渣打银行
Senior Manager, Regulatory Conduct Risk Governance
Senior Manager, Regulatory Conduct Risk Governance
发布于 1 天前中层管理(经理/总监)
全职员工混合式弹性办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
公司治理
内部控制
利益相关者管理
反洗钱(Aml)
外汇政策
监管关系管理
监管合规
银行运营
风险管理
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行核心中后台管理岗，薪资福利优厚、弹性办公WLB极佳，适合追求稳健发展与工作生活平衡的合规风控专家。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
4.5万
比法务、风险与合规中位数高
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中法务、风险与合规 9 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 44 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位负责支持渣打银行广州分行的内部控制与监管行为风险治理，制定内控策略与框架，确保业务符合当地监管要求
你需要协助内控主管评估内控机制的有效性，管理合规风险，并与内外部利益相关者及监管机构保持良好沟通
最低要求
拥有6年以上银行业工作经验，特别是在运营、交易银行(TB)、合规或相关监管背景
精通银行产品和服务知识，如人民币结算、跨境人民币、经常和资本项目下的外汇、国际收支(BOP)、反洗钱(AML)及相关最新业务促进政策
深入了解当地监管要求、当地银行业务实践和要求，包括但不限于人民币跨境、外汇自律机制、自贸区(FTZ)政策、征信政策、个人外汇政策等
具备强大的当地监管关系管理技能，与监管机构关键部门（如资本项目司、经常项目司、BOP、AML、金融稳定、外资银行监管部等）保持良好关系
具备良好的判断力，能够在监管和实践的模糊领域提供合理建议，并主动管理城市内的合规和监管风险
深入了解实施风险和控制的关键流程
深入了解合规相关流程的执行和监督，以及监管要求
对银行的整体业务和运营有良好理解，以便与其他团队协调
能够独立处理大多数合规咨询
具备强烈的风险意识，能够评估分支机构的风险
工作职责
战略 (Strategy)**
协助内控主管履行职责：
制定内控战略和方向，确保银行内控符合当地监管期望，并支持集团战略方向和增长目标
建立可持续框架，将内控最佳实践标准置于银行议程首位
定义内控的治理结构和组织设计
设计内控职能的详细角色和职责
推动内控的持续进行，并进行独立监督/评估
分阶段审查法规实施的有效性
输入国家相关内控和流程的运营模式设计
确保内控团队有足够的支持（人员、流程、工具、框架、系统）以进行必要的控制
在银行内推广合规内控标准的文化和实践（包括在监管要求范围内开展业务，并遵循高道德标准），嵌入“Here for good”文化和集团行为准则
业务 (Business)**
主动支持并挑战银行业务和支持职能，展示适当的内控，遵守监管和合规要求，努力为客户实现公平结果
在管理容忍度超标时，及时响应和上报风险与问题
与相关业务和支持职能保持建设性和有效的利益相关者关系，协助内控主管与所有关键利益相关者对接并提供支持
支持相关利益相关者基于当前和可能的未来政策、实践及趋势做出决策
与相关利益相关者合作，分析内控事项对银行及其运营的影响
推动高标准的内控，交付与绩效计分卡一致的关键优先事项和举措
流程 (Processes)**
确保符合当地监管要求及集团框架
内控框架将叠加在现有ERMF框架之上，补充当地要求，同时确保不重叠或矛盾
根据风险主题的重要性，审查选定RFO发布的政策和程序
与第二道防线风险控制RFO合作，审查银行政策、程序和运营指南的合规性，组织监督业务/职能线和内控部门审查和更新政策、程序及运营指南，以确保符合法律、规则和标准的要求
制定、保持更新并建议相关风险委员会批准适当的政策、程序和运营指南，以解决内控问题，并与相关监管要求保持一致
提供治理和监督，确保内控相关政策和框架的实施合规
设定控制标准，并就开发适当的内控以缓解监管风险提供建议
跟踪内控指标、保证活动、审计审查和监管检查等出现的重大问题
风险管理 (Risk Management)**
保持对风险缓解行动计划的监督
应用内控政策和流程管理风险
向相关利益相关者就识别出的风险和/或调查中发现的问题提供可能的风险管理响应建议
映射风险，量化潜在影响，并在必要时上报
提供情报输入，以支持银行风险方法论（包括总客户风险、产品风险和国家风险评估）的校准
领导内控的关键变更计划和项目
维护内控项目/举措的具体工作计划，并定期及时与利益相关者沟通，以告知并寻求输入
提供熟练资源以支持项目/计划交付
在变更计划期间以及补救举措从项目阶段执行和交付到BAU期间，管理和保护BAU能力
治理 (Governance)**
参加相关管理会议
提供内控职能的高级监督
定期报告并及时上报内控监测和保证活动中出现的重大风险和问题
负责通过适当的治理渠道和评估框架，向高级管理层识别和上报潜在风险和问题
收集、分析和解释相关治理/风险委员会报告中的数据
领导或影响支持内控举措和项目的重大工作计划
主动推动在适当级别与内外部业务利益相关者发展和维护良好关系，确保开放合作的环境
提供明确的内控管理问责制和责任
监管与业务行为 (Regulatory & Business Conduct)**
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
承担个人责任，在渣打银行嵌入最高道德标准，包括监管和业务行为
这包括理解并确保在字面和精神上遵守所有适用的法律、法规、指南及集团行为准则
