渣打银行
Senior Associate, Regulatory Compliance
Senior Associate, Regulatory Compliance
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
内部控制
反洗钱(Aml)
合规管理
外汇管理
金融犯罪合规
风险评估
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行资深合规岗，福利完善且支持混合办公，工作生活平衡度高，职业发展稳健。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.3万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中合规 5 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 8 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责支持渣打银行广州分行的监管合规与金融犯罪合规团队，确保银行业务符合当地法律法规及内部政策
你需要进行合规风险评估、应对监管检查、提供合规咨询，并防范金融欺诈风险，是银行合规防线的重要一环
最低要求
精通银行产品和服务，如人民币结算、跨境人民币、经常和资本项目下的外汇、国际收支（BOP）、反洗钱（AML）相关及最新的业务促进政策
拥有6年以上银行业工作经验，特别是在运营、交易银行（TB）、合规或相关监管背景方面
深入了解当地监管要求、当地银行业务实践和要求，包括但不限于人民币跨境和外汇自律机制、自贸区（FTZ）政策、征信政策、个人外汇政策等
具备强大的当地监管关系管理技能，并与监管部门关键部门（如资本项目处、经常项目处、BOP、AML、金融稳定、外资银行监管处等）保持良好的关系
具备良好的判断力，能够在监管和实践的模糊领域提供合理的建议，并主动管理城市的合规和监管风险
深入了解对实施风险和控制至关重要的流程
深入了解合规相关流程及监管要求的执行和监督
对银行的整体业务和运营有良好理解，以便与其他团队进行协调
能够独立处理大多数合规咨询
具备强烈的风险意识和评估分行风险的能力
工作职责
支持城市 CFCR 团队，有效管理风险，确保银行在核心流程和相关政策程序上符合行业特定法律法规，维护银行声誉
支持城市 CFCR 确保合规和监管风险管理的有效性，承担分行合规与监管风险的领导责任，推广和管理合规文化
支持建立和维护分行框架，确保遵守适用的法律、法规、内部政策和程序，保护银行声誉并避免重大财务损失
支持通过维护适当的框架和程序，预测、识别、上报和管理重大合规和监管风险，以减轻风险、财务损失和声誉损害
支持向分行业务和职能利益相关者提供有关 CFCR 的合规建议
支持交付合规和反洗钱风险评估
支持回应监管问题
支持确保分行做好常规监管检查、审计和监督视察的准备，并管理相关利益相关者的响应
支持与分行其他团队及总部职能/业务部门协调，特别是针对监管调查和报告
支持在分行推出新产品/服务前评估其合规风险
支持进行积极的合规监督，确保分行了解并遵守适用于其业务活动的一般和特定法规
独立总结、记录和评估合规风险，使用各种合规项目/工具增强风险控制
协助协调和支持现场/非现场检查，及时跟进发现的缺陷，必要时提出修改和整改建议
支持在整个分行网络交付合规指导和教育计划，教育员工全行合规问题，并提供合规法律、规则和标准实施的指导
支持向城市网络传播新的和修订的地方法规、政策和标准，基于风险导向进行解释，确保业务覆盖及总部与地方管理职能的协调
支持定期向高级管理层编制关于城市内发生的合规风险的内部报告
协调监管机构的各类临时报告/调查
处理地方银行/产品牌照/各类地方备案报告
总结发现的违规和/或缺陷及建议的纠正措施，并向监管机构报告已采取的纠正措施
充分理解防范欺诈的重要性，支持城市 CFCR 履行分行级防范欺诈牵头部门的职责，避免实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或对银行的负面声誉影响
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则，个人承担在渣打银行嵌入最高道德标准的责任
支持城市 CFCR 实现银行行为原则的成果：客户公平结果、有效金融市场、金融犯罪合规、正确环境
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规事项
严格遵守当地监管机构（如 NFRA/PBOC/SAFE）对银行员工行为的要求
理解、确认并遵守适用地方法律法规及渣打内部政策中关于该岗位个人问责和责任的要求
通过了解适用地方法律法规的发展，有效确保和加强内部控制
勤勉履行职责，作为个人或团队成员做出贡献，避免法律制裁、监管处罚、重大财务损失或不利声誉影响
对未能遵守相关规则和流程、未能妥善履行职责负责，并实施纠正
配合任何关于监管失败的调查或审查（如问责审查）
妥善履行监督、审计和风控职责（如适用），包括参与制定或修改审计、风控和问责政策，参与监管失败的内部调查或审查
