渣打银行
Senior Manager, Regulatory Compliance Coverage
Senior Manager, Regulatory Compliance Coverage
发布于 1 天前中层管理(经理/总监)
全职员工混合式弹性办公合规
合规
反洗钱(Aml)
外汇(Fx)
监管关系管理
监管合规
第二道防线
跨境人民币
银行运营
风险管理
合规框架(Cfcr)
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行中高层合规岗，福利优厚、WLB极佳、平台视野广阔，适合追求稳健发展与生活质量平衡的资深合规专家。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
4.5万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中合规 5 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 8 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位负责渣打银行特定业务线（WRB）的监管合规与风险管理，作为第二道防线提供专业合规建议并维护监管关系
你需要确保业务运营符合本地及全球监管要求，推动合规文化建设，并参与合规政策制定与风险治理
最低要求
拥有6年以上银行业工作经验，特别是在运营、交易银行（TB）、合规或相关监管机构背景
精通银行产品和服务，如人民币结算、跨境人民币、经常和资本项目下的外汇、国际收支（BOP）、反洗钱（AML）及相关业务推广的最新政策
深入了解本地监管要求及银行业务实践，包括但不限于人民币跨境、外汇自律机制、自贸区政策、征信政策、个人外汇政策等
具备出色的本地监管关系管理技能，与资本项目司、经常项目司、国际收支司、反洗钱局、金融稳定局、外资银行监管部等关键监管部门保持良好关系
具备良好的判断力，能够在监管模糊地带提供合理建议，并主动管理城市层面的合规与监管风险
深入了解实施风险和控制的关键流程
深入了解合规相关流程及监管要求的执行与监督
全面了解银行的整体业务和运营，以便与其他团队进行协调
能够独立处理大多数合规咨询
具备强烈的风险意识，能够评估分支机构的风险
工作职责
【战略】
推动高标准的监管合规，交付与WRB CFCR优先事项一致的关键优先事项和举措
作为独立的第二道线风险控制职能，执行CFCR框架的相关方面，提供专业建议和建设性挑战
在银行内推广合规文化和实践，嵌入“Here for Good”文化和集团行为准则
【业务】
全面理解业务模式和战略，提供实质性监督、支持和挑战
与所有关键业务和职能利益相关者建立有效关系，作为WRB业务的“值得信赖的顾问”，提供及时、高质量的CFCR建议
主动支持和挑战WRB业务展现适当行为，遵守监管要求并努力实现客户公平结果
提供关于产品设计、新业务举措、定制项目、补救活动及交易方面的建议、分析和挑战
对超出风险容忍度的活动向高级管理层提供强有力的挑战并升级，确保采取纠正措施
与业务及其运营团队密切合作，支持向主动和预防性的CFCR风险缓解过渡
支持解决WRB业务特定法规之间的竞争要求（如反洗钱与数据隐私/银行保密法之间）
向业务推广全球标准，同时管理本地要求
【流程】
在CFCR咨询作为第二道线框架所有者的范围内，根据风险框架所有者的授权行事
确保在缺乏协议或执行不佳时，WRB固有的风险按照ERMF得到解决
开发/维护有效的CFCR政策/标准/流程/DOI（包括培训、建议和支持）
对WRB相关的CFCR政策和标准的实施提供治理和监督
提供支持并挑战WRB，确保其建立和监控适当的流程以遵守CFCR政策和标准
建立和维护有效的流程，确保合规风险政策得到有效实施和遵守
【风险管理】
作为第二道线风险控制职能，执行CFCR框架的相关方面
支持并挑战WRB以确保其建立和监控适当的流程以遵守CFCR政策和标准
评估与WRB相关的CFCR风险，维持对风险接受和/或缓解行动计划的监督
在严重违规或超出风险容忍度时，确保及时升级并采取行动进行补救或停止活动
确保主动及时识别、评估、建议和传播不断变化的监管变化/实践及相关风险
与内部审计职能联络，确保跟进与WRB活动相关的CFCR弱点
协助WRB CFCR负责人获取和审查适当的管理信息和跟踪器
确保所有CFCR问题得到跟踪、评估和报告，包括高风险客户或特定国家审查的管理
提供关于CFCR风险管理框架应用及风险识别和评估方法论结果的建议
了解与WRB相关的系统的相关技术方面
【治理与监管】
确保全球/区域CFCR标准在本地得到理解和实施，例外情况升级至WRB CFCR负责人
与国家合规保证团队合作，确保本地风险反映在国家风险评估中，并建立合规审查
确保有效管理合规事务及具有重大影响的监管问题
确保WRB中监管违规的快速补救
确保WRB有适当的产品治理措施，产品批准文件反映所有相关监管要求
提出控制有效性和效率的改进与简化建议
确保审计、保证和监管审查的端到端生命周期得到适当管理，包括跟踪、补救和经验教训总结
支持WRB CFCR负责人建立和维护适当的基于风险的CFCR框架
协助制定和推荐适当的合规政策和程序供风险委员会批准
