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中国平安
财富产品顾问
立即应聘

财富产品顾问

发布于 大约 17 小时前

普通员工/个人贡献者

东莞市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
数据分析
产品推动
公募基金
存款
财富产品
投资顾问
资产配置
理财

AI 估算 · 8k–15k

大型金融平台,东莞地区,初级产品顾问薪资中等偏上,年终奖稳定。

职位详情

关于这个职位

作为中国平安的财富产品顾问,你将负责公募、理财、存款等产品的推动与销售,帮助队伍从产品销面向客户资产配置转型,同时进行培训与督导

这是一个结合金融专业与销售推动的岗位,适合有金融背景、目标感强的人才

最低要求

大学本科及以上学历,金融相关专业优先

一年以上金融从业经验,熟悉金融产品,由产品推动相关经验,具备专业的财富管理专业能力,有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类专业证书者优先
具备较好的数据分析能力和沟通协调能力
目标感强,有恒心、韧性强,遵纪守法,合规意识强

工作职责

负责公募、理财、存款等财富产品推动,根据总行产品推动节奏及要求,并结合分行实际利润及销售指标要求,做好产品的组合、包装、落地推广、推动,实现产品销售,提升资产规模

推动队伍从单一产品销售向从客户视角出发的资产配置转型,发挥产品顾问“专科医生”、投资顾问“全科医生”联动效能,推动私财客户产品渗透率、财富健康度提升
配合总行及片区、对所属机构相关产品进行培训、督导及推动

AI 洞察

优缺点分析

  • 大平台背书:平安是中国领先的金融集团,品牌和资源丰富
  • 专业提升:接触多种金融产品,培养资产配置和投资顾问能力
  • 证书支持:鼓励并优先考虑有CFA等证书者,有培训体系
  • 职业路径:清晰的发展通道,可向管理或专业方向晋升
  • 销售压力:需要完成业绩指标,推动产品落地可能面临阻力
  • 持续学习:金融政策和产品更新快,需要不断学习
  • 合规要求:金融行业合规严格,需谨慎处理客户资产配置
  • 适合有金融背景、目标感强、乐于与人沟通且能承受一定业绩压力的求职者

角色解读

  • 向资深产品顾问或投资顾问方向发展,负责更大范围的资产配置指导
  • 晋升为团队主管或产品经理,管理销售团队或产品线
  • 积累财富管理经验,向私人银行或高端财富管理领域发展
  • 负责公募、理财、存款等财富产品的推动和销售落地,结合分行指标进行产品组合包装与推广
  • 推动队伍从单一产品销售转向客户视角的资产配置,提升产品渗透率和财富健康度
  • 对所属机构进行产品培训、督导和推动,配合总行及片区工作节奏
  • 熟悉公募、理财、存款等金融产品知识,具备专业的财富管理能力
  • 拥有资产配置和投资顾问思维,能有效联动产品顾问与投资顾问角色
  • 具备数据分析能力和沟通协调能力,能够进行数据驱动的销售推动
  • 持有CFA、FRM、CFP/AFP等金融类证书者优先

申请策略

  • 研究平安的财富管理业务体系和客户分层策略
  • 准备一个关于如何推动新产品落地的案例,体现沟通和协调能力
  • 突出金融产品销售或产品推动经验,用数据展示业绩成果(如销售额、渗透率提升)
  • 强调资产配置能力和专业证书(CFA、CFP等),若无证书可强调学习意愿
  • 展示数据分析能力,如使用Excel、SQL等工具进行销售分析
  • 系统学习公募基金、理财、存款等产品知识,了解市场动态
  • 提升数据分析能力,掌握基本的数据统计和可视化工具
  • 考取AFP/CFP等理财规划证书,增加竞争力

面试指南

  • 用STAR法则描述过往案例,突出情境、任务、行动和结果
  • 结合客户需求与产品特点,展现逻辑分析和沟通说服能力
  • 强调数据驱动决策和合规意识
  • 请谈谈你对当前公募基金市场的看法及趋势
  • 如何推动一款新发行的理财产品在分行落地?请举例说明
  • 请描述一次为客户做资产配置的经历,并说明你如何考虑客户需求
  • 面对销售压力,你如何调整心态和策略?
  • 你如何理解“财富健康度”指标?如何提升?

匹配度报告

69
综合匹配度

大平台金融产品推动岗位,薪资有竞争力,成长空间大,但工作压力较大且仅现场办公。

适合人群
该职位最适合注重职业成长和薪酬回报的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利80
成长发展85
工作生活50
使命价值60

薪资福利匹配

80较高

薪资在东莞地区有竞争力,平安提供完善的福利保障,但JD未明确具体薪资和福利。

薪资信号未披露 (8K-15K/月)

成长发展匹配

85较高

公司有培训体系,鼓励考取专业证书,职业发展路径清晰,利于技能和职位提升。

技术前沿非技术岗(不适用)
成长机会培训
业务类型profit_center

工作生活匹配

50较低

仅现场办公,工作地点固定,未提及弹性安排,可能涉及出差或加班,WLB一般。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

60中等

金融行业稳定成熟,产品顾问帮助客户财富增值,有一定的社会价值,但使命感不强。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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