渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
关系维护
合规资质
客户获取
市场分析
财富管理
跨文化沟通
金融产品销售
高净值客户服务
值不值得投
81综合评分
综合评分 81
外资银行财富业务拓展岗，福利完善、弹性办公友好、培训体系成熟，业绩导向明确。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中业务拓展 23 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 310 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行优先理财（Priority）业务线的客户拓展与维护工作
通过制定营销策略、举办推广活动及提供专业财务建议，吸引高净值及新兴富裕客群，完成销售目标并实现交叉销售
最低要求
具备强大的客户获取与复杂账户管理能力，尤其擅长服务高净值个人客户
精通特定区域语言并拥有成熟的本地人脉网络（高度看重）
掌握消费银行业务产品的专业知识（如资金业务、股票、基金和保险）
拥有大学学位
必备专业资格：HKSI Paper 1, 7, 8 及 IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5
工作职责
挖掘并接洽潜在客户以获取新业务
为客户提供专业、顾问式的财务分析会议
识别并明确客户的具体财务需求与目标，提供针对性解决方案
通过定期分享市场动态与金融产品趋势分析（含本地与国际），建立并深化客户关系
参与旨在成功获客的营销与推广活动
优先资格
在客户服务或销售领域具备相关经验者将获得优先考虑
同时，具备所需技能与资质的应届毕业生也将被纳入评估范围
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托跨国银行品牌与全球网络，接触跨境财富管理与多元化资产机会
- 完善的培训体系与学习资源，支持持续考取专业资质与技能升级
- 福利体系健全，包含弹性工作制、充足年假及心理健康支持
- 合规与风控要求严格，销售流程需高度规范，容错空间有限
- 市场竞争激烈，需不断跟进宏观经济变化与竞品策略
- 适合具备较强抗压能力、热爱人际沟通、对财富管理行业有长期兴趣，且希望在外资金融机构稳健发展的求职者
缺点 / 挑战
- 业务处于公司战略投资期，资源倾斜明显，职业稳定性较高
- 业绩考核压力较大，需持续达成客户新增与资产管理规模增长指标
角色解读
- 纵向可晋升为高级客户经理、团队主管或区域业务负责人
- 横向可转向私人银行顾问、产品专家或跨境财富管理专员
- 长期可向财富管理总监、分行零售业务总经理或总行战略发展岗迈进
- 面向高净值及新兴富裕客群进行新客户开发与存量客户维护
- 通过一对一财务咨询与市场趋势分享，为客户定制资产配置方案
- 策划并执行线下沙龙、线上推广等活动，配合完成月度与季度销售指标
- 协同内部产品与合规团队，确保销售流程符合监管要求并实现交叉销售
- 出色的客户沟通与关系建立能力，熟悉高净值人群服务逻辑
- 扎实的银行业务知识，涵盖存款、基金、保险及跨境投资产品
- 市场敏锐度与数据分析能力，能独立输出宏观与行业观点
- 基础合规意识，了解证券与保险相关监管框架
申请策略
- 提前研究该业务线定位及近期市场动向，准备1-2个完整的高净值客户服务案例
- 面试时重点展示顾问式销售思维与合规底线意识
- 突出过往客户开发数量、转化率及资产管理规模相关数据
- 强调跨文化沟通经验或外语能力，以及本地高端人脉资源
- 列出已持有或正在备考的金融从业资格证书及相关培训经历
- 系统学习资产配置理论与高净值客户心理画像
- 提升宏观经济分析与金融市场资讯解读能力
- 强化CRM工具使用及数字化营销技巧
面试指南
- 采用STAR法则结构化陈述案例，突出客户需求洞察与解决方案匹配度
- 结合宏观数据与产品特性，展现客观中立的专业立场，避免过度承诺
- 将大目标拆解为每日与每周动作，体现执行力与过程管理能力
- 强调合规是业务底线，所有销售动作均在制度框架内优化效率
- 请分享一个你成功开拓高净值客户的完整案例
- 面对当前利率下行与资本市场波动，你会如何向客户调整配置建议？
- 如果本月业绩进度滞后，你会采取哪些具体行动追赶目标？
- 你如何看待合规要求与销售业绩之间的平衡？
职位点评
薪资福利75
成长发展85
工作生活90
使命价值70
薪资福利
75中等
JD提及具有竞争力的薪酬与全面福利包，但未披露具体数字，整体满足市场中等偏上水平。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇竞争性薪酬与福利、退休储蓄、医疗及人寿保险核心资助、带薪休假（年假、育儿假、休假及志愿服务假）、灵活工作时间安排
成长发展
85较高
明确提供持续学习文化、转岗与技能重塑机会，且业务处于大规模投资扩张期，成长空间广阔。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、技能重塑与提升机会、物理、虚拟与数字化学习资源
业务类型profit_center
工作生活
90较高
JD明确提供基于家庭与办公地点的灵活工作安排，并配套充足的假期与心理健康支持，工作生活平衡表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活的工作安排、充足的带薪年假与公共假日（最低30天）、主动的心理健康支持
使命价值
70中等
企业使命聚焦促进商业繁荣与多样性包容，但岗位本身侧重商业拓展与盈利，社会价值导向相对间接。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号驱动商业与繁荣、拥抱并庆祝独特多样性
创新程度积极采用新技术
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