中国平安
私行金融顾问（银保）
私行金融顾问（银保）
发布于 大约 17 小时前普通员工/个人贡献者
徐州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
财富管理
投资建议
高净值客户
资产配置
银保
客户经营
家族信托
保险规划
私银
AI 估算 · 20k–35k
私行金融顾问通常底薪+绩效，平安品牌及徐州市场薪资中等偏上，综合年薪范围合理。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安的私行金融顾问，你将专注于为高净值客户提供个性化财富管理与保险传承规划服务
工作内容包括开拓和维护私银客户群，挖掘客户需求并提供投资建议、资产配置方案，同时作为保险金信托的专业顾问，帮助客户实现财富传承
适合有3年以上理财或保险销售经验、持有国际保险证照、且具备客户资源的候选人
最低要求
年龄：25-40周岁
学历：本科及以上学历（特别优秀的适当放宽）
熟悉保险产品，服务营销能力强
同业理财经理3年以上，保险公司或保险经纪公司3年以上的优秀代理人
无经商办企业或兼职行为
无监管机构金融违规记录
工作职责
负责开拓和维护私银高净值客户群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
经营私行客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划，促进客户在我行资产提升
作为保险传承规划专业顾问，为私行客户出具专业的保障传承分析和建议方案，负责保险金家族信托业务拓展与专业支持
积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉
优先资格
持有国际保险专业证照优先
有客户资源者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安为上市巨头，品牌影响力大，客户信任度高，培训体系完善
- 行业前景：高净值人群财富管理需求持续增长，保险金信托等传承业务处于上升期
- 收入潜力：底薪+高绩效提成，客户资源丰富者收入上不封顶
- 技能积累：能系统学习财富管理、保险规划、家族信托等专业知识，提升个人品牌
- 业绩压力：背负明确的客户开拓和资产增长指标，需持续保持高绩效
- 客户获取难度：高净值客户竞争激烈，需要较长时间积累人脉和信任
- 合规与风控：金融业务合规要求严格，操作不当可能面临风险
- 适合有3年以上理财或保险销售经验、具备较强客户经营能力、愿意在金融财富管理领域深耕并追求高收入的求职者
角色解读
- 专业路线：从私行金融顾问向资深私行专家、家族信托顾问或财富管理团队负责人发展
- 管理路线：表现优异可晋升为私行团队主管、区域负责人，负责团队业绩和人员培养
- 跨领域发展：积累高净值客户资源后，可转型为私人银行家、财富管家或创立独立财富工作室
- 开拓和维护高净值私行客户，通过专业服务提升客户资产规模和忠诚度，完成销售业绩指标
- 深入分析客户需求，提供个性化的投资建议、财富规划方案，尤其擅长保险传承和家族信托业务
- 作为保险金信托专家，为客户设计保障传承方案，拓展并支持家族信托业务
- 参与团队管理，协同内部资源，确保业务合规并处理客户投诉
- 扎实的保险产品知识和金融理财能力，能够为客户提供专业资产配置建议
- 优秀的服务营销能力，擅长与高净值客户建立信任并挖掘其潜在需求
- 持有国际保险专业证照（如CFP、AFP等）将显著提升竞争力
- 较强的沟通协调能力和合规意识，能够在团队中协作并处理复杂客户关系
申请策略
- 在面试前深入了解平安私行的产品体系与服务体系，展示与岗位的契合度
- 准备1-2个成功的客户需求挖掘和方案设计的案例，体现逻辑与专业能力
- 突出过往服务高净值客户的业绩数据，如管理资产规模、客户转化率、保单成交额等
- 强调持有的国际保险专业证照（如CFP、AFP、ChFC等）及相关培训经历
- 展示保险金信托或家族财富传承业务的实际案例，体现专业深度
- 列出具体客户资源来源（如高端圈层、企业家群体等），增强说服力
- 系统学习保险金信托、家族办公室等高端财富管理知识，考取CFP或CPB等证书
- 提升沟通与谈判技巧，可参加相关培训或模拟演练
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，用具体数据和案例支撑
- 以客户为中心：强调需求分析、个性化方案、长期关系维护
- 展示专业度：结合保险、税务、法律知识，体现综合顾问能力
- 请分享一次你成功开拓高净值客户的经历？
- 如何为客户设计保险传承方案？考虑哪些因素？
- 面对竞争激烈的私行市场，你如何维护客户忠诚度？
- 如果客户对产品收益不满意，你会如何处理？
- 谈谈你对保险金家族信托的理解？
匹配度报告
62
综合匹配度
平安私行金融顾问，高薪提成制，专业成长空间大，但需现场办公且业绩压力较大。
适合人群
适合补偿性动机强（高收入导向）且对WLB要求不高的候选人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展70
工作生活40
使命价值60
薪资福利匹配
80较高
薪资具有竞争力，底薪加高提成模式，且公司福利完善，但JD未明确具体福利。
薪资信号未披露 (20K-35K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位提供专业成长机会（保险传承、家族信托），但JD未提及明确的晋升路径或培训体系。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
销售岗位需现场办公，可能需要频繁拜访客户，WLB一般，JD未提及弹性工作。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
帮助高净值客户实现财富保值增值和传承，有一定社会价值，但主要以商业盈利为导向。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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