渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
Hksi
Iiqe
交叉销售
客户获取
消费银行产品
营销活动
财务分析
高净值客户
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行优先理财业务拓展岗，平台资源雄厚、福利完善且支持灵活办公，适合渴望在财富管理领域深耕的销售人才。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中业务拓展 13 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 290 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于渣打银行优先理财业务，主要负责拓展高净值客户，提供专业的财务分析与投资建议
你需要通过制定销售策略、参与营销活动来获取新客户，并维护现有客户关系，提供跨售服务，帮助客户实现财务目标
最低要求
必备专业资格：HKSI Paper 1, 7, 8 和 IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5
具备较强的客户获取和复杂账户管理能力，特别是针对高净值（HNW）个人客户
精通地区特定语言并拥有成熟的本地人脉网络（高度看重）
具备消费银行产品（国库、股票、基金和保险）的技术知识
工作职责
寻找并接触个人潜在客户，获取新业务
与客户进行专业、咨询式的财务分析会议
识别并阐明客户的具体财务需求和目标，提供有针对性的解决方案
通过提供定期的市场更新和金融产品趋势分析（本地和国际），培养并深化客户关系
参与旨在成功获取客户的营销和促销活动
优先资格
拥有大学学位（优先考虑）
具备客户服务或销售相关经验（加分项）
但也考虑具备所需技能和资格的应届毕业生
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行全球网络与15亿美元的业务投资，平台资源雄厚，有助于积累高端客户资源
- 提供完善的福利体系与灵活办公选项，注重员工身心健康与持续学习
- 接触高净值客户与跨境财富流动业务，能极大提升个人的专业视野与行业竞争力
- 对金融产品的专业度要求高，需不断学习本地及国际市场的金融趋势
- 适合具备较强抗压能力、渴望在财富管理领域深耕，且拥有或愿意积累高净值客户资源的求职者
缺点 / 挑战
- 作为业务拓展岗，面临明确的业绩指标与销售压力，需要持续开拓新客户
角色解读
- 从初级业务拓展人员成长为资深财富顾问或优先理财客户经理
- 未来可向团队管理岗位（如销售团队主管）或更高级别的私人银行家方向发展
- 负责拓展和获取高净值（HNW）个人客户，完成优先理财业务的销售目标
- 为客户提供专业的财务分析与投资建议，量身定制财富管理解决方案
- 参与并执行各类营销与促销活动，深化客户关系并挖掘交叉销售机会
- 具备出色的客户获取与账户管理能力，熟悉高净值人群的需求与心理
- 掌握消费银行产品（如国库、股票、基金、保险）的专业知识
- 必须持有HKSI和IIQE相关金融专业资格证书
申请策略
- 了解渣打银行在亚洲及大中华区的财富管理战略，特别是优先理财业务的最新动向
- 准备好展示你如何合规地拓展客户并维护长期信任关系的案例
- 突出过往在客户获取、销售目标达成方面的具体业绩与数据
- 强调与高净值客户沟通、维护关系的经验，以及本地人脉网络资源
- 明确列出已获得的HKSI和IIQE资格证书，以及消费银行产品的专业知识
- 深入学习宏观经济、跨境投资及复杂金融产品的知识，提升财务分析能力
- 锻炼咨询式销售技巧，学习如何精准挖掘高净值客户的隐性财务需求
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化你的回答，突出你的主动性和最终业绩
- 在回答专业问题时，强调‘以客户为中心’的咨询式理念，而非单纯推销产品
- 请分享一个你成功获取高净值客户并实现交叉销售的完整案例
- 面对当前波动的金融市场，你如何向客户解释并调整他们的投资组合？
- 你如何利用本地人脉网络来拓展新的优先理财客户？
- 描述一次你处理客户投诉或不满的经历，你是如何维护客户关系的？
- 复习HKSI和IIQE的核心知识点，确保对各类金融产品的风险与收益特征了如指掌
- 研究渣打银行近期的财报或新闻，了解其在富裕银行业务上的具体投资方向和产品优势
职位点评
薪资福利80
成长发展85
工作生活75
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬与完善的福利体系，包含补充医疗、退休金及充足的假期，整体物质回报较好。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Flexible and voluntary benefits、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
85较高
岗位提供持续学习文化及技能提升机会，依托银行庞大的财富管理平台，能接触到前沿的跨境财富管理业务，职业成长空间广阔。
技术前沿主流现代技术
技术栈digital platforms、consumer banking products
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning
业务类型profit_center
工作生活
75中等
职位明确提供基于家和办公室的灵活办公选项，且假期充足，但作为销售岗仍需面临业绩压力，整体WLB较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off、wellbeing support
使命价值
70中等
帮助客户实现财务目标，推动商业与繁荣，具有一定的社会价值，但本质上仍为商业销售驱动。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、helping people achieve their financial goals
创新程度积极采用新技术
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