中国平安
南通分行私人财富顾问
南通分行私人财富顾问
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
南通市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
团队合作
客户关系维护
投资建议
财富规划
合规风控
保险规划
Afp/Cfp
私行客户管理
AI 估算 · 15k–25k
私人财富顾问薪资与业绩挂钩，南通市场中等偏上，需金融经验和专业证书，平安平台稳定，收入有竞争力。
职位详情
关于这个职位
作为平安银行私人财富顾问，你将负责开拓和维护高净值私行及财富客户，通过提供个性化的投资建议、财富规划和保障传承方案，促进客户资产增长
该岗位需要你具备2年以上金融相关经验，熟悉银行产品和保险工具，并持有AFP/CFP等专业证书，适合追求专业成长和高收入回报的金融销售人才
最低要求
学历要求：本科及以上学历
工作经验：2年及以上金融行业相关岗位工作经验
工作职责
负责开拓维护私行及财富客群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
具备私行理财经理、保险营销、高端客户营销工作经历者优先
持有AFP/CFP理财专业证书、国际保险专业证照优先，曾获得COT/TOT/MDRT/IDA荣誉优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安为世界500强巨头，品牌信誉好，客户资源丰富，产品线齐全，有助于业务开展和职业背书
- 专业成长：接触高净值客户，提供个性化财富方案，可快速提升资产配置、保险规划等专业技能，考取AFP/CFP等含金量证书
- 收入潜力：薪酬与业绩挂钩，业绩优秀者收入上限高，且公司提供较完善的福利待遇
- 行业前景：财富管理行业随高净值人群增加持续增长，职业稳定性和长期发展空间良好
- 业绩压力：销售岗位有明确的KPI指标，需持续开拓新客户并维护存量，对目标导向和抗压能力要求较高
- 客户竞争：银行私行领域竞争激烈，需要不断学习新产品和市场动态，保持专业领先性
- 合规要求：金融行业严格监管，所有业务操作需高度合规，稍有不慎可能带来风险，对细致和责任心要求高
- 适合有2年以上金融销售经验、喜欢挑战、擅长与人沟通、注重客户关系和专业建议的求职者
- 尤其适合持有或计划考取AFP/CFP证书、希望在财富管理领域长期发展的人
角色解读
- 专业路径：从私人财富顾问到资深私行经理，进而成为财富管理专家，聚焦超高净值客户
- 管理路径：表现优异可晋升为团队主管或私行团队负责人，带领团队拓展业务
- 跨领域发展：积累高端客户资源和金融产品经验后，可转向资产管理、家族办公室等更高端领域
- 负责开拓和维护高净值私行及财富客户，通过专业服务提升客户资产规模和忠诚度
- 深度挖掘客户需求，提供个性化的投资建议、财富规划、保障传承方案
- 积极参与团队管理，协同避免业务冲突，同时贯彻合规与风控要求
- 处理客户投诉，提升整体客户满意度
- 精通银行产品、保险理论和保障类工具，擅长保障类规划
- 具备较强的服务营销能力和商业敏感性，能够独立进行高端客户拓展
- 持有AFP/CFP或国际保险专业证照者优先，有MDRT等荣誉更佳
- 优秀的团队合作和沟通协调能力，结果导向，抗压能力强
申请策略
- 了解平安集团的综合金融优势，在面试中展示对平安品牌和战略的认同，并说明如何利用集团资源服务客户
- 关注私行客户经理的日常工作流程，提前准备如何平衡销售指标与客户长期关系维护的思路
- 突出金融行业相关工作经验，尤其是私行理财、高端客户营销或保险销售的业绩成果，如管理资产规模、客户数增长等
- 强调专业证书持有情况（AFP/CFP/国际保险证照）及获奖荣誉（MDRT/COT/TOT等），直接匹配优先条件
- 用具体案例展示服务营销能力和客户满意度提升成效，例如策划个性化方案带来的资产提升
- 体现合规意识和团队协作：提及无不良从业记录，以及在团队中配合完成目标的经历
- 复习保险产品知识和财富规划工具，特别是保障类规划（终身寿、年金等），可提前了解平安的产品体系
- 强化投资分析和资产配置能力，学习宏观经济与市场动态，以便在面试和工作中展现专业性
面试指南
- STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答案例类问题：清晰描述背景、你的责任、具体行动以及量化或质性成果
- 趋势类问题：先阐述宏观观点，再结合自身经验举例，最后联系平安优势
- 压力情景类：强调以客户利益为中心，展现专业分析、沟通技巧和风险控制意识
- 请分享你过去成功维护一位高净值客户的案例，你是如何挖掘需求并配置产品的？
- 你如何看待当前财富管理市场的趋势？面对客户对收益率的质疑，你会如何应对？
- 假如你名下一位私行客户资产大幅缩水，你将如何沟通并挽回客户信任？
- 请谈谈你对合规风控的理解，在工作中如何平衡销售业绩和合规要求？
- 你未来3年的职业规划是什么？为什么选择平安南通分行？
匹配度报告
60
综合匹配度
大型金融平台，专业财富顾问岗，注重客户经营与合规，薪资与业绩挂钩，发展空间较好，但现场办公且可能加班。
适合人群
适合看重专业成长和收入潜力，对工作弹性要求不高，愿意在金融销售领域长期深耕的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
60中等
薪资未在JD中明确，但中国平安作为大平台，薪资福利通常有竞争力，且销售岗位收入上限高，稳定性较好。
薪资信号未披露 (15K-25K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位注重专业成长，强调持有AFP/CFP等证书，接触高端客户，有机会发展为私行专家或管理者，但JD未明确提及培训或晋升通道。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
银行驻点工作，仅现场办公，南通市区通勤相对便利，但未提及弹性工作或远程可能，工作节奏可能受业绩驱动。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定成熟，为高净值客户提供财富管理有一定社会价值，但并非使命感极强的岗位，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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