渣打银行
Director, RM, Investors & Insurance
Director, RM, Investors & Insurance
发布于 3 天前中层管理(经理/总监)
上海市
高级经验
全职员工
混合式弹性办公
本科
业务发展
风险管理
客户关系管理
合规
治理
反洗钱
投资者关系
客户尽职调查
AI 估算 · 50k–80k
银行中高层管理岗位，要求丰富经验和双语能力，薪酬具有市场竞争力。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行投资者与保险业务部的总监，您将负责管理重要客户关系，推动业务增长，确保合规与风险管理
该职位需要与全球团队协作，制定客户战略，并深度参与反洗钱和客户尽职调查等工作，是银行核心业务的关键角色
最低要求
本科及以上学历
精通普通话和英语
了解银行风险
了解反洗钱和制裁
工作职责
## 工作摘要
战略**
与GAM/团队负责人合作，通过账户规划流程为指定投资组合制定并实施客户战略
负责实现财务绩效目标（收入、成本、RoRWA等）
负责所有其他客户关系管理和发展的目标，特别是合规（AML、CDD）和信用风险
业务**
积极参与新业务，利用银行竞争优势（如网络、交易银行等）拓展业务，同时有选择地发展新关系
预测客户需求并提供建议，适时引入相关产品和行业合作伙伴
在关注客户成果的同时最大化银行的盈利收入，加强和深化现有关系
确保不断行业和产品知识的更新
紧密关注并预见客户所在行业的发展
流程**
主动管理指定客户组合，确保：
与关键利益相关方（如金融市场、交易银行、公司金融、风险部门等）保持密切联系
风险得到恰当识别和管理
客户组合管理符合监管环境，及时了解适用变化和集团政策，并能为政策制定做出贡献
关键监管风险和问题在整个团队治理框架内上报
严格遵守投资者/金融机构标准的所有销售纪律（如账户规划、通话报告、交易渠道管理）
必要时通过参加关键行业活动来拓展机会
## 关键职责
风险管理**
主动处理监管、声誉和道德问题，主动向客户提供建议
确保关键监管风险和问题在投资者与保险团队治理框架内上报
治理**
负责评估集团在业务中提供有效治理、监督和控制的安排，必要时监督这些领域的变更
了解集团运营的监管框架以及与角色相关的监管要求和期望
负责提供“有效治理”
有效质疑其他高管
愿意以开放合作的方式与当地监管机构合作
监管与业务行为**
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高道德标准，包括监管和业务行为，并确保遵守所有适用法律、法规、指南和集团行为准则
有效且协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为及合规问题
> ## 关键利益相关方
内部**
与区域内和全球的产品合作伙伴合作，确保客户覆盖的广度和深度
与风险和法务合规部门的高级利益相关方协商，确保投资组合保持信用且符合银行政策
外部**
客户联系人，充当利益相关方的可信顾问
投资者与保险行业的同行
其他职责**
在[中国/金融机构/投资者与保险]中嵌入“Here for good”文化及集团品牌和价值观
执行集团、国家、业务或职能政策和程序中分配的其他职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为全球性银行，平台大、国际视野广，能接触高端客户和复杂金融产品
- 职位强调合规与风控，属于银行业核心能力，职业稳定性高
- 提供完善的培训体系和学习文化，支持员工持续成长
- 薪资福利具有竞争力，包括育儿假、年假、弹性工作等
- 需要与内部多个部门协调，沟通成本高，对推动能力要求高
缺点 / 挑战
- 工作责任重，需同时管理客户关系、合规风险和财务绩效，压力较大
- 对合规要求极高，需要持续关注监管变化，稍有疏忽可能带来重大风险
- 适合有多年银行客户关系或风险管理经验，擅长跨部门协作，追求高薪且愿意承担较高责任的专业人士
角色解读
- 在渣打银行内部可晋升至更高级别的客户关系管理或区域业务主管，负责更大规模的投资组合
- 积累的客户资源和合规经验可向其他外资银行或金融监管机构的高级管理岗位发展
- 可通过轮岗或参与全球项目，拓展跨境金融业务能力，成为国际银行高管
- 负责投资者与保险业务的大客户关系管理，制定并执行客户战略，推动业务增长
- 识别客户需求，协调银行内部产品团队（如交易银行、金融市场）提供综合解决方案
- 确保客户关系和交易严格遵守反洗钱、客户尽职调查等合规要求，管理信用风险
- 参与行业活动，拓展新客户机会，并维护与监管机构的关系
- 深厚的银行业知识，尤其是风险管理、反洗钱和制裁合规
- 出色的客户关系管理和业务拓展能力，能够与高层客户建立信任
- 流利的中英文沟通能力，适应国际化环境
- 战略思维和财务分析能力，能够制定客户规划并推动盈利增长
申请策略
- 申请时强调对渣打银行“Here for good”企业文化的认同，以及长期发展意愿
- 准备好展示如何平衡业务增长与风险管理的具体案例
- 突出在银行或金融机构的客户关系管理经验，特别是与投资者或保险相关的业务
- 强调在反洗钱、客户尽职调查等合规领域的成功案例，展示风险管理能力
- 量化业务成果，如客户投资组合增长、收入贡献、新业务拓展等
- 展示流利的中英文双语能力，以及与国际团队合作的经验
- 温习最新反洗钱法规和银行监管要求，如中国央行和银保监会的相关规定
- 提升财务分析和信用风险评估能力，可学习相关证书（如CFA、FRM）
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答，突出你主动识别问题、协调资源、以及最终达成的合规与业务平衡
- 展现你的战略思维：先分析客户需求和市场机会，再结合银行优势制定计划，并量化预期成果
- 请描述你如何处理一个客户在合规方面出现的问题？
- 你如何制定客户战略并推动业务增长？请举例说明
- 在管理客户组合时，你如何识别并缓解信用风险？
- 你如何与内部产品团队协作来满足客户需求？
- 你如何理解当前反洗钱法规对银行客户关系管理的影响？
- 熟悉渣打银行的最新业务动态、在中国市场的战略定位以及投资者与保险领域的客户案例
匹配度报告
70
综合匹配度
外资银行中高层管理岗，薪资福利优厚，成长性和工作生活平衡中等，社会意义一般。
适合人群
该职位最适合重视高薪和稳定福利的求职者，适合愿意在成熟平台精进专业、不过分追求工作生活极致平衡的人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活65
使命价值60
薪资福利匹配
85较高
该职位为渣打银行中高层管理岗，薪资水平对标外资银行总监级，福利包括核心退休储蓄、医疗人寿保险、多元假期等，整体报酬优厚。
薪资信号未披露（AI估算：50K-80K/月）
福利待遇核心银行退休储蓄基金、医疗和人寿保险、年假、育儿假（20周）、休假（最长12个月）、志愿服务假（3天）、灵活工作选择、数字化健康平台Unmind、员工援助计划、持续学习文化
成长发展匹配
70中等
职位提供持续学习文化和内部发展资源，但未明确提及晋升通道或个人成长计划，成长性中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、重新学习和提升技能、物理、虚拟和数字学习资源
业务类型profit_center
工作生活匹配
65中等
渣打银行提供弹性工作选项，但银行行业整体工作强度较高，且办公地点位于上海核心商务区，通勤便利但可能仍有加班文化。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活工作选择、弹性工作模式
使命价值匹配
60中等
银行业对经济稳定有重要作用，但该职位主要关注合规与盈利，社会影响力呈中性，创新方面偏稳健。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号Here for good、推动商业和繁荣、产生积极影响
创新程度稳健跟随主流
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