渠道获取高净值新客户
- 推广个人银行产品（如基金、保险、国债等），完成销售指标并进行交叉销售
- 提供优质的售前售后服务，确保业务合规
- 具备出色的客户获取与高净值账户管理能力，熟悉消费银行理财产品
- 需要极强的沟通表达、营销技巧及敏锐的金融市场触角，同时必须严格遵守反洗钱等合规要求
申请策略
- 在面试中展现对成都本地高净值人群分布及市场特点的了解，体现“做正确的事”的合规底线思维与渣打价值观的契合度
- 突出过往在金融、房产或相关行业的销售业绩与客户拓展经验，特别是高净值客户（HNW）的开发与维护案例
- 强调对基金、保险、国债等理财产品的熟悉程度及合规意识
- 提前了解渣打银行优先理财的核心产品矩阵及市场策略，考取基金、保险等金融从业资格证书以提升专业背书
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，重点突出“客户洞察-需求匹配-合规操作-长期维护”的闭环
- 对于合规问题，必须坚定表达“合规优先于短期业绩”的原则
- 请分享一个你成功拓展高净值新客户的完整案例
- 面对严格的反洗钱和合规要求，你如何平衡业务拓展与风险控制？
- 如果连续两个月未能达成销售预算，你会采取哪些具体行动来扭转局面？
- 你如何看待当前宏观经济环境下的基金和保险产品销售？
- 深入了解渣打银行“Priority Banking”的业务模式及近期主推的财富管理产品
- 准备2-3个体现你“Never settle（永不满足）”和“Do the right thing（做正确的事）”价值观的真实工作案例
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
75中等
外资银行提供具有市场竞争力的薪酬及完善的福利体系（如20周产假、灵活办公），但作为销售岗，实际收入高度依赖个人业绩达成情况。
薪资信号市场水准 (8千–1.5万/月)
福利待遇retirement savings, medical and life insurance、annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Unmind digital wellbeing platform
成长发展
80较高
银行提供持续学习文化及技能提升机会，接触高净值客户和复杂理财产品，有利于专业能力的快速成长。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
70中等
明确提供灵活办公选项和充足的假期福利，但一线销售岗的实际工作节奏和加班情况仍需根据具体网点和业绩压力而定。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave、Proactive wellbeing support
使命价值
75中等
依托百年国际银行品牌，强调多元化、包容性及“做正确的事”的价值观，具有较强的企业使命感和社会责任导向。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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