渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
Hksi
Iiqe
保险
基金
客户获取
消费银行产品
股票
财务分析
财富管理
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行优先理财业务拓展岗，福利完善且支持灵活办公，专业成长空间大，适合具备高净值客户拓展能力的金融销售人才。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.8万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中业务拓展 17 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 300 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行优先理财业务线负责客户拓展与财富管理
你需要通过专业的财务分析为客户提供定制化金融解决方案，并参与市场推广活动以获取高净值客户
适合热爱金融行业、具备出色沟通能力和客户服务意识的人才
最低要求
具备客户获取和复杂账户管理方面的较强能力，特别是针对高净值（HNW）个人客户
精通特定地区的语言并拥有成熟的本地人脉网络（高度重视）
具备消费银行产品（资金业务、股票、基金和保险）的技术知识
必须具备专业资格：HKSI Paper 1, 7, 8 和 IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5
工作职责
寻找并接触个人潜在客户，以获取新业务
与客户进行专业、咨询式的财务分析会议
识别并明确客户的具体财务需求和目标，提供有针对性的解决方案
通过提供定期的市场更新和金融产品趋势分析（本地和国际），培养并深化客户关系
参与旨在成功获取客户的营销和促销活动
优先资格
拥有大学学位
具备客户服务或销售的相关经验
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行全球网络和巨额业务投资，平台资源雄厚，能接触到高净值客户和前沿财富管理产品
- 提供完善的福利体系（如20周产假、12个月 Sabbatical、灵活办公），注重员工身心健康与持续学习
- 适合具备金融专业背景、拥有高净值客户资源或出色拓客能力，且渴望在国际化外资银行平台长期发展财富管理事业的人才
缺点 / 挑战
- 业务拓展岗面临较高的客户获取和销售指标压力，需要在快节奏环境中保持高绩效
- 需要持续跟进本地及国际金融市场动态，对专业知识和市场敏锐度要求较高
角色解读
- 从初级业务拓展人员成长为资深财富顾问或优先理财团队主管
- 未来可向私人银行家、区域销售管理或财富管理平台产品专家等方向发展
- 负责渣打银行优先理财业务的客户拓展，寻找并接触高净值潜在客户
- 为客户提供专业的财务分析和定制化的财富管理解决方案（涵盖基金、保险、股票等）
- 参与并执行市场营销和促销活动，以达成客户获取和销售目标
- 具备出色的客户获取和高净值账户管理能力，熟悉消费银行产品（资金、股票、基金、保险）
- 需要持有特定的金融从业资格证书（如HKSI和IIQE），并拥有良好的本地人脉和语言能力
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务线的核心产品优势及近期市场策略，面试时展现对高净值客户心理的洞察及定制化服务能力
- 突出过往在高净值客户获取、财富管理或金融产品销售方面的具体业绩和数据
- 强调持有的金融资格证书（HKSI/IIQE）以及本地人脉网络资源
- 深入学习宏观经济、资产配置及各类金融衍生品知识，提升专业财务分析能力
- 若尚未取得相关资格证书，建议尽快备考HKSI和IIQE
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，突出客户痛点分析、专业方案提供及最终业绩结果
- 对于专业问题，采用“宏观市场分析+客户个性化需求匹配+产品优势解读”的逻辑框架
- 请分享一个你成功获取高净值客户的案例，你是如何建立信任的？
- 面对当前波动的金融市场，你会如何向客户推荐资产配置方案？
- 你如何看待渣打银行优先理财业务的市场定位？
- 如果客户对某款基金产品有疑虑，你会如何进行专业的财务分析并说服他？
- 熟悉渣打银行近期的财富管理报告及优先理财的核心产品线（如结构性存款、全球基金、高端医疗险）
- 准备1-2个真实的客户财务分析与资产配置案例
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬福利体系，包含核心退休储蓄、医疗及人寿保险，且提供灵活的福利选项，整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号市场水准 (1千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Flexible and voluntary benefits、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
渣打银行提供持续学习文化，包含技能提升课程及数字化学习平台，且该岗位能深入接触高净值客户与复杂金融产品，专业成长空间大。
技术前沿非技术岗（不适用）
技术栈Treasury、Equities、Funds、Insurance
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill and access to physical, virtual and digital learning.
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提及基于家和办公室的灵活工作选项，并提供充足的假期和身心健康支持，但作为销售拓展岗，实际工作节奏可能受业绩压力影响。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
65中等
渣打银行强调驱动商业与繁荣的使命及多元化包容文化，但业务拓展岗的核心目标仍是商业变现与客户获取，社会意义感主要体现在帮助客户实现财务目标。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、helping people achieve their financial goals、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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