渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
交叉销售
反洗钱(Aml)
商务礼仪
客户获取
财务分析
账户管理
高净值客户
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
外资银行核心业务线销售岗，平台资源雄厚、福利完善、注重持续学习，但需承担明确的业绩指标与合规压力。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.9万
比业务拓展中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中业务拓展 11 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 260 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于渣打银行优先理财业务线，主要负责拓展和维护高净值客户，提供个人财务建议并达成销售目标
日常工作包括制定销售策略、参与营销活动、交叉销售银行产品以及确保优质的售前售后服务
适合在快节奏、以客户为中心的环境中工作，并热衷于帮助客户实现财务目标的人才
最低要求
本科及以上学历
具备客户获取和复杂账户管理方面的强大能力，特别是针对高净值（HNW）个人
精通地区特定语言并拥有成熟的本地网络
具备零售银行产品（资金、股票、基金和保险）的技术知识
了解银行产品、政策和业务战略
具备良好的信用评估和营销技能，能够解读财务信息
具有强烈的个人诚信，在以往工作中无任何纪律处分记录
具备良好的沟通和演讲技巧
形象气质佳，性格好，具备良好的商务礼仪
负责在执行职责时实施并遵守反洗钱（AML）要求
了解、承认并遵守适用的当地法律法规以及渣打银行内部政策中关于该岗位个人责任和职责的要求
工作职责
参与销售推广和活动，以实现/超越既定的销售目标
通过各类渠道获取的线索，接触新的富裕客户（NTB Affluent clients）
采用深思熟虑、富有创意的方法来满足客户需求，提高竞争优势和业绩
积极交叉销售银行的其他产品/服务，确保完成年度财务预算
提供优质、高效的售前和售后服务
准备并整合关于销售活动的准确报告
基于商业银行（CB）内部的“共同目标”和方法开展工作
基于市场部门（MD）内明确的角色分工（无重复工作）
负责在执行职责时实施并遵守反洗钱（AML）要求
了解、承认并遵守适用的当地法律法规以及渣打银行内部政策中关于该岗位个人责任和职责的要求
通过随时了解适用的当地法律法规关于责任制的最新发展，有效确保和加强内部控制
勤勉履行工作职责，作为个人或团队成员做出贡献，以避免对银行造成任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不良声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责负责，并实施纠正措施
配合任何关于监管失败的调查或审查，如责任审查
优先资格
年及以上金融或按揭/房地产行业工作经验
具备相关银行工作经验
有客户服务或销售相关经验
应届毕业生若具备所需技能和资格也将被考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行全球网络和15亿美元的业务投资，平台资源雄厚，有助于接触优质高净值客户
- 提供完善的福利体系（如20周产假、灵活办公、心理健康支持等），注重员工工作生活平衡与持续学习
- 处于亚洲领先的财富管理业务线，行业前景广阔，能积累深厚的财富管理专业经验
- 适合具备较强抗压能力、渴望在财富管理领域深耕，且拥有良好沟通技巧和本地客户资源的求职者
缺点 / 挑战
- 作为销售导向岗位，面临明确的年度财务预算和销售目标压力，需要持续开拓新客户
- 需严格遵守复杂的金融合规和反洗钱要求，对细节和风险控制能力要求较高
角色解读
- 从初级业务拓展专员起步，通过积累高净值客户资源和提升业绩，晋升为高级客户经理或优先理财团队主管
- 未来可向财富管理专家、私人银行顾问或分支行管理岗位发展
- 负责拓展和维护高净值及富裕阶层客户，通过各类渠道获取新客户线索
- 为客户提供个人财务建议，交叉销售资金、股票、基金和保险等零售银行产品
- 参与营销活动和销售推广，制定策略以达成并超越既定的销售目标
- 具备出色的客户获取和复杂账户管理能力，熟悉高净值人群的需求
- 掌握零售银行产品（如基金、保险、外汇等）的专业知识，能解读财务信息
- 拥有优秀的沟通演讲技巧和商务礼仪，具备强烈的合规意识（如反洗钱）
申请策略
- 了解渣打银行‘优先理财’（Priority Banking）的业务定位和目标客群，在面试中展现对其品牌价值的认同
- 准备好应对合规和反洗钱（AML）相关的场景问题，展现严谨的职业操守
- 突出过往在金融、按揭或房地产行业的客户获取与销售业绩，用具体数据展示达成的销售目标
- 强调对高净值客户的服务经验，以及交叉销售复杂金融产品（基金、保险等）的成功案例
- 展示对当地市场的了解、本地人脉网络以及优秀的商务沟通与演讲能力
- 深入学习零售银行产品知识，特别是基金、保险和外汇市场的最新动态与合规要求
- 提升高净值客户心理学和财富管理规划能力，可考虑考取相关金融理财师（如AFP/CFP）认证
面试指南
- STAR法则：针对行为面试题，清晰描述情境、任务、行动和结果，突出你的主动性和策略性
- 合规与业务平衡框架：在回答合规问题时，强调‘合规是业务的前提’，结合具体流程说明如何在不违规的前提下优化客户体验
- 请分享一个你成功拓展高净值客户并实现交叉销售的案例
- 面对严格的反洗钱（AML）和合规要求，你如何在推动业务增长的同时确保合规？
- 如果连续几个月未能达成销售目标，你会如何调整策略并重新激发客户兴趣？
- 你如何看待当前宏观经济环境对富裕阶层财富管理需求的影响？
- 提前了解渣打银行财富与零售银行部（WRB）的最新战略，特别是15亿美元投资的重点方向
- 复习零售银行核心产品（基金、保险、外汇）的基础知识及当前市场热点，准备1-2个市场见解
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬和完善的福利体系（如补充医疗、灵活办公、充足假期），薪资信号偏向市场水准，但销售岗收入与业绩强挂钩。
薪资信号市场水准 (1.2千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
80较高
渣打银行提供持续学习文化和丰富的培训资源，处于领先的财富管理赛道，有利于专业技能的深度积累和职业晋升。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提及灵活办公选项和充足的假期（如20周产假、3天志愿者假），注重员工身心健康，但销售岗本身的业绩压力可能会影响实际的工作生活平衡。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks)、Proactive wellbeing support
使命价值
75中等
渣打银行强调“驱动商业与繁荣”的使命，致力于帮助客户实现财务目标，并在多元包容的文化中创造积极的社会影响。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、helping people achieve their financial goals、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度积极采用新技术
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