渣打银行
Associate, FCC Investigations
Associate, FCC Investigations
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
Aml
中文
合规调查
数据分析
监管联络
英语
金融犯罪合规
项目管理
风险评估
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资顶尖银行合规调查岗，福利完善、WLB佳、社会价值高，适合追求稳健发展与工作生活平衡的专业人士。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
与法务、风险与合规中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中法务、风险与合规 9 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 44 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责渣打银行中国区的金融犯罪合规（FCC）调查与情报分析工作
你需要协助制定合规战略，开展复杂的内部调查，分析交易数据以识别金融犯罪风险，并与内外部利益相关者合作，确保银行运营符合监管要求
最低要求
技能与经验要求：
合规政策与标准
合规咨询
合规审查与FCC保证
监控（包括筛查和监测）
调查
合规风险评估
监管联络
变革管理
项目管理
资质与能力要求：
研究技能：能够使用基于互联网的工具、技术和资源进行研究
报告撰写技能
能够创建并展示简明扼要的PPT演示文稿
能够组织并向内部和外部各级利益相关者进行演示
常识：了解哪些普遍的风险因素和不利的媒体问题对银行很重要
具备主动性、决心、自我激励和解决问题的能力
熟悉MS Word、MS Excel、MS Access，能够熟练进行数据管理、数据录入、数据提取和演示
语言技能：优秀的英语和中文（普通话）书面及口语能力
有效的协作技能：能够与FCC和业务部门的同事及利益相关者建立积极的工作关系
工作职责
战略：
协助中国CMLCO实施中国CFCC团队的愿景、战略和方向，支持集团FCC的战略方向和增长目标，并符合区域及国家FCC负责人的优先事项
业务：
支持业务相关利益方基于当前和未来的政策、实践以及金融犯罪趋势做出决策
流程：
提供金融犯罪调查和情报方面的专业知识，利用执法网络和专业资质
持续监控内外部环境（包括媒体），识别可能影响银行的金融犯罪风险，进行评估、量化影响并上报
开展复杂的调查和情报项目，利用内外部资源生成战略和战术调查及情报产品
执行中国CMLCO指定的关键交付成果
与关键利益相关者合作，分析大型内部数据集（包括客户静态数据和交易）以识别和缓解金融犯罪风险
创建和支持针对客户和产品的专业情报评估和分析（通过检查交易、生产令、传票等）
协助监督i3生成的STR/SARs的提交流程
向相关利益方提供有关金融犯罪和遵守集团标准的建议
识别、发起并作为银行代表主导外部行业金融犯罪论坛和工作组
人员与人才：
领导集团在中国的调查工作，跟踪重大案件事件并向高级管理层汇报问题、行动和进展
与集团、地区及中国FCC同事协作执行调查和情报职责
促进开放、信任和风险意识的文化，确保道德、法律和合规行为成为常态
培养前瞻性规划、优先级管理、截止日期管理和高效协作的工作环境
与培训团队合作，为培训课程提供金融犯罪相关内容以弥补能力差距
风险管理：
应用并协助制定集团和FCC的政策和流程（特别是针对中国）
就识别出的风险或调查发现的潜在风险管理响应提出建议或实施
评估产品/细分市场/地域/客户/交易产生的风险
分析重大金融犯罪风险事件/趋势和情报，确保相关方被识别和报告，并适当缓解风险
培养内外部情报，进行研究，识别危险信号和类型
就AML风险识别、评估、分析和缓解的结果向相关利益方提供建议
提供调查专业知识以支持重大调查的管理，分享最佳实践
管理中国特有的由外部来源（监管机构、执法机构等）发起的端到端金融犯罪客户审查
对控制/其他失败进行根本原因分析，确保全行吸取教训
生成/提供关于特定客户和新兴风险类型的情报
提供情报输入以支持银行风险方法论（包括客户、产品和国家风险评估）的校准
治理：
确保定期向中国CMLCO提供所有关键调查、情报评估的简明更新
确保适当使用银行技术系统，记录调查、情报审查和缓解措施
向中国FCC负责人通报严重的监管违规行为，确保迅速采取补救措施
提出利益相关者控制改进、增强和简化的建议
为政策、流程和/或DOIs的开发和相关性做出贡献，确保符合监管要求
监管与商业行为：
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
承担个人责任，在渣打银行嵌入最高标准的道德规范，确保遵守所有适用法律和法规
