渣打银行
Business Development Executive, Priority, GBA
Business Development Executive, Priority, GBA
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
交叉销售
保险
反洗钱
基金
客户拓展
消费银行产品
财富管理
高净值客户
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资大行优先理财销售岗，福利完善、培训体系佳，业绩导向强，适合渴望在财富管理领域深耕的销售人才。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.2万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 11 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 2 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行大湾区（广州）负责优先理财（Priority）客户的拓展与维护，推广个人银行产品（如财资、股票、基金、保险等）并达成销售目标
适合具备一定金融/房产销售经验或优秀应届生，通过专业的财富管理服务获取并深耕高净值客户
最低要求
本科及以上学历
具备较强的客户获取和复杂账户管理能力，特别是针对高净值（HNW）个人客户
具备消费银行产品（财资、股票、基金和保险）的专业知识
了解银行产品、政策及经营策略
良好的信用评价与营销技能，能够解读财务信息，对金融市场有敏锐触角
良好的个人诚信，在任何过往工作中无任何纪律处分纪录
良好的沟通、表达及学习能力，具备优秀的个性品质，勇于销售并解决业务过程中的问题
了解并遵守当地法律法规及渣打银行政策中关于个人问责制和职责的要求，履行反洗钱（AML）要求
工作职责
参与销售推广和活动，以达成或超越既定的销售目标
通过各种渠道获取的线索，接触新到富（NTB Affluent）客户
采用深思熟虑、富有创意的方法来满足客户需求，提升竞争优势和业绩
积极交叉销售银行其他产品/服务，确保达成年度财务预算
提供优质、高效的售前和售后服务
准备并汇总准确的销售活动报告
基于消费者银行（CB）内“共同”的目标和方法开展工作
基于市场部门（MD）内明确的角色分工（不重复工作）
在履行职责时，负责实施并遵守反洗钱（AML）要求
了解、确认并遵守适用的当地法律法规以及渣打银行内部政策中规定的该岗位的个人问责制和职责要求
通过随时了解适用的当地法律法规关于问责制的发展，有效确保和加强内部控制
勤勉履行职责，作为个人或团队成员贡献力量，以避免对银行造成任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不利的声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责负责，并实施纠正措施
配合任何关于监管失败的调查或审查（如问责制审查）
除上述工作职责外，遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
精通当地方言及拥有成熟的本地人脉网络（高度加分）
一年以上金融或房贷/房产行业工作经验优先
有相关银行行业销售经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际大平台，能接触到高净值客户群体，积累优质人脉与高端财富管理实战经验
- 外资银行提供完善的培训体系、合规文化及相对规范的福利保障
- 对金融合规要求极严，需时刻保持警惕，且需面对激烈的同业竞争
- 适合具备较强抗压能力、渴望在财富管理领域深耕，且拥有良好沟通技巧与本地人脉资源的金融/房产销售从业者或优秀应届生
缺点 / 挑战
- 销售指标压力较大，需持续开拓新客户并维护现有客户关系
角色解读
- 从初级业务拓展专员起步，业绩达标后可晋升为高级客户经理、优先理财团队主管，或向财富管理专家、私人银行顾问等深度专业方向发展
- 负责渣打银行优先理财（Priority）客户的拓展与维护，推广财资、股票、基金、保险等个人银行产品
- 通过多渠道获取高净值客户线索，提供定制化财富管理服务并达成销售与交叉销售目标
- 具备出色的客户获取与账户管理能力，熟悉消费银行及财富管理产品
- 需要极强的沟通表达能力、销售技巧以及对金融市场的敏锐度，同时需严格遵守反洗钱等合规要求
申请策略
- 在求职信或面试中展现对渣打银行多元化与包容价值观的认同，体现自己专业的服务理念与合规意识
- 突出过往在金融、房贷或房产行业的销售业绩与客户拓展经验，量化达成的销售目标
- 强调对高净值客户的服务经验、本地人脉资源以及持有的金融相关资格证书
- 提前熟悉渣打银行的优先理财产品线，了解大湾区财富管理市场动态
- 提升反洗钱及合规知识储备
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，突出“客户洞察-方案定制-合规执行-结果达成”的闭环
- 对于合规与业绩的平衡，强调“合规是底线，专业是桥梁”，通过提升专业资产配置能力来赢得客户信任
- 请分享一次你成功拓展高净值客户或完成复杂交叉销售的经历
- 面对严格的反洗钱合规要求与业绩压力，你如何平衡？
- 你如何看待当前大湾区财富管理市场的机遇与挑战？
- 如果客户对某款基金产品表现不满，你将如何进行售后沟通与安抚？
- 深入了解渣打银行的企业文化、核心价值观及近期在大湾区的业务布局
- 准备2-3个真实的客户拓展或危机处理案例，并复习基础的财富管理产品知识及合规要点
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的底薪与福利体系，但作为销售岗，最终收入高度依赖个人业绩达成情况。
薪资信号市场水准 (8千–1.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
渣打银行提供持续学习文化及丰富的内外部培训资源，高净值客户业务能极大提升个人的专业财富管理能力和人脉圈层。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提及灵活办公选项及丰富的假期福利，但作为一线销售岗，实际工作节奏和加班情况需视客户需求和业绩压力而定。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)
使命价值
65中等
渣打银行强调通过多元化推动商业繁荣，具有较长的历史底蕴和社会责任感，但零售销售岗的直接社会价值感知相对间接。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities
创新程度稳健跟随主流
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