【监管与商业行为】
展示模范行为，践行集团价值观和行为准则
有效协作识别、升级、缓解和解决风险及WRB CFCR咨询事务
支持相关利益相关者回应监管问题
承担个人责任，嵌入最高标准的道德，确保遵守所有适用法律和集团行为准则
【其他职责】
理解并遵守当地法律法规及渣打内部政策对岗位责任的要求
有效确保和加强内部控制，跟进适用法律法规的发展
尽职尽责履行工作职责，避免法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉影响
对未能遵守规则或履行职责承担责任并实施纠正
配合任何监管失败的调查或审查（如问责审查）
妥善履行监督、审计和风险控制职责
参与制定或修改审计、风控和问责政策
参与内部调查或审查
对因未能履行监督、审计和风控职责而产生的监管失败或风险负责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台提供完善的合规体系与全球化视野，能接触到前沿的跨境金融与复杂监管场景
- 福利待遇优厚，强调工作生活平衡与员工身心健康，提供灵活办公与丰富的带薪休假
- 监管政策变化快，需要持续学习并快速响应，对专业判断力要求极高
- 适合具备扎实银行业务与合规基础，拥有良好监管人脉，且能在复杂环境中坚持原则、具备出色沟通与抗压能力的资深金融合规人才
缺点 / 挑战
- 作为第二道防线，需要频繁对业务部门提出挑战，面临较大的内部沟通与跨部门协调压力
角色解读
- 可向合规总监（Head of Compliance）或首席合规官（CCO）方向发展，或横向拓展至更广泛的全面风险管理、内控审计等高级管理岗位
- 在外资银行体系内，也有机会参与区域或全球层面的合规策略制定
- 作为第二道防线，负责特定业务线（WRB）的监管合规与风险管理，确保业务符合本地及全球监管要求
- 提供专业合规咨询，参与产品设计及新业务合规审查，并维护与本地监管部门的良好关系
- 推动合规文化建设，制定并监督合规政策与流程的落地执行
- 具备6年以上银行业经验，精通人民币结算、跨境人民币、外汇及反洗钱等核心业务与监管政策
- 拥有出色的监管关系管理能力，熟悉本地监管机构的运作机制
- 具备敏锐的风险意识和在模糊监管地带提供专业判断的能力
申请策略
- 了解渣打银行“Here for Good”的品牌理念及多元包容的企业文化，在面试中展现对合规底线的坚守与对业务发展的支持之间的平衡智慧
- 突出在银行运营、交易银行或合规领域的6年以上经验，特别是跨境人民币、外汇及反洗钱项目的实操经历
- 强调与本地监管部门（如外管局、人行等）的沟通与关系维护成果
- 展示在模糊监管地带提供专业建议并成功化解合规风险的案例
- 深入研读最新的外汇管理、跨境人民币及反洗钱监管政策，保持对监管动态的敏锐度
- 提升跨部门沟通与冲突管理技巧，学习如何以“业务伙伴”的姿态提供合规支持
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答
- 在回答冲突类问题时，强调“风险可控前提下的业务赋能”，展现“Trusted Advisor（值得信赖的顾问）”的定位
- 请分享一个你在模糊监管地带提供合规建议并成功落地的案例
- 当业务部门的创新产品与现有合规政策冲突时，你如何平衡风险与业务发展？
- 你如何维护与本地监管部门（如外管局、人行）的关系？请举例说明
- 作为第二道防线，你如何处理业务部门对合规要求的抵触情绪？
- 提前了解渣打银行近期的监管处罚案例或合规新闻，思考其背后的合规逻辑
- 复习最新的跨境人民币、外汇及反洗钱监管政策，准备1-2个自己主导的合规政策落地或监管检查应对的成功案例
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行Senior Manager级别，薪资福利处于市场中上水平，且提供完善的医疗、退休及带薪休假福利。
薪资信号未披露（AI估算：3.5千–5.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture to support your growth
成长发展
75中等
提供持续学习文化和技能提升机会，外资银行体系内有清晰的职级晋升路径，但Senior Manager级别已属中高层，进一步晋升空间相对有限。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
明确提供灵活办公选项，且福利中包含丰富的带薪休假和身心健康支持，WLB表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
70中等
渣打银行强调“Here for Good”和推动商业繁荣，合规岗位在防范金融风险、维护经济稳定方面具有正向社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、here for good、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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