渣打银行
Senior Business Development Executive, Priority
Senior Business Development Executive, Priority
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
业务拓展
个人银行
交叉销售
优先理财
信用评价
反洗钱
合规管理
客户关系管理
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
国际知名银行优先理财销售岗，培训体系完善、福利假期丰富，需背负业绩指标且合规要求严格。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.5万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中业务拓展 13 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 290 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责推广渣打银行优先理财的个人银行产品与服务，开发并维护高净值新客户
你需要通过多渠道获取销售线索，完成销售目标，并提供高质量的售前售后服务，同时严格遵守反洗钱及合规要求
最低要求
大专及以上学历
了解银行产品、政策及经营策略
良好的信用评价与营销技能，对金融市场有敏锐触角
良好的个人诚信，无任何纪律处分纪录
良好的沟通、表达及学习能力
优良的个性品质，勇于销售及解决业务过程中的问题
工作职责
参与促销活动，完成或超额完成指定的销售目标
跟进销售机会，开发新客户
以周全、创新的方法使客户满意，提升竞争优势及业绩表现
主动销售银行其它产品和服务，确保达到年度销售业绩指标
提供高质量、高效的售前和售后服务
编写和维护有关销售活动的准确报告
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
战略方面：了解并理解集团的业务战略和模式
业务方面：了解集团运营的更广泛的商业、经济和市场环境，交付业务和/或财务目标
流程方面：负责执行和监督预算流程
人员与人才方面：以身作则，建立合适的文化和价值观
确保提供持续的培训和发展
雇佣、吸引和留住高质量人才，进行关键岗位的继任计划
审查团队结构/产能计划
设定和监控直接下属的工作描述和目标并提供反馈和奖励
风险管理方面：识别、评估、监控、控制和缓解集团面临的风险
能够解释财务信息，识别关键问题并实施适当的控制措施
作为风险管理框架下的流程风险控制负责人
治理方面：负责评估集团安排的有效性，以提供有效的治理、监督和控制
理解监管框架及与职位相关的监管要求和期望
监管与商业行为方面：展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
承担个人责任，在渣打银行嵌入最高道德标准
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
关键利益相关者：管理与监管机构、其他银行团队等利益相关者的关系
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
一年以上金融或房贷或房产行业工作经验优先
有相关银行行业销售经验者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际知名银行的强大平台与丰富的产品线，能够接触到高净值客户群体，积累优质人脉
- 提供完善的培训体系（如CPBB Essentials）和具有竞争力的薪酬福利，支持长期职业发展
- 适合具备1年以上金融或房产销售经验、渴望在高净值客户服务领域深耕、抗压能力强且注重合规的求职者
缺点 / 挑战
- 面临较高的销售业绩指标和严格的合规监管要求，需要承受一定的业绩压力
- 在通过入职培训前，禁止与客户进行任何业务交流，初期学习考核压力较大
角色解读
- 从初级客户经理成长为高级优先理财经理，积累高净值客户服务经验
- 未来可向团队主管、支行行长或财富管理部中后台专家方向发展
- 负责推广渣打银行优先理财的个人银行产品，通过多渠道获取线索并开发高净值新客户
- 完成销售目标，进行交叉销售，并提供高质量的售前售后服务
- 严格遵守反洗钱及各项合规要求，确保业务操作符合监管标准
- 具备出色的信用评价与营销技能，能够敏锐洞察金融市场
- 需要极强的沟通表达能力、个人诚信以及解决业务过程中的实际问题能力
- 熟悉银行产品、政策及经营策略，具备良好的商业礼仪
申请策略
- 了解渣打银行“一心做好，始终如一”的品牌理念及多元化包容的企业文化，在面试中展现与之契合的价值观
- 突出在金融、房贷或房产行业的销售经验及具体的业绩数据
- 强调对银行产品的了解、信用评价技能以及零违纪记录的良好职业操守
- 提前熟悉外资银行的合规要求与反洗钱（AML）基础知识
- 提升高净值客户的沟通技巧与资产配置建议能力
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述过往销售案例，突出创新方法和最终业绩
- 在合规问题上，强调“合规先行”的原则，结合具体流程说明如何防范风险
- 请分享一个你成功开发新客户并完成销售目标的案例
- 在金融销售中，你如何平衡业绩压力与合规要求？
- 面对高净值客户，你如何挖掘他们的潜在需求并进行交叉销售？
- 如果客户对某项产品的风险表示担忧，你会如何沟通？
- 深入了解渣打银行优先理财（Priority Banking）的产品线及目标客群特征
- 准备几个展现个人诚信、抗压能力和团队协作精神的具体故事
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
75中等
渣打银行提供具有竞争力的薪酬福利体系，包含核心银行资金支持的退休储蓄、医疗和人寿保险，以及灵活的福利选项，整体补偿性较好。
薪资信号未披露（AI估算：1千–2万/月）
福利待遇退休储蓄、医疗和人寿保险、灵活和自愿的福利、年假、父母/产假、休假、志愿服务假、Unmind数字健康平台、员工援助计划
成长发展
80较高
银行提供持续学习文化，支持技能提升和重塑，并有明确的入职培训和合规培训，有利于金融专业能力的长期发展。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、技能重塑与提升、CPBB Essentials 入职培训
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提到提供基于家庭和办公室的灵活工作选项，且年假及各类假期总计至少30天，WLB有一定保障，但销售岗本身需背负业绩指标。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活工作选项、灵活工作模式、年假、父母/产假、休假、志愿服务假
使命价值
75中等
渣打银行强调通过多元化推动商业和繁荣，致力于为客户和社区带来积极影响，具有较高的社会价值导向和包容性企业文化。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号为客户、社区和员工带来积极影响、通过独特的多元化推动商业和繁荣、一心做好，始终如一
创新程度稳健跟随主流
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