渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公商业银行
商业银行
交叉销售
反洗钱(Aml)
合规管理
客户关系管理
投资咨询
英语/普通话
财富管理
金融产品
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行优先理财销售岗，福利完善、弹性办公、注重专业成长，但面临业绩指标与合规双重压力。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
比商业银行中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中商业银行 17 个
市场机会
选择适中
上海 · 商业银行 · 27 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财高级客户经理，主要负责高净值客户的销售与服务，通过拓展和维护客户关系，提供投资理财建议，实现各项产品业绩指标
需严格遵守合规与反洗钱要求，参与营销活动以获取新客户并进行交叉销售
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的英语和普通话口语及书面表达能力
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，为避免银行遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
必须通过CPBB Essentials测试或理财产品介绍资格认证测试
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，另外向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
了解并执行与集团业务战略和模式相关的战略职责
了解更广泛的业务、经济和市场环境，交付业务和/或财务目标
根据操作风险框架的定义，负责执行和监督相关流程
以身作则，建立适当的企业文化和价值观，为团队设定适当的基调和期望
确保提供持续的培训和发展，确保所有关键职能的持有者具备合适的技能和资格
招聘、吸引和留住高素质人才，为关键角色制定继任计划
审查团队结构/产能计划，设定和监控直接下属的工作描述和目标，并根据绩效提供反馈和奖励
识别、评估、监控、控制和缓解集团面临的风险，了解集团面临的主要风险及个人在管理这些风险中的作用
执行风险管理框架下的所有职责
评估集团安排的有效性，以提供有效的治理、监督和管控
了解监管框架及与角色相关的监管要求和期望
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则，将最高标准的道德规范（包括监管和业务行为）融入渣打银行
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
除上述工作职责外，遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际化平台，能接触高净值客户与多元化全球金融产品，有助于快速积累高端财富管理经验和人脉
- 提供完善的培训体系与弹性办公福利，职业发展路径清晰
- 适合具备1年以上金融经验、抗压能力强、渴望在高端财富管理领域深耕且具备优秀沟通与销售能力的求职者
缺点 / 挑战
- 面临较高的业绩指标压力，需不断拓展新客户（NTB）并进行交叉销售
- 金融行业合规要求极严，需时刻警惕监管风险，且需通过严格的内部认证考试
角色解读
- 可从初级客户经理晋升为高级客户经理、优先理财团队主管，或向私人银行顾问、财富管理专家等专业化方向发展
- 负责渣打银行优先理财客户的拓展与维护，提供投资理财咨询与资产配置建议
- 完成各项金融产品的销售业绩指标，并严格执行反洗钱及合规要求
- 具备扎实的金融产品知识（如基金、股票、信托等）和投资分析能力
- 需要出色的人际沟通、客户关系管理及合规风控意识
申请策略
- 了解渣打银行“优先理财”的品牌定位与目标客群，准备一个成功拓展或挽回高净值客户的STAR案例
- 突出过往的金融产品销售业绩、高净值客户维护经验及AUM（管理资产规模）增长数据
- 强调合规意识、基金从业资格及英语沟通能力
- 深入学习宏观经济、全球资产配置及复杂金融衍生品知识
- 提升高净值客户心理分析与谈判技巧
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，突出“客户需求洞察-专业方案提供-合规风险把控-长期关系维护”的逻辑
- 对于专业问题，展现宏观视野与渣打银行全球研究视角的结合
- 请分享一个你成功拓展高净值新客户（NTB）或进行复杂产品交叉销售的案例
- 面对严格的市场波动和合规要求，你如何平衡客户收益预期与银行合规底线？
- 你如何看待当前宏观经济环境下的资产配置策略？
- 如果客户对你的投资建议不满意并产生投诉，你会如何处理？
- 熟悉渣打银行的最新财富管理报告及主打理财产品
- 复习反洗钱（AML）基础知识及银行业监管红线
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的底薪与完善的福利体系（如补充医疗、20周产假、弹性工作），但业绩指标压力较大，最终收入高度依赖个人销售业绩。
薪资信号市场水准 (1.5千–3万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
银行提供持续学习文化、数字健康平台及技能提升课程，且优先理财业务能接触前沿财富管理理念，有利于专业能力成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富管理、资产配置、反洗钱(AML)、CPBB Essentials、理财产品销售
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill、Participate actively in training programs, meetings, briefings organized by the bank
业务类型profit_center
工作生活
70中等
明确提供混合式弹性办公选项及充足的假期（至少30天），但作为销售岗，需配合客户时间，工作强度与WLB受业绩压力影响较大。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations, with flexible working patterns、Time-off including annual leave... combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
渣打银行强调多元化、包容性及“一心做好，始终如一”的品牌承诺，具有一定的社会责任感，但本质仍为商业利润导向的金融销售岗。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、here for good、make a positive difference for our clients, communities
创新程度稳健跟随主流
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