实现银行行为原则中设定的成果：[为客户实现公平结果
有效的金融市场
金融犯罪合规
正确的环境]
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规事项
支持相关利益相关者回应监管问题
其他职责 (Other Responsibilities)**
在内控团队中严格遵守“Here for good”及集团品牌价值观
执行集团、国家、业务或职能政策和程序规定的其他职责
理解、确认并遵守适用当地法律法规及渣打银行内部政策中规定的个人问责制和职责要求
通过了解适用的当地法律法规关于问责制的发展，有效确保和加强内控
尽职尽责，作为个人或团队成员做出贡献，以避免对银行造成任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不利声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责以及实施纠正措施负责
配合任何关于监管失败的调查或审查，如问责审查
妥善履行监督、审计和风控职责，包括但不限于：
参与制定或修改审计、风控和问责政策
参与关于监管失败的内部调查或审查，如问责审查
对因未履行监督、审计和风控职责而产生的监管失败或风险负责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际化平台，能接触到前沿的跨境金融业务和复杂的监管环境，极大拓宽专业视野
- 提供完善的福利体系和灵活的工作模式，注重员工身心健康与持续学习，WLB表现优异
- 岗位处于银行核心中后台，能深度参与战略制定与高层治理，专业话语权与影响力较大
- 监管政策变化频繁，需要持续学习并快速响应，工作容错率低，对细节和严谨性要求极高
- 适合在银行业有6年以上合规、风控或运营经验，具备出色政策解读能力和监管沟通技巧，且追求在国际化外资银行长期发展的专业人士
缺点 / 挑战
- 需要平衡业务发展与合规底线，跨部门沟通与推动整改时可能面临较大阻力与压力
角色解读
- 从高级经理可进一步晋升为内控或合规部门的负责人（Head of Internal Control/Compliance）
- 向集团层面的区域或全球合规风控专家、高管方向发展，参与更宏观的治理架构设计
- 负责制定和执行银行内部控制与监管行为风险治理的战略和框架，确保业务运营符合当地监管要求
- 协助内控主管进行风险评估、政策审查及监管关系维护，推动合规文化建设
- 跟踪内控指标、审计审查和监管检查中的重大问题，并推动风险缓解行动计划的落实
- 需要具备深厚的银行业务知识（如跨境人民币、外汇、反洗钱等）及当地监管法规理解力
- 拥有出色的监管关系管理能力和风险敏锐度，能独立处理复杂的合规咨询
- 具备优秀的跨部门沟通与协调能力，能在模糊地带提供合理建议并平衡业务与合规
申请策略
- 了解渣打银行“Here for good”的价值观及近期的合规重点，在面试中展现对多元包容文化的认同
- 突出在银行运营、合规或监管背景下的具体项目经验，特别是内控框架搭建或监管检查应对的成功案例
- 强调与监管机构（如外管局、人行等）的良好沟通记录及复杂合规问题的解决能力
- 展示在跨部门协作中推动合规文化落地及风险缓解计划执行的实际成果
- 深入研读最新的跨境人民币、外汇自律机制及自贸区政策，提升对宏观监管趋势的敏锐度
- 可补充相关国际合规认证（如CAMS）或参加高级风险管理培训，以增强专业竞争力
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果），重点突出你在模糊地带的判断力、跨部门协调能力以及最终达成的合规与业务双赢结果
- 在回答政策理解类问题时，结合具体业务场景（如跨境结算、外汇交易）说明政策变化带来的实际影响及应对策略
- 请分享一个你成功应对监管检查或解决复杂合规风险的经历
- 在业务部门追求业绩与合规要求发生冲突时，你如何平衡并推动解决？
- 你如何理解当前跨境人民币或外汇政策的变化对银行业务的影响？
- 描述一次你主导或参与建立/优化内部控制框架的经验
- 熟悉中国银保监会、人行及外管局近期的重点监管政策及典型处罚案例，建立自己的政策观点库
- 准备1-2个体现你“风险意识”与“业务赋能”平衡能力的真实案例，展现你的大局观
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行高级经理级别，提供具有竞争力的薪酬及完善的福利体系（如补充医疗、退休金、额外假期等），薪资水平处于市场中上游。
薪资信号市场水准 (3.5千–5.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、continuous learning culture
成长发展
75中等
岗位涉及战略制定与高层治理，能深度参与银行核心风控体系建设，专业成长空间大。公司提供持续学习文化和丰富的培训资源。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型cost_center
工作生活
85较高
明确提供基于家和办公室的灵活工作模式，且假期福利丰厚（包含年假、育儿假、休假等至少30天），WLB信号积极。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
渣打银行强调“Here for good”及推动商业与繁荣的使命感，注重多元包容与道德标准，社会责任感较强。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities、drive commerce and prosperity through our unique diversity、here for good、Fair Outcomes for Clients
创新程度稳健跟随主流
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