渣打银行
Senior Associate, Regulatory Conduct Risk Governance
Senior Associate, Regulatory Conduct Risk Governance
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
利益相关者管理
反洗钱
合规管理
外汇政策
监管检查
银行运营
风险管理
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行合规治理岗，福利完善、弹性办公WLB佳，适合追求稳定与专业发展的合规人才。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.3万
比法务、风险与合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中法务、风险与合规 9 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 44 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责支持渣打银行广州分行的监管行为风险治理工作，包括协助管理现场与非现场监管检查、合规风险评估及监管承诺跟踪
你需要与内外部利益相关者紧密合作，确保银行运营符合当地监管要求，并推动集团风险管理框架的落地实施
最低要求
具备6年以上银行业工作经验，特别是在运营、交易银行（TB）、合规或相关监管机构背景
深入了解当地监管要求、当地银行业务实践及要求，包括但不限于人民币跨境、外汇自律机制、自贸区政策、征信政策、个人外汇政策等
具备较强的当地监管关系管理技能，与监管部门关键处室（如资本项目处、经常项目处、国际收支处、反洗钱处、金融稳定处、外资银行监管处等）保持良好的关系
具备良好的判断力，能够在监管模糊领域提供合理建议，并主动管理当地的合规与监管风险
深入了解风险和控制实施的关键流程
深入了解合规相关流程及监管要求的执行与监督
对银行整体业务和运营有良好理解，以便与其他团队进行协调
能够独立处理大多数合规咨询
具备强烈的风险意识及评估分支机构风险的能力
熟悉监管要求，能够解读监管要求，识别和评估相关法律法规，为利益相关者提供解决方案
具备良好的金融风险管理技能，熟悉银行结构、操作程序和运营模式
具备良好的沟通技巧，理解关键关系，能够向不同利益相关者传递清晰信息，并与各级内外部利益相关者互动和建立关系
工作积极主动、富有创意、自我激励且务实，对自己的任务承担责任
工作职责
战略：支持直线经理管理监管风险，确保所有现场和非现场监管检查、定期或临时访问的治理工作组织良好，并监控监管承诺等
支持直线经理从合规风险角度对CFCC治理进行监督
业务：支持合规风险评估，确保将国家问题适当上报给CHoC及相关国家风险论坛
在CFCC负责的风险发生损失或问题时，遵循适当的流程进行上报和解决
协助CFCC治理主管实施集团在企业风险管理框架中设定的举措（如国家RAM跟踪、压力测试、Rubik指标等）
流程：维护现场监管检查的中心清单，提供建议和支持，改进检查管理并系统化处理流程，准备现场监管检查的MI和监管报告
跟踪分配给CFCC治理的法规分配和实施状态
在相关合规流程中为行动方提供及时适当的协助
担任国家LKCS协调员，包括在操作风险系统中创建、修改和维护所有LKCS
支持、促进并提供关于监管要求、询问和意见的合规建议
协调跨职能的市场混乱自我评估
完成直线经理分配的任何临时工作
人员与人才：增加与业务和职能部门内各类利益相关者的互动
根据银行的原则和指南，对自己的个人发展和培训负责
确保按时完成所有强制性培训
风险管理：主动识别合规风险，确保这些风险得到适当、及时的管理和上报
治理：为高级利益相关者开发和制作一系列管理信息
监管与业务行为：展现模范行为，践行集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行嵌入最高标准的道德规范，包括监管和业务行为
个人负责支持银行行为准则中规定的成果（客户公平结果、金融市场有效运作、金融犯罪预防、正确环境）
有效且协作地识别、上报、减轻和解决风险、行为和合规事项
其他职责：理解并遵守适用法律和法规以及渣打银行政策中规定的个人问责和责任要求
有效确保和加强内部控制，随时了解适用法律和法规关于问责制的发展
勤勉履行工作职责，作为个人或团队成员做出贡献，以避免对银行造成实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责负责，并实施纠正
配合对监管失败的任何调查或审查（如问责审查）
妥善履行监督和风险控制的职责，包括参与制定或修改风险控制和问责政策，参与对监管失败的内部调查或审查
对因未能履行监督和风险控制的职责而产生的监管失败或风险负责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 福利体系完善，提供弹性工作制、丰富的假期及身心健康支持
缺点 / 挑战
- 外资银行平台广阔，合规治理体系成熟，能接触到集团层面的风险管理框架
- 监管政策更新频繁，需持续学习并保持高度的风险敏感度
- 跨部门协调及应对监管检查时面临较大的沟通与执行压力
- 适合具备扎实银行业务基础、熟悉本土监管环境，且具备优秀沟通协调能力与风险意识的合规专业人士
角色解读
- 从高级专员向合规治理专家或合规团队负责人发展
- 可深耕监管关系与政策研究，或向更高层级的CFCC（合规、金融犯罪合规）管理岗位晋升
- 负责协助管理现场与非现场监管检查，跟踪监管承诺与合规风险评估
- 维护监管检查清单，协调跨部门合规事务，并担任国家LKCS协调员
- 与内外部利益相关者及监管部门保持紧密沟通，确保银行运营符合当地监管要求
- 具备6年以上银行业经验，熟悉人民币跨境、外汇、反洗钱等当地监管政策
- 拥有出色的监管关系管理能力和风险识别评估能力，能独立处理合规咨询并在模糊领域提供专业建议
申请策略
- 了解渣打银行的价值观（Do the right thing, Never settle, Are better together）及行为准则，在面试中展现对合规文化的认同
- 突出6年以上银行合规、运营或监管背景，详细列举处理过的监管检查或合规项目经验
- 强调与监管部门（如外管局、人行等）的良好沟通记录及关系维护能力
- 深入学习最新的外汇自律机制、自贸区政策及反洗钱法规
- 提升数据分析与管理信息（MI）报告制作能力，以支持高级管理层的决策
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题
- 在回答专业问题时，遵循“识别风险-评估影响-制定方案-沟通执行-复盘优化”的逻辑框架
- 请分享一次你成功应对现场监管检查或处理突发合规事件的经验
- 在监管政策存在模糊地带时，你如何评估风险并向业务部门提供建议？
- 你如何平衡业务部门的业绩诉求与合规监管的严格要求？
- 请谈谈你对当前人民币跨境或外汇自律机制最新政策的理解
- 复习中国银行业最新监管政策，特别是外汇、跨境人民币及反洗钱领域
- 了解渣打银行近期的合规重点及集团风险管理框架（如CFCC）
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬及完善的福利体系，包括补充医疗、养老金及丰富的假期，整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号市场水准 (2.5千–4万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
岗位提供持续学习文化及技能提升机会，能接触到集团层面的风险管理框架，但作为高级专员，晋升路径需依赖个人绩效与内部机会。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
职位明确提供基于家和办公室的弹性工作选项，且假期充足，注重员工身心健康，WLB表现优秀。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
70中等
渣打银行强调“这里向善”的品牌承诺和多元化包容文化，合规岗位在维护金融市场稳定和防范金融犯罪方面具有积极的社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、here for good、Fair Outcomes for Clients、Financial Crime Prevention
创新程度稳健跟随主流
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