采埃孚
Treasury Analyst
Treasury Analyst
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
SAP
风险管理
现金管理
银行操作
外汇
Safe法规
资金预测
公司间融资
AI 估算 · 15k–25k
跨国巨头外资企业上海岗位，5年经验的中级财务分析师，薪资处于市场中位数偏上。
职位详情
关于这个职位
该职位为采埃孚（ZF）的Treasury Analyst，负责现金管理、现金流预测、外汇交易和银行关系等核心资金工作
作为ADAS业务单元的一员，将参与业务剥离至Harman的独特过渡期
适合具有5年财务经验、熟悉跨国企业资金运营的专业人士
最低要求
财务、会计、经济学或相关领域本科学位
年财务、会计、银行或资金管理经验
有跨国公司或共享服务中心经验者优先
流利的英语和普通话（口语和书面）
具备现金管理或银行操作经验
扎实的现金管理和基本资金概念理解
熟悉金融工具（外汇、贷款、存款）者优先
熟练使用Excel
有ERP（如SAP）经验者优先
熟悉中国银行环境和SAFE法规者优先
工作职责
监控各实体的日常现金头寸、银行余额和短期流动性，确保资金充足和可用
准备和维护每日和每周的现金报告及现金流预测，支持流动性规划
支持公司间资金活动，包括现金池和净额结算，提高集团现金效率
优化现金利用率，减少闲置资金，符合资金最佳实践
维护银行账户结构、签字人名单和授权文件，支持银行关系管理
执行和记录资金交易，包括支付、公司间贷款和外汇交易，确保及时准确结算
协助监控外汇、利率和流动性风险，支持按照资金政策执行和对冲交易的会计处理
确保资金活动符合内部政策和当地法规，支持审计，维护资金控制，为管理层和总部准备资金报告
优先资格
有跨国公司或共享服务中心经验
熟悉金融工具（外汇、贷款、存款）
有ERP（如SAP）经验
熟悉中国银行环境和SAFE法规
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 加入跨国巨头采埃孚，接触全球资金管理体系，积累国际化经验
- 参与业务剥离过程，见证大型并购交易，职业经历独特
- 公司提供全球发展机会和灵活工作环境，关注员工成长
- 业务剥离可能带来组织变动和不确定性，需要适应能力
- 需要同时处理多实体、多币种资金操作，对细节和效率要求高
- 适合有3-5年财务经验、希望深耕资金管理领域、喜欢稳定外企环境且能适应一定节奏的求职者
缺点 / 挑战
- 工作内容涵盖现金管理、外汇、风险等多个模块，技能全面发展
- 资金运营对准确性要求极高，日常交易压力较大
角色解读
- 在资金分析岗位积累经验后，可晋升为高级资金分析师或资金经理
- 通过接触外汇、利率风险管理，向资金管理或财务风险控制方向发展
- 借助公司跨国平台和业务剥离契机，可拓展至企业融资或战略财务角色
- 监控集团各实体的现金头寸和流动性，确保资金充足且高效使用
- 编制现金报告和现金流预测，支持公司资金规划和决策
- 执行外汇交易、公司间贷款和支付结算，管理银行账户和关系
- 协助监控外汇、利率风险，执行对冲交易并确保合规
- 扎实的现金管理和资金运营基础，熟悉银行操作和外汇交易
- 熟练使用Excel进行数据分析，有SAP等ERP系统经验更佳
- 了解中国银行环境和SAFE法规，具备合规意识
- 流利的中英文沟通能力，能够与跨部门及海外团队协作
申请策略
- 在求职信中强调对业务剥离过渡期的兴趣及适应能力
- 提前研究采埃孚和Harman的业务，展现对汽车电子行业的了解
- 突出资金管理相关经验，特别是现金预测、银行关系、外汇交易等
- 强调跨国公司或共享服务中心的工作背景，体现跨文化协作能力
- 列举使用SAP、Excel进行财务建模或报告的具体案例
- 写明对中国外汇管理（SAFE）法规的了解和应用经验
- 系统学习中国外汇管理法规（如SAFE 7号文）和国际资金管理最佳实践
- 提升Excel高级功能（如数据透视表、VBA）和财务建模技能
面试指南
- STAR原则：描述情境、任务、行动和结果，突出具体数据和影响
- 强调合规意识和流程优化：展示如何平衡效率与风险
- 结合跨国案例：体现对多币种、多实体资金管理的全局观
- 请描述你如何进行现金流预测和管理流动性？
- 你如何处理外汇风险？举例说明你执行过的对冲策略
- 在管理多个银行账户时，你如何确保内部控制合规？
- 你有使用SAP Treasury模块的经验吗？具体操作过哪些功能？
- 请谈谈你对中国SAFE法规中资本项目管理的了解
匹配度报告
69
综合匹配度
稳定外企资金分析岗，发展机会好，但现场办公且薪资福利不明确。
适合人群
适合注重技能成长和国际化平台，对工作生活平衡要求中等的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展80
工作生活60
使命价值65
薪资福利匹配
70中等
薪资水平符合市场中等偏上，但JD未明确透露具体数字和福利，稳定性较高。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
成长发展匹配
80较高
岗位提供国际化资金管理经验，接触外汇和风险等前沿领域，公司有全球发展机会，但晋升路径不明确。
技术前沿主流现代技术
技术栈Excel、SAP、资金管理、外汇、SAFE法规
成长机会Individual Growth、global development opportunities、flexible working environment
业务类型ambiguous
工作生活匹配
60中等
工作模式为现场办公，地点在上海，但未提及居家或弹性政策，加班信号不明确。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working environment
使命价值匹配
65中等
所属行业为成熟汽车零部件，但ADAS业务有增长潜力；公司强调塑造未来出行，但岗位不直接创造社会影响力。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号shape future mobility、safer, cleaner, affordable mobility
创新程度稳健跟随主流
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