支持中国FCC负责人实现银行行为原则的成果（客户公平结果、有效金融市场、金融犯罪合规、正确环境）
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
行使董事会授予的权力
其他职责：
理解并遵守当地法律法规和内部政策对个人责任的要求
通过了解当地法律法规的发展，有效确保和加强内部控制
尽职尽责地履行工作职责，避免法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉影响
对未能遵守规则、流程或未能履行职责承担责任并实施纠正
配合任何关于监管失败的调查或审查
正确履行监督、审计和风险控制职责，包括参与制定或修改审计和风控政策
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际顶尖银行的广阔平台，能接触到复杂的跨国金融犯罪案例和前沿的合规监管要求
- 提供完善的福利体系和灵活的工作模式，注重员工身心健康与持续学习
- 适合具备较强逻辑分析能力、抗压能力强，且对金融合规和反洗钱领域有浓厚兴趣的专业人士
缺点 / 挑战
- 金融犯罪调查工作对细节和逻辑要求极高，面临较大的监管压力和合规风险
- 需要频繁与内外部多方利益相关者沟通，协调成本较高
角色解读
- 可从Associate晋升为VP/ED级别的合规调查专家或团队负责人，也可向全面风险管理、监管合规或反洗钱专家方向发展
- 负责金融犯罪合规（FCC）相关的内部调查与情报分析，识别和缓解洗钱等金融犯罪风险
- 协助制定合规战略，处理监管查询，并与内外部利益相关者协作确保银行合规运营
- 具备扎实的合规调查、风险评估和数据分析能力，熟悉AML/STR/SAR流程
- 需要优秀的中英文双语沟通能力、报告撰写能力以及跨部门协作技巧
申请策略
- 在求职信或面试中展现对渣打银行“驱动商业与繁荣”价值观的认同，以及对外资银行合规文化的理解
- 突出在金融犯罪调查、AML合规审查或风险评估方面的具体项目经验和成果
- 强调中英文双语工作能力、数据分析技能（如Excel/Access）以及跨部门沟通协作的成功案例
- 建议深入了解最新的反洗钱（AML）法规、国际制裁政策及金融犯罪趋势
- 可考取CAMS（国际公认反洗钱师）等专业认证以提升竞争力
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答调查案例
- 在冲突处理问题上，强调“风险导向”和“业务赋能”的合规理念，而非单纯的“说不”
- 请分享一个你主导或参与的复杂金融犯罪调查案例，你是如何识别风险并推动解决的？
- 在面对内部业务部门与合规要求冲突时，你如何平衡并推动合规落地？
- 你如何利用数据分析工具（如Excel/Access）从大量交易数据中识别潜在的洗钱风险模式？
- 请谈谈你对当前中国反洗钱监管趋势的理解，以及银行应如何应对？
- 提前复习AML/CTF（反洗钱/反恐融资）的核心概念、STR/SAR提交流程及渣打银行近期的合规相关新闻
- 准备好展示你数据分析能力和报告撰写能力的实际作品或案例
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活85
使命价值80
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬和全面的福利体系，包括补充医疗、灵活假期和心理健康支持，整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
80较高
岗位涉及复杂的跨国金融犯罪调查和前沿合规策略，能极大提升专业技能。银行提供持续学习文化和丰富的内外部培训资源，职业发展路径清晰。
技术前沿非技术岗（不适用）
技术栈MS Word、MS Excel、MS Access、Internet-based tools
成长机会A continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
明确提供基于家和办公室的灵活工作模式，以及丰富的假期和心理健康支持，WLB保障较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Proactive wellbeing support
使命价值
80较高
金融犯罪合规工作直接维护金融系统安全和社会公平，具有显著的正向社会价值。渣打银行强调多元包容和“做正确的事”的价值观，赋予工作较强的使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、Do the right thing、drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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