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中国平安
年金客户经理
立即应聘

年金客户经理

发布于 大约 17 小时前

普通员工/个人贡献者

青岛市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户开发
客户维护
金融销售
人脉资源
对公客户经理
年金产品
退休规划

AI 估算 · 8k–15k

底薪中等,提成空间大,适合有客户资源者,月收入波动较大

职位详情

关于这个职位

该职位主要负责开发和维护企业年金客户,推销平安的年金产品,并协助客户制定退休规划

适合有1-5年对公客户经验、拥有人脉资源的求职者,属于销售性质岗位,业绩压力与收入潜力并存

最低要求

本科以上学历

有1-5年对公客户经理工作经验
有一定的人脉和社会资源

工作职责

负责开发和维护年金客户,完成年金产品的销售目标

提供年金产品咨询服务,帮助客户制定退休规划

AI 洞察

优缺点分析

  • 公司平台强:平安是行业巨头,品牌信用度高,客户认可度强
  • 收入潜力大:业绩提成上不封顶,适合销售能力强的人
  • 年金市场稳定:企业年金和养老金政策支持,业务需求长期存在
  • 业绩压力大:需要持续完成销售指标,考核严格
  • 客户开发难度高:企业年金决策链条长,需要长期维护关系
  • 竞争激烈:金融销售领域同类岗位多,需要差异化优势
  • 适合有保险或金融销售背景、拥有一定企业客户资源、喜欢挑战高收入的求职者

角色解读

  • 内部晋升:从客户经理到高级客户经理,再到区域主管或销售总监
  • 横向发展:转向财富管理、私人银行或资产配置等高端金融岗位
  • 创业积累:积累大量客户资源后,可向保险代理或独立理财顾问方向发展
  • 开发企业或团体年金客户,通过电话、拜访等方式建立联系
  • 维护现有客户关系,定期跟进需求,推动年金产品的持续销售
  • 提供退休规划咨询服务,根据客户财务状况推荐合适的年金方案
  • 客户开发与谈判能力:能够独立拓展客户并促成交易
  • 金融产品知识:熟悉年金、保险等金融产品的特点与法规
  • 人脉资源管理:善于利用社会资源拓展业务渠道

申请策略

  • 面试前了解平安的年金产品线和企业年金市场趋势
  • 准备1-2个客户开发的实际案例,用STAR法则阐述
  • 突出对公客户开发的成功案例,如签约金额、客户数量等
  • 强调人脉和社会资源,如行业协会、商会关系等
  • 展示金融产品知识,如年金、保险相关的证书或培训经历
  • 系统学习年金及养老金政策,考取保险从业资格证
  • 提升商务谈判技巧,可参加相关培训或阅读销售方法论

面试指南

  • 采用STAR法则:情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)
  • 展示数字成果:如“通过三个月努力,成功签约3家企业年金计划,总额500万”
  • 体现客户导向:强调倾听客户需求、定制化方案的能力
  • 你通常如何开拓年金客户?请分享一个成功案例
  • 如果你在维护客户时发现客户对产品不满意,你会怎么处理?
  • 你以前的对公客户经理经验中,最让你自豪的业绩是什么?
  • 你如何理解企业年金的价值?
  • 复习平安的年金产品手册,了解不同产品特点和适用场景

匹配度报告

59
综合匹配度

平安年金销售岗,靠业绩拿提成,适合有客户资源的人。

适合人群
最适合追求高收入、拥有客户资源、能承受业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展60
工作生活50
使命价值55

薪资福利匹配

70中等

该职位收入主要来自销售提成,底薪可能不高,但业绩越好收入越高,符合补偿性动机。

薪资信号面议 (8K-15K/月)

成长发展匹配

60中等

岗位有晋升空间,但JD未提及培训或系统成长路径,发展性动机满足一般。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

需要现场办公,可能需频繁外勤拜访客户,工作时间和强度较大。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

55较低

年金产品有助于养老保障,有一定的社会意义,但销售导向较强,意义感一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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