渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公商业银行
商业银行
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
投资咨询
普通话
英语
财富管理
金融产品
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
优先理财销售岗，福利完善、支持弹性办公，注重合规与持续学习，适合追求专业成长的高净值客户服务人才。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
与商业银行中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中商业银行 15 个
市场机会
选择适中
上海 · 商业银行 · 27 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财部的高级客户经理，主要负责维护和发展高净值客户关系，提供投资理财咨询与交叉销售服务，达成各项业绩指标
你需要深入了解客户需求，扩大客户投资组合，同时严格遵守银行合规与反洗钱要求
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的英语和普通话口语及书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托百年国际品牌与完善的培训体系，能接触到高净值客户与全球化资产配置理念
- 提供灵活办公模式与丰富的福利支持（如20周产假、12个月 Sabbatical 等），注重员工身心健康与多元包容
- 需严格遵守极高的合规与风控标准，通过各类内部认证考试（如CPBB Essentials）是硬性门槛
- 适合具备1年以上金融从业经验、渴望在财富管理领域深耕，且具备强自我驱动力与优秀沟通能力的求职者
缺点 / 挑战
- 作为销售导向岗位，面临明确的业绩指标压力与激烈的同业竞争
角色解读
- 从初级/高级客户经理起步，可向资深财富顾问、私人银行家（Private Banker）方向发展
- 或转型为理财团队负责人、支行行长等管理岗位
- 负责渣打银行优先理财客户的拓展与维护，提供个性化的投资理财咨询与资产配置建议
- 通过交叉销售银行各类金融产品，达成个人业绩指标，并严格执行反洗钱及合规要求
- 具备扎实的金融产品知识与投资分析能力，熟悉财富管理相关法律法规
- 拥有出色的人际沟通与谈判技巧，能够处理复杂客户关系并具备较强的抗压与自我驱动力
申请策略
- 在面试中展现对高净值客户心理的洞察力，以及如何在合规前提下实现业绩突破的具体案例
- 突出过往在金融行业的客户拓展与理财产品销售业绩，量化AUM（管理资产规模）增长与交叉销售成果
- 强调合规意识，提及熟悉的理财法规及反洗钱实操经验
- 提前准备基金从业资格证书（若尚未取得），并深入了解优先理财的产品线及合规文化
- 提升英语商务沟通能力，以应对全英文系统或外籍客户
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题，突出数据结果
- 在合规与业绩冲突时，坚持“合规优先、客户利益至上”的原则进行阐述
- 请分享一个你成功拓展高净值客户或实现交叉销售的案例
- 在面对客户对某款理财产品亏损的投诉时，你会如何处理？
- 你如何理解并落实反洗钱（AML）要求在日常客户尽职调查中的工作？
- 为什么选择优先理财业务？你对我们的目标客群有什么了解？
- 熟悉品牌价值观（Do the right thing, Never settle, Are better together）及优先理财的门槛标准
- 复习宏观经济走势及主流大类资产配置逻辑
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
提供具有竞争力的薪酬福利体系，包含核心退休储蓄、医疗及人寿保险，且薪资结构包含业绩提成，整体补偿性较好。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Unmind digital wellbeing platform、Employee Assistance Programme
成长发展
80较高
提供持续学习文化及技能提升机会，且要求通过内部认证，有助于专业能力的系统性成长。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill、Participate actively in training programs
业务类型profit_center
工作生活
70中等
明确提及基于家和办公室的灵活工作模式，且提供充足的假期与身心健康支持，WLB相对较好，但销售岗仍需承担业绩压力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
65中等
依托“驱动商业与繁荣”的使命，倡导多元包容与长期主义，具备一定的社会价值与使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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