中国平安
总部基地支行贵宾理财经理
总部基地支行贵宾理财经理
发布于 大约 15 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
合规
服务营销
交叉销售
财富管理
银行产品
资产配置
CFP
AFP
AI 估算 · 15k–30k
北京大型金融机构理财经理岗位，3年以上经验，薪资水平中等偏上，考虑绩效奖金和年终奖。
职位详情
关于这个职位
这是一份银行贵宾理财经理岗位，主要职责是维护和拓展高净值客户，通过资产配置和交叉销售为客户提供个性化理财方案，同时完成业绩指标
适合有3年以上金融销售经验、持有AFP/CFP证书的候选人
最低要求
本科及以上学历
金融/销售/客服从业经验3年及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安大型综合金融集团，平台资源丰富，客户分层经营，初始客户池有保障
- 产品线齐全，能接触多种金融产品，有助于积累综合金融能力
- 公司有完善的培训体系和晋升通道，持有AFP/CFP可提升专业竞争力
- 销售业绩压力较大，需要持续完成资产规模增长和营收指标
- 客户维护和拓展需要较强的人际交往能力和抗挫折能力
- 金融行业监管严格，合规要求高，需时刻注意业务风险
- 适合有3年以上金融销售经验、亲和力强、目标导向且愿意在财富管理领域深耕的求职者
角色解读
- 在支行积累客户资源和销售经验后，可晋升为私人银行理财经理或团队主管
- 横向可向产品经理、财富顾问等岗位发展，或在平安集团内部转岗
- 长期可成为资深财富专家，或向分支行管理岗位发展
- 维护银行移交的高净值客户，保持资产规模并提升营收
- 通过客户转介绍和自主拓展增加财富客户，挖掘客户需求并提供个性化理财方案
- 开展交叉销售，向客户推荐银行及集团子公司的金融产品，促进客户升级
- 扎实的金融产品知识（银行理财、保险、基金等），能够为客户做资产配置
- 优秀的服务营销能力和沟通说服力，能建立信任并促成销售
- 持有AFP、CFP等专业证照者优先，具备合规意识和抗压能力
申请策略
- 了解平安集团的公司文化和联动机制，面试时展现对综合金融的理解
- 关注银行支行地理位置，考虑通勤便利性
- 突出过往客户维护和销售业绩数据，如管理资产规模、营收贡献等
- 强调持有AFP/CFP等证书，以及参与过的客户资产配置案例
- 展示服务营销能力和客户满意度，可附上客户评价或表扬信
- 建议提前学习银行理财产品知识，补全基金、保险、信托等品类
- 提升沟通话术和异议处理能力，可参加销售培训课程
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答案例问题
- 对于客户异议问题，先共情再分析，提供解决方案并后续跟进
- 目标规划类问题，展示SMART原则和具体行动步骤
- 请分享一次你成功维护高净值客户并追加销售的案例
- 你如何规划实现客户资产规模增长的目标？
- 如果客户对理财产品收益不满，你如何处理？
- 你对AFP/CFP证书获取有什么计划？证书如何帮助你开展工作？
- 如何看待银行合规要求与销售业绩之间的平衡？
匹配度报告
58
综合匹配度
平安银行理财经理，重销售提成，中等薪酬，发展路径清晰，工作弹性低。
适合人群
适合追求职业成长和销售成就、能接受现场办公和业绩压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利65
成长发展75
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
65中等
薪资根据业绩浮动，市场水准，但福利未明确，稳定性中等。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
75中等
有专业证照激励和内部培训机会，但成长路径未明确提及，需靠自己争取。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，未提及弹性工作或WLB，销售岗通常工作时间灵活但压力大。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
帮助客户财富保值增值有一定社会价值，但属传统行业，创新性不足。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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