Senior Relationship Manager, Priority

优缺点分析

角色解读

• 可向高级客户关系经理、团队主管发展，管理销售团队
• 向财富管理专家、投资顾问转型，深耕高端客户服务
• 积累客户资源和行业经验，未来可转向私人银行或更高阶的财富管理岗位
• 负责完成个人销售指标，包括各类银行理财、保险、基金等产品的销售
• 维护高净值客户关系，提供投资咨询和资产配置建议，提升客户满意度
• 通过营销活动拓展新客户，并对现有客户进行交叉销售，扩大客户资产管理规模
• 确保所有业务操作符合反洗钱及银行内部合规要求，处理客户投诉
• 扎实的金融产品知识，熟悉股票、基金、保险等投资工具
• 出色的沟通和人际交往能力，能有效与客户建立信任关系
• 较强的销售技巧和客户谈判能力，能够完成业绩指标
• 良好的中英文表达能力，适应外企工作环境

申请策略

• 了解渣打银行“优先理财”业务模式，展示对高端客户服务的理解
• 面试时准备1-2个成功挽留或拓展客户的案例，体现销售韧性和服务意识
• 突出金融行业销售经验，尤其是理财产品销售业绩和客户维护案例
• 强调持有基金从业资格证、银行从业资格等证书
• 体现中英文沟通能力，如有客户推荐、奖项等加分项
• 提前复习银行理财新规、反洗钱知识，准备相关法规理解
• 加强投资分析能力，熟悉当前市场行情和常见投资策略

面试指南

• STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化数据和客户反馈
• 风险前置：回答合规相关问题时要体现对规则的敬畏，再谈解决思路
• 客户为本：面对投诉时先共情，再提供专业解决方案，强调长期关系
• 请分享一次您成功向高净值客户销售复杂理财产品的经历
• 如果客户投诉产品亏损，您会如何处理？
• 您如何平衡销售业绩与合规要求？
• 您如何看待目前的宏观经济形势对理财产品销售的影响？
• 请用英文介绍一款您熟悉的理财产品