中国平安
年金业务客户经理
年金业务客户经理
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
昆明市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
市场营销
客户关系管理
商务谈判
团队协作
方案设计
市场开拓
抗压能力
企业年金
养老金融
金融产品解读
AI 估算 · 8k–15k
年金业务专业性强，平安平台大，薪资有竞争力，结合昆明市场水平。
职位详情
关于这个职位
该职位主要面向昆明地区的央国企、上市公司等优质企业客户，负责企业年金及健康管理方案的推广与落地
你需要具备较强的市场开拓能力和商务谈判技巧，为客户提供年金方案咨询、设计及申报等一站式服务
这是一个兼具销售与客户维护性质的专业岗位，适合有对公销售或团体保险经验、希望深耕养老金融领域的人才
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
其他：持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安为世界500强巨头，平台大、资源丰富，有利于积累高端客户资源和行业经验
- 企业年金是朝阳行业，政策支持力度大，职业前景稳定且具有长期发展空间
- 公司福利完善，包括五险一金、企业年金、带薪假期、员工体检等，保障全面
- 销售岗位业绩压力大，需要完成业务指标，可能面临加班和出差
- 年金业务涉及大量法规和政策，需要持续学习，对专业知识要求较高
- 适合具备对公销售或保险经验，善于人际沟通和商务谈判，希望在养老金融领域长期发展的求职者
角色解读
- 从客户经理晋升为高级客户经理或团队主管，负责更大客户或带领销售团队
- 向年金业务专家或养老金融产品经理方向发展，深入参与产品设计和策略制定
- 在平安内部可横向转岗至其他金融业务条线，如团体保险、银行对公等
- 开发昆明地区的央国企、上市公司等大客户，挖掘其企业年金和健康管理需求
- 为企业客户提供年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助，推动项目落地
- 维护现有客户关系，定期回访并反馈年金运作情况，提升客户满意度
- 扎实的金融产品知识，能够解读企业年金方案和养老政策
- 优秀的商务谈判和方案设计能力，能针对客户需求制定个性化策略
- 较强的市场开拓和客户关系经营能力，能独立完成销售指标
申请策略
- 了解平安的企业文化和业务布局，在面试中展现对养老金融行业的热情
- 准备好针对昆明本地市场的客户拓展思路，体现积极主动性
- 突出过往对公客户开发或销售业绩，最好有年金、团体保险或银行对公相关案例
- 强调金融产品解读能力和方案设计经验，可附上过往项目成果
- 展示沟通能力、抗压能力和团队协作精神，可通过具体事例体现
- 补充学习企业年金相关法规和政策，如《企业年金办法》等
- 考取基金从业资格或证券从业资格，提升竞争力
面试指南
- 用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答，突出量化成果
- 展现行业理解时，结合政策和市场数据，表达思考深度
- 处理异议时，强调倾听客户需求、提供专业解决方案的能力
- 请分享你成功开发一个大客户的经历，你是如何挖掘需求并推动合作的？
- 你如何看待企业年金市场的发展趋势？平安在此领域的优势是什么？
- 如果客户对年金方案有异议，你会如何处理？
- 你有哪些对公客户资源？如何获取新的客户线索？
- 你如何平衡多个客户同时推进的项目进度？
匹配度报告
68
综合匹配度
大平台、高福利，年金销售压力大，适合求安稳与收入的求职者。
适合人群
适合追求高薪酬福利、愿意接受业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活50
使命价值65
薪资福利匹配
85较高
薪资福利优厚，平安提供五险一金、企业年金、带薪假期等，但薪资面议，需谈判。
薪资信号面议 (8K-15K/月)
福利待遇五险一金、企业年金、员工综福、长期服务计划、带薪假期、员工体检
成长发展匹配
70中等
有明确的业务培训和晋升空间，但成长路径更多依赖个人业绩。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
销售岗位需频繁外出拜访客户，工作强度较大，办公灵活性一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况JD含高强度暗示词
工作生活平衡带薪假期
使命价值匹配
65中等
企业年金服务于养老保障，有一定社会意义，但销售性质较强。
行业发展高速增长赛道
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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