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势显著，依托百年国际银行的完善合规体系和全球化视野，能接触到前沿的金融合规实践
- 福利体系完善，提供灵活的办公模式、充足的假期及全面的身心健康支持，整体回报优厚
- 职业稳定性高，合规作为银行的核心防线，岗位重要性日益提升，不易受业务周期波动影响
- 作为第二道防线，在推动业务合规落地时，可能会面临来自业务部门的阻力，需要极强的沟通与协调能力
- 适合具备扎实银行业务基础、熟悉国内金融监管环境，且具备出色沟通协调能力和抗压能力的资深合规专业人士
缺点 / 挑战
- 监管政策更新频繁，需要持续投入大量精力学习新规并迅速转化为内部执行标准，工作压力较大
角色解读
- 从高级合规专员向合规经理或分行合规负责人方向发展，全面统筹分行的合规与风控工作
- 也可向总行或区域合规中心转型，专注于特定领域（如反洗钱、金融犯罪合规）的专家路线
- 作为分行合规团队的核心成员，你将支持城市合规与金融犯罪合规团队，确保银行业务全面符合当地监管要求
- 你需要进行合规与反洗钱风险评估，应对监管检查，并为业务部门提供新产品和日常运营的合规咨询
- 你还将负责编制合规报告、开展合规培训，并协调内外部资源以防范金融欺诈和监管违规风险
- 深厚的银行业务知识，特别是人民币结算、跨境人民币、外汇管理及反洗钱（AML）等领域的监管政策
- 出色的监管关系管理能力，能够与人民银行、外汇管理局、金融监管总局等当地监管部门保持良好沟通
- 敏锐的风险意识和独立解决复杂合规问题的能力，能够在监管模糊地带提供专业判断
申请策略
- 了解渣打银行的核心价值观及行为准则，在面试中展现契合度
- 提前了解广州当地外资银行面临的特定监管环境和近期重点监管领域
- 重点突出在银行运营、交易银行或合规岗位的多年经验，特别是处理跨境人民币、外汇及反洗钱项目的实操案例
- 展示与当地监管部门沟通协作的成功经验，以及应对监管检查或审计的具体成果
- 强调在模糊监管领域提供专业建议、推动合规文化落地及防范金融欺诈的实际业绩
- 深入学习最新的金融监管政策，特别是自贸区政策和跨境金融新规
- 提升数据分析能力，以便在合规风险评估和监测中更有效地识别潜在风险
面试指南
- STAR法则：针对行为面试题，清晰描述情境、任务、行动和结果，突出你的专业判断和协调能力
- 风险导向思维：在回答业务与合规冲突的问题时，始终将‘风险识别-评估-缓解’作为核心逻辑，强调在合规底线之上支持业务发展
- 请分享一个你成功应对当地监管机构检查或审计的经历，你是如何协调内外部资源的？
- 在跨境人民币或外汇业务中，如果业务部门希望推进一个处于监管模糊地带的新产品，你会如何评估风险并提供建议？
- 你如何保持对不断变化的金融监管政策的敏感度，并将其转化为分行的合规流程？
- 请描述一次你发现重大合规风险或欺诈隐患的经历，你是如何上报并推动整改的？
- 复习并梳理近两年来国家金融监督管理总局、人民银行、外汇管理局发布的重要监管政策及处罚案例
- 准备2-3个能够体现你‘监管关系管理能力’和‘独立解决复杂合规问题能力’的具体项目案例
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
职位提供具有竞争力的薪酬及完善的福利体系，包括核心银行资金支持的退休、医疗和人寿保险，以及灵活的自愿福利，整体物质回报处于市场中上水平。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4万/月）
福利待遇退休储蓄、医疗和人寿保险核心资金支持、年假、20周产假、最长12个月休假及3天志愿者假、基于家和办公室的灵活办公选项、Unmind数字健康平台及员工援助计划、持续学习文化及技能提升机会
成长发展
75中等
公司提供持续学习文化和技能提升机会，依托国际化平台能接触到前沿的金融合规实践，但JD未明确提及具体的晋升通道或导师制。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会opportunities to reskill and upskill
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
JD明确提供基于家和办公室的灵活办公选项，且假期福利非常优厚，并配备数字健康平台支持，工作生活平衡度较高。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
70中等
渣打银行强调通过多元化推动商业和繁荣，并致力于为客户和社区带来积极影响，合规岗位在防范金融犯罪、维护金融市场稳定方面具有明确的社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、drive commerce and prosperity through our unique diversity、Do the right thing、Effective Financial Markets、Financial Crime Compliance
创新程度稳健跟随